دورة تدريبية في معالجة ديون البنوك وإعادة هيكلة القروض

احتراف الحلول الاستراتيجية والفعالة لمعالجة الديون: بدءاً من التقييم الدقيق وصولاً إلى التعافي المالي وإعادة الهيكلة

الرئيسية
برامج التدريب
دورات المحاسبة و التمويل و دورات الإدارة المالية
دورة تدريبية في معالجة ديون البنوك وإعادة هيكلة القروض

Download Brochure (PDF) Print PDF

نظرة عامة على الدورة

توفر دورة *معالجة ديون البنوك وإعادة هيكلة القروض* إطاراً شاملاً وعملياً لإدارة التعرضات الائتمانية المتعثرة، وتسوية القروض المتعثرة (NPLs)، وتنفيذ استراتيجيات فعالة لمعالجة الديون عبر محافظ البنوك. صُمم هذا البرنامج للبيئات المالية سريعة التطور، ويزود المشاركين بالمهارات الأساسية لتحليل جدوى المقترض، وتصميم خيارات إعادة الهيكلة، وتطبيق تقنيات متقدمة لمعالجة مخاطر الائتمان. من خلال مزيج من أفضل الممارسات الدولية، والتوقعات الإشرافية، وسيناريوهات الحالات الواقعية، سيتقن المشاركون دورة الحياة الكاملة لمعالجة ديون البنوك، بدءاً من تحديد الإنذار المبكر وصولاً إلى تنفيذ المعالجة والاسترداد النهائي.

تتعمق الدورة في أطر التدريب على معالجة الديون، وإعادة هيكلة قروض البنوك، وإدارة القروض المتعثرة، واستراتيجيات تسوية القروض المتعثرة، ومعالجة ديون الشركات. يكتسب المشاركون خبرة عملية في منهجيات إدارة الديون المتعثرة، ونماذج استرداد ديون البنوك، وتقنيات معالجة القروض، والتصميم الاستراتيجي لبرنامج قوي لخفض القروض المتعثرة. يغطي التدريب أيضاً مبادئ تعديل القروض، وتصنيفات إعادة الهيكلة، ومراقبة ما بعد إعادة الهيكلة، والتفاعل بين المتطلبات التنظيمية والمحاسبية وإدارة المخاطر. بحلول نهاية الدورة، سيكون المتخصصون المصرفيون مستعدين تماماً لقيادة أو دعم إعادة هيكلة الديون في البنوك، مما يعزز المرونة المؤسسية ويحسن أداء المحفظة.

الجمهور المستهدف

مسؤولو مخاطر الائتمان
مديرو علاقات الخدمات المصرفية للشركات
متخصصو استرداد القروض
فرق المعالجة وإعادة الهيكلة
مديرو محافظ القروض المتعثرة
محللو المخاطر ومديرو المحافظ
المراقبون الماليون وإدارة الائتمان
المدققون الداخليون وفرق الامتثال
متخصصو الإقراض للشركات الصغيرة والمتوسطة والشركات الكبرى

الأقسام المستهدفة

إدارة مخاطر الائتمان
الخدمات المصرفية للشركات وإقراض الشركات الصغيرة والمتوسطة
وحدات التحصيل والاسترداد
إدارات المعالجة/إعادة الهيكلة
التحكم في المخاطر وإدارة المحافظ
الامتثال والشؤون التنظيمية
المالية والمحاسبة (الإبلاغ عن تعديل الديون)
مخاطر المؤسسة (اختبارات الضغط واستراتيجيات القروض المتعثرة)

القطاعات المستهدفة

البنوك التجارية
البنوك الإسلامية
مؤسسات التمويل التنموي
مؤسسات التمويل الأصغر
شركات التأجير والتمويل
شركات الاستثمار التي تتعامل مع محافظ الائتمان
السلطات التنظيمية والهيئات الإشرافية
مكاتب الائتمان ومقدمو الخدمات المالية

أهداف الدورة

بحلول نهاية هذه الدورة، سيتمكن المشاركون من:

