دورة تحليل ائتمان الشركات

Name: دورة تحليل ائتمان الشركات وهيكلة التسهيلات
Availability: InStock

قيم الشركات المقترضة وقدرتها على السداد وهيكل تسهيلاتها من خلال أدلة ائتمانية منضبطة ومتابعة فعالة.

نظرة سريعة

المدة: 5 أيام
نوع التدريب: حضوري
المدن: أكرا، القاهرة، دبي، شرم الشيخ، نيويورك، روما وغيرها
أقرب موعد: 11 – 15 أكتوبر 2026، أكرا
متوسط الرسوم: 5,800 €

الرئيسية
برامج التدريب
دورة تحليل ائتمان الشركات وهيكلة التسهيلات

نظرة عامة

دورة تحليل ائتمان الشركات وهيكلة التسهيلات هي دورة مهنية مدتها 5 أيام لمحللي ائتمان الشركات ومديري العلاقات ومسؤولي الإقراض ومتخصصي المخاطر ومراجعي المحافظ. ينتقل المشاركون من تقييم النشاط والقطاع إلى تعديل القوائم المالية وتحليل التدفقات النقدية والرافعة والقدرة على السداد وهيكلة التسهيلات والضمانات والتعهدات والتصنيف والتوصية الائتمانية والمتابعة بعد المنح. ويغادرون منها بملف قرار ائتمان الشركات. تقدم أجايل للتدريب دورة تحليل ائتمان الشركات لاتخاذ قرارات إقراض مبنية على الأدلة وليس للتخطيط المالي العام أو ائتمان الأفراد أو التحصيل.

الفئة المستهدفة

محللو ائتمان الشركات الذين يعدون تقييمات المقترض والتوصيات
مديرو العلاقات المسؤولون عن فهم احتياجات العميل ومخاطره الائتمانية
مسؤولو الإقراض الذين يهيكلون التسهيلات والضمانات والتعهدات والسداد
متخصصو مخاطر الائتمان الذين يراجعون التصنيفات والاستثناءات وأدلة الموافقة
مديرو المحافظ الذين يراقبون التعرضات والإنذارات والتزام التعهدات
متخصصو المالية المنتقلون إلى الخدمات المصرفية للشركات أو الإقراض التجاري

ينبغي أن يفهم المشاركون أساسيات المحاسبة والقوائم المالية. ولا تقدم الدورة مشورة قانونية أو تفويضا بالموافقة الائتمانية أو ضمانا لأداء المقترض.

الإدارات والقطاعات المستفيدة

فرق الخدمات المصرفية للشركات والتجارية والجملة والمنشآت الصغيرة
وظائف التحليل الائتماني والاكتتاب والموافقة وإدارة المحافظ
فرق المخاطر ودعم المعالجة والضمانات وإدارة الائتمان
شركات التمويل ومؤسسات التنمية ومقدمو تمويل التجارة
فرق الاستثمار والخزانة والتدقيق والتأكيد التي تراجع مخاطر المقترض
الشركات الكبرى ذات وظائف الائتمان الداخلي أو مخاطر الأطراف والعملاء

أهداف التعلم

بنهاية الدورة سيكون المشارك قادرا على:

تقييم نموذج أعمال الشركة وقطاعها وإدارتها ومخاطرها التنافسية
تعديل قوائم المقترض وتحديد الاتجاهات والانحرافات والإشارات المحاسبية
تقييم التدفق النقدي التشغيلي والرافعة والسيولة والقدرة على خدمة الدين
هيكلة نوع التسهيل ومبلغه ومدته وإطفائه وضماناته وتعهداته
إسناد تصنيف مدعوم للمقترض وكتابة مذكرة ائتمانية متوازنة
مراقبة التعهدات والضمانات والأداء والاستثناءات ومؤشرات الإنذار المبكر

محاور الدورة

اليوم 1: المقترض ومخاطر الأعمال

غرض المقترض والملكية وهيكل المجموعة
تحليل نموذج الأعمال ومحركات الإيراد
دورة القطاع والمنافسة ومخاطر التركيز
جودة الإدارة وأدلة الحوكمة
خريطة طلب الائتمان ومصدر السداد

اليوم 2: تعديل القوائم المالية

ترابط المركز المالي والدخل والتدفقات النقدية
مراجعة السياسات المحاسبية والتعديلات غير المتكررة
تحليل اتجاهات الإيرادات والهوامش والتكاليف
دورة رأس المال العامل وفجوة التمويل
نسب السيولة والرافعة والربحية والتغطية

اليوم 3: التدفق النقدي والقدرة على السداد

إعادة بناء التدفق النقدي التشغيلي التاريخي
حساب التدفق الحر وخدمة الدين
اختبار افتراضات التوقعات والحساسية
السيناريو الهابط وتحليل نقطة التعادل
حالة في دورة تحليل التدفقات النقدية الائتمانية

