دورة تدريبية في معالجة ديون البنوك وإعادة هيكلة القروض لندن 20.ابريل.2027 (103600468_68021)
دورة تدريبية في معالجة ديون البنوك وإعادة هيكلة القروض
# 103600468_68021
20 - 24 ابريل 2027 24.Apr.2027
لندن
5700 €
توفر دورة *معالجة ديون البنوك وإعادة هيكلة القروض* إطاراً شاملاً وعملياً لإدارة التعرضات الائتمانية المتعثرة، وتسوية القروض المتعثرة (NPLs)، وتنفيذ استراتيجيات فعالة لمعالجة الديون عبر محافظ البنوك. صُمم هذا البرنامج للبيئات المالية سريعة التطور، ويزود المشاركين بالمهارات الأساسية لتحليل جدوى المقترض، وتصميم خيارات إعادة الهيكلة، وتطبيق تقنيات متقدمة لمعالجة مخاطر الائتمان. من خلال مزيج من أفضل الممارسات الدولية، والتوقعات الإشرافية، وسيناريوهات الحالات الواقعية، سيتقن المشاركون دورة الحياة الكاملة لمعالجة ديون البنوك، بدءاً من تحديد الإنذار المبكر وصولاً إلى تنفيذ المعالجة والاسترداد النهائي.
تتعمق الدورة في أطر التدريب على معالجة الديون، وإعادة هيكلة قروض البنوك، وإدارة القروض المتعثرة، واستراتيجيات تسوية القروض المتعثرة، ومعالجة ديون الشركات. يكتسب المشاركون خبرة عملية في منهجيات إدارة الديون المتعثرة، ونماذج استرداد ديون البنوك، وتقنيات معالجة القروض، والتصميم الاستراتيجي لبرنامج قوي لخفض القروض المتعثرة. يغطي التدريب أيضاً مبادئ تعديل القروض، وتصنيفات إعادة الهيكلة، ومراقبة ما بعد إعادة الهيكلة، والتفاعل بين المتطلبات التنظيمية والمحاسبية وإدارة المخاطر. بحلول نهاية الدورة، سيكون المتخصصون المصرفيون مستعدين تماماً لقيادة أو دعم إعادة هيكلة الديون في البنوك، مما يعزز المرونة المؤسسية ويحسن أداء المحفظة.
بحلول نهاية هذه الدورة، سيتمكن المشاركون من:
تستخدم دورة *معالجة ديون البنوك وإعادة هيكلة القروض* منهجية غامرة وموجهة نحو الممارسة، تجمع بين العمق التحليلي والتعلم التفاعلي. تدمج كل جلسة دراسات حالة مستوحاة من سيناريوهات ائتمانية متعثرة حقيقية، مما يتيح للمشاركين تطبيق مبادئ معالجة ديون البنوك على المواقف المعقدة. تحاكي التمارين العملية بيئات التدريب على معالجة الديون حيث يقوم المشاركون بتقييم التدفقات النقدية للمقترض، والتفاوض على شروط إعادة الهيكلة، وإعداد مذكرات معالجة القروض.
تشجع ورش العمل التفاعلية المشاركين على الانخراط في تقنيات معالجة القروض الجماعية، ومراجعات الأقران، وتقييمات إعادة الهيكلة التعاونية. توفر جلسات لجنة المعالجة المحاكاة بيئة عملية لتقييم خطط إعادة هيكلة قروض البنوك، ومناقشة نتائج إعادة الهيكلة، والدفاع عن المقترحات باستخدام اتخاذ القرارات القائمة على البيانات. تتحدى الألعاب القائمة على السيناريوهات المشاركين لإدارة محافظ إدارة القروض المتعثرة في ظل ظروف الإجهاد وتنفيذ استراتيجيات تسوية القروض المتعثرة في ظل ظروف اقتصادية مختلفة.
تدمج الجلسات التي يقودها الخبراء التوقعات التنظيمية، وأطر مخاطر الائتمان، وتحليلات الديون المتعثرة، وأفضل الممارسات في استرداد ديون البنوك. سيستكشف المشاركون أيضاً التفاعل بين الاعتبارات القانونية، والتصنيفات المحاسبية، وتصنيفات إعادة الهيكلة في إعادة هيكلة الديون في البنوك. طوال البرنامج، تضمن المناقشات الميسرة، وجلسات التلخيص، وجلسات التغذية الراجعة أن يكون التعلم مستوعباً بعمق وقابلاً للتطبيق المباشر على المسؤوليات الوظيفية.
سيتلقى المشاركون:
يجب أن يكون لدى المشاركين معرفة أساسية بمخاطر الائتمان، أو عمليات الإقراض، أو العمليات المصرفية. يوصى بالتعرض المسبق لتحليل الائتمان أو إدارة القروض ولكنه ليس إلزامياً.
تتضمن كل يوم 4-5 ساعات من التدريب، بإجمالي حوالي 20-25 ساعة على مدار البرنامج.
قد تُصنف تعديلات القروض كإعادة هيكلة أو لا تُصنف كذلك. يعتمد التصنيف على التغيرات في التدفقات النقدية، والتنازلات الممنوحة، وملاءة المقترض، والتعريفات التنظيمية. تشكل بعض التعديلات مفاوضات عادية، بينما يؤدي البعض الآخر إلى إعادة هيكلة أو تصنيف كقروض متعثرة.
تتميز هذه الدورة بدمجها الطيف الكامل لـ معالجة ديون البنوك، بدءاً من اكتشاف الإنذار المبكر وصولاً إلى تنفيذ إعادة الهيكلة المتقدمة، مع الالتزام بالممارسات التنظيمية والمحاسبية والإشرافية المعترف بها دولياً. على عكس البرامج التقليدية التي تركز فقط على استرداد القروض أو نظرية القروض المتعثرة، يجمع هذا التدريب بين التدريب على معالجة الديون، وإدارة القروض المتعثرة، وإعادة هيكلة قروض البنوك، واستراتيجيات تسوية القروض المتعثرة في إطار رئيسي شامل واحد.
يكتسب المشاركون رؤى عملية عميقة في إدارة الديون المتعثرة وتقنيات معالجة ديون الشركات، مدعومة بتمارين عملية، ومحاكاة إعادة الهيكلة، ودراسات حالة حقيقية. يمزج البرنامج بشكل فريد بين تحليلات مخاطر الائتمان، ونمذجة إعادة الهيكلة، والإرشادات التنظيمية، والاعتبارات القانونية، والمعالجة المحاسبية لإعادة هيكلة الديون في البنوك—مما يضمن منظوراً شاملاً لا يوجد عادة في الدورات التقليدية.
# 103600468_68021
20 - 24 ابريل 2027
لندن
الرسوم : 5700 €