تطبيق استراتيجيات متقدمة لـ معالجة ديون البنوك لخفض التعرض الائتماني المتعثر.
تقييم جدوى المقترض وتصميم برامج فعالة لـ التدريب على معالجة الديون.
تنفيذ نماذج إعادة هيكلة قروض البنوك عبر قطاعات التجزئة والشركات الصغيرة والمتوسطة والشركات الكبرى.
إدارة أطر إدارة القروض المتعثرة بشكل شامل.
تنفيذ استراتيجيات تسوية القروض المتعثرة بما يتماشى مع التوقعات الإشرافية العالمية.
تطبيق أدوات وتقنيات تشخيص إدارة الديون المتعثرة.
إجراء مفاوضات معالجة ديون الشركات وسيناريوهات إعادة الهيكلة.
تعزيز كفاءة استرداد ديون البنوك من خلال المناهج المنظمة.
تطبيق تقنيات معالجة القروض لتحقيق نتائج إعادة هيكلة مستدامة.
بناء برنامج مؤسسي قوي لـ خفض القروض المتعثرة.
تنفيذ إعادة هيكلة الديون في البنوك مع المواءمة المحاسبية والتنظيمية المناسبة.

منهجية التدريب

تستخدم دورة *معالجة ديون البنوك وإعادة هيكلة القروض* منهجية غامرة وموجهة نحو الممارسة، تجمع بين العمق التحليلي والتعلم التفاعلي. تدمج كل جلسة دراسات حالة مستوحاة من سيناريوهات ائتمانية متعثرة حقيقية، مما يتيح للمشاركين تطبيق مبادئ معالجة ديون البنوك على المواقف المعقدة. تحاكي التمارين العملية بيئات التدريب على معالجة الديون حيث يقوم المشاركون بتقييم التدفقات النقدية للمقترض، والتفاوض على شروط إعادة الهيكلة، وإعداد مذكرات معالجة القروض.

تشجع ورش العمل التفاعلية المشاركين على الانخراط في تقنيات معالجة القروض الجماعية، ومراجعات الأقران، وتقييمات إعادة الهيكلة التعاونية. توفر جلسات لجنة المعالجة المحاكاة بيئة عملية لتقييم خطط إعادة هيكلة قروض البنوك، ومناقشة نتائج إعادة الهيكلة، والدفاع عن المقترحات باستخدام اتخاذ القرارات القائمة على البيانات. تتحدى الألعاب القائمة على السيناريوهات المشاركين لإدارة محافظ إدارة القروض المتعثرة في ظل ظروف الإجهاد وتنفيذ استراتيجيات تسوية القروض المتعثرة في ظل ظروف اقتصادية مختلفة.

تدمج الجلسات التي يقودها الخبراء التوقعات التنظيمية، وأطر مخاطر الائتمان، وتحليلات الديون المتعثرة، وأفضل الممارسات في استرداد ديون البنوك. سيستكشف المشاركون أيضاً التفاعل بين الاعتبارات القانونية، والتصنيفات المحاسبية، وتصنيفات إعادة الهيكلة في إعادة هيكلة الديون في البنوك. طوال البرنامج، تضمن المناقشات الميسرة، وجلسات التلخيص، وجلسات التغذية الراجعة أن يكون التعلم مستوعباً بعمق وقابلاً للتطبيق المباشر على المسؤوليات الوظيفية.

أدوات الدورة

سيتلقى المشاركون:

نماذج إعادة هيكلة القروض (تمديد الأجل، إعادة الجدولة، المعالجة)
أوراق تقسيم محافظ القروض المتعثرة
قوائم مراجعة تقييم جدوى المقترض
لوحات مؤشرات الإنذار المبكر
نماذج مذكرات لجنة المعالجة
أمثلة نمذجة التدفقات النقدية لإعادة هيكلة الديون
نشرات دراسات الحالة لسيناريوهات الديون المتعثرة

محتوى الدورة

اليوم الأول: أسس معالجة ديون البنوك

الموضوع 1: فهم معالجة ديون البنوك، وأنظمة الإنذار المبكر، وإشارات المحفظة
الموضوع 2: أساسيات إدارة القروض المتعثرة ودورة حياة القروض المتعثرة
الموضوع 3: تحليلات تدهور الائتمان وإدارة الديون المتعثرة
الموضوع 4: أطر التدريب على معالجة الديون والحوكمة المؤسسية
الموضوع 5: التوقعات التنظيمية لاستراتيجيات تسوية القروض المتعثرة والمراجعات الإشرافية
تأمل ومراجعة: الدروس الرئيسية حول محفزات المخاطر، وضغوط المحفظة، وأولويات المعالجة

اليوم الثاني: تقنيات معالجة القروض وجدوى المقترض

الموضوع 1: تقييمات جدوى المقترض وإعادة بناء التدفقات النقدية
الموضوع 2: استراتيجيات معالجة ديون الشركات وتنسيق الدائنين المتعددين
الموضوع 3: نماذج إعادة هيكلة الشركات الصغيرة والمتوسطة ومناهج استرداد ديون البنوك
الموضوع 4: تقنيات معالجة القروض لإعادة الهيكلة قصيرة وطويلة الأجل
الموضوع 5: استخدام أدوات إعادة الهيكلة: التمديد، الرسملة، تخفيضات القيمة، وتعزيز الضمانات
تأمل ومراجعة: دروس من محاكاة إعادة الهيكلة العملية

اليوم الثالث: نماذج إعادة هيكلة القروض والمعالجة المحاسبية

الموضوع 1: أطر إعادة هيكلة قروض البنوك عبر شرائح العملاء
الموضوع 2: تصنيفات تعديل الديون ونتائج إعادة الهيكلة
الموضوع 3: المعالجات المحاسبية لإعادة هيكلة الديون في البنوك
الموضوع 4: تقييم تأثير سعر الفائدة الفعال وآثار إعادة القياس
الموضوع 5: مراقبة الأداء بعد إعادة الهيكلة ومؤشرات الانتكاس المبكر
تأمل ومراجعة: رؤى رئيسية حول النمذجة والمحاسبة والمراقبة المستمرة

اليوم الرابع: برنامج خفض القروض المتعثرة وحلول المحفظة

الموضوع 1: تصميم برنامج مؤسسي لخفض القروض المتعثرة
الموضوع 2: تقسيم المحفظة وتحديد الأولويات في إدارة القروض المتعثرة
الموضوع 3: تقييم الأصول المتعثرة وإعداد لجنة المعالجة
الموضوع 4: استراتيجيات التصرف: المبيعات، شركات إدارة الأصول (AMCs)، التوريق، والاستعانة بمصادر خارجية
الموضوع 5: أطر متكاملة لاسترداد ديون البنوك
تأمل ومراجعة: دروس على مستوى المحفظة ومقاييس الأداء

اليوم الخامس: تنفيذ استراتيجية معالجة الديون المتقدمة

الموضوع 1: دمج استراتيجيات استرداد ديون البنوك عبر دورة الائتمان
الموضوع 2: الاعتبارات القانونية في إعادة هيكلة الديون في البنوك
الموضوع 3: إعادة الهيكلة المعقدة: التسهيلات المتعددة والديون عبر الحدود
الموضوع 4: تصميم برامج مستدامة للتدريب على معالجة الديون
الموضوع 5: بناء المرونة المؤسسية من خلال التحسين المستمر
تأمل ومراجعة: خطط عمل موحدة لمؤسسات المشاركين

الأسئلة الشائعة

1. ما هي المؤهلات أو المتطلبات المسبقة المحددة المطلوبة للمشاركين قبل التسجيل في الدورة؟

يجب أن يكون لدى المشاركين معرفة أساسية بمخاطر الائتمان، أو عمليات الإقراض، أو العمليات المصرفية. يوصى بالتعرض المسبق لتحليل الائتمان أو إدارة القروض ولكنه ليس إلزامياً.

2. ما هي مدة كل جلسة يومية، وهل هناك عدد إجمالي من الساعات المطلوبة للدورة بأكملها؟

تتضمن كل يوم 4-5 ساعات من التدريب، بإجمالي حوالي 20-25 ساعة على مدار البرنامج.

3. هل تعد تعديلات القروض دائماً عمليات إعادة هيكلة، أم يمكن تصنيفها بشكل مختلف اعتماداً على الشروط؟

قد تُصنف تعديلات القروض كإعادة هيكلة أو لا تُصنف كذلك. يعتمد التصنيف على التغيرات في التدفقات النقدية، والتنازلات الممنوحة، وملاءة المقترض، والتعريفات التنظيمية. تشكل بعض التعديلات مفاوضات عادية، بينما يؤدي البعض الآخر إلى إعادة هيكلة أو تصنيف كقروض متعثرة.

كيف تختلف هذه الدورة عن دورات معالجة ديون البنوك الأخرى؟

تتميز هذه الدورة بدمجها الطيف الكامل لـ معالجة ديون البنوك، بدءاً من اكتشاف الإنذار المبكر وصولاً إلى تنفيذ إعادة الهيكلة المتقدمة، مع الالتزام بالممارسات التنظيمية والمحاسبية والإشرافية المعترف بها دولياً. على عكس البرامج التقليدية التي تركز فقط على استرداد القروض أو نظرية القروض المتعثرة، يجمع هذا التدريب بين التدريب على معالجة الديون، وإدارة القروض المتعثرة، وإعادة هيكلة قروض البنوك، واستراتيجيات تسوية القروض المتعثرة في إطار رئيسي شامل واحد.

يكتسب المشاركون رؤى عملية عميقة في إدارة الديون المتعثرة وتقنيات معالجة ديون الشركات، مدعومة بتمارين عملية، ومحاكاة إعادة الهيكلة، ودراسات حالة حقيقية. يمزج البرنامج بشكل فريد بين تحليلات مخاطر الائتمان، ونمذجة إعادة الهيكلة، والإرشادات التنظيمية، والاعتبارات القانونية، والمعالجة المحاسبية لإعادة هيكلة الديون في البنوك—مما يضمن منظوراً شاملاً لا يوجد عادة في الدورات التقليدية.

ساعات معتمدة: 5 ساعة في اليوم

وضع الدورة: دوام كامل

مقدم الدورة: مركز (Agile Leaders) للتدريب

Download Brochure (PDF) Print PDF

جاري تحميل الأحداث...

الموقع	التواريخ	المدة	النمط	السعر
كيب تاون	الأسبوع 18, 2026 03 - 07 مايو 2026	5 أيام	حضوري	€6,000
باكو	الأسبوع 19, 2026 04 - 08 مايو 2026	5 أيام	حضوري	€5,000
اسطنبول	الأسبوع 20, 2026 11 - 15 مايو 2026	5 أيام	حضوري	€4,500
الدوحة	الأسبوع 20, 2026 17 - 21 مايو 2026	5 أيام	حضوري	€5,500
أمستردام	الأسبوع 21, 2026 18 - 22 مايو 2026	5 أيام	حضوري	€5,700
برشلونة	الأسبوع 24, 2026 08 - 12 يونيو 2026	5 أيام	حضوري	€5,700
دبي	الأسبوع 25, 2026 15 - 19 يونيو 2026	5 أيام	حضوري	€4,500
لندن	الأسبوع 28, 2026 06 - 10 يوليو 2026	5 أيام	حضوري	€5,700
باريس	الأسبوع 29, 2026 13 - 17 يوليو 2026	5 أيام	حضوري	€5,700
طوكيو	الأسبوع 30, 2026 20 - 24 يوليو 2026	5 أيام	حضوري	€10,000
سيول	الأسبوع 33, 2026 10 - 14 اغسطس 2026	5 أيام	حضوري	€10,000
دبي	الأسبوع 34, 2026 17 - 21 اغسطس 2026	5 أيام	حضوري	€4,500
كوالالمبور	الأسبوع 35, 2026 24 - 28 اغسطس 2026	5 أيام	حضوري	€5,200
أمستردام	الأسبوع 36, 2026 31 اغسطس - 04 سبتمبر 2026	5 أيام	حضوري	€5,700
الكويت	الأسبوع 36, 2026 06 - 10 سبتمبر 2026	5 أيام	حضوري	€5,500
فيينا	الأسبوع 39, 2026 21 - 25 سبتمبر 2026	5 أيام	حضوري	€5,700
روما	الأسبوع 40, 2026 28 سبتمبر - 02 اكتوبر 2026	5 أيام	حضوري	€5,700
شرم الشيخ	الأسبوع 42, 2026 12 - 16 اكتوبر 2026	5 أيام	حضوري	€4,100
عن بعد	الأسبوع 44, 2026 26 - 30 اكتوبر 2026	5 أيام	حضوري	€1,500
مسقط	الأسبوع 45, 2026 08 - 12 نوفمبر 2026	5 أيام	حضوري	€5,700