اليوم 4: هيكلة التسهيلات وتخفيف المخاطر

ملاءمة غرض التسهيل ونوعه ومبلغه ومدته
تصميم جدول الإطفاء والسداد
مراجعة جودة الضمان وتغطيته والسيطرة عليه
تصميم التعهدات المالية والمعلوماتية
الشروط والاستثناءات وحدود الموافقة

اليوم 5: التصنيف والمذكرة والمتابعة

تصنيف مخاطر المقترض وأدلة التجاوز
هيكل مذكرة ائتمان الشركات
التوصية المتوازنة وشروط الموافقة
مراقبة التعهدات والضمانات والأداء
الإنذار المبكر وقائمة المراقبة ومحفزات التصعيد

ورش العمل التطبيقية

تطبيق قالب مخاطر الأعمال في دورة تحليل الإقراض للشركات
تعديل القوائم وحساب القدرة على السداد
استخدام بطاقة في دورة التصنيف الائتماني للشركات
هيكلة تسهيل مع الضمانات والتعهدات
إعداد توصية ضمن دورة إعداد المذكرة الائتمانية
تجميع ملف قرار ائتمان الشركات

مخرجات الدورة

تقييم مخاطر المقترض والقطاع
مصنف التحليل المالي المعدل
نموذج التدفق النقدي وخدمة الدين
ورقة شروط التسهيل والضمان والتعهد
لوحة التصنيف الائتماني والمتابعة
ملف قرار ائتمان الشركات

الأسئلة الشائعة

هل تركز الدورة على الشركات المقترضة؟

نعم. تعالج الحالات والأدوات قرارات الشركات والمنشآت التجارية وليس ائتمان المستهلك أو التحصيل أو التمويل الشخصي.

هل يحلل المشاركون القوائم المالية؟

نعم. يعدلون الحسابات ويحسبون النسب ويعيدون بناء التدفق النقدي ويختبرون التوقعات ويربطون النتائج بالقدرة على السداد.

هل تغطي الدورة الضمانات والتعهدات؟

نعم. يقيم المشاركون جودة الضمان والسيطرة عليه ويصممون تعهدات متناسبة مع مخاطر المقترض.

هل يكتب المشاركون مذكرة ائتمانية؟

نعم. يحول التطبيق الختامي أدلة الأعمال والمالية والهيكلة والتصنيف والمتابعة إلى توصية متوازنة.

ما المخرج العملي الرئيس؟

يكمل المشاركون ملف قرار ائتمان الشركات بما يتضمن التحليل والهيكلة والتوصية والضوابط وخطة المتابعة.

ساعات معتمدة: 5 ساعة في اليوم

وضع الدورة: دوام كامل

مقدم الدورة: مركز (Agile Leaders) للتدريب

Download Brochure (PDF) Print PDF

عرض 21-40 من 74 أحداث

الموقع	التواريخ	المدة	النمط	السعر
دبي	الأسبوع 04, 2027 25 – 29 يناير 2027	5 أيام	حضوري	€4,500
ميونخ	الأسبوع 04, 2027 25 – 29 يناير 2027	5 أيام	حضوري	€5,700
برشلونة	الأسبوع 05, 2027 1 – 5 فبراير 2027	5 أيام	حضوري	€5,700
سنغافورة	الأسبوع 05, 2027 1 – 5 فبراير 2027	5 أيام	حضوري	€5,700
القاهرة	الأسبوع 06, 2027 8 – 12 فبراير 2027	5 أيام	حضوري	€4,100
باكو	الأسبوع 08, 2027 22 – 26 فبراير 2027	5 أيام	حضوري	€5,000
أبوظبي	الأسبوع 08, 2027 22 – 26 فبراير 2027	5 أيام	حضوري	€4,700
أمستردام	الأسبوع 10, 2027 8 – 12 مارس 2027	5 أيام	حضوري	€5,700
سان دييغو	الأسبوع 10, 2027 8 – 12 مارس 2027	5 أيام	حضوري	€14,000
ميلان	الأسبوع 11, 2027 15 – 19 مارس 2027	5 أيام	حضوري	€5,700
نيروبي	الأسبوع 11, 2027 21 – 25 مارس 2027	5 أيام	حضوري	€4,500
لندن	الأسبوع 12, 2027 22 – 26 مارس 2027	5 أيام	حضوري	€5,700
مونترو	الأسبوع 13, 2027 29 مارس – 2 أبريل 2027	5 أيام	حضوري	€7,500
طشقند	الأسبوع 13, 2027 4 – 8 أبريل 2027	5 أيام	حضوري	€4,500
باريس	الأسبوع 14, 2027 5 – 9 أبريل 2027	5 أيام	حضوري	€5,700
براغ	الأسبوع 15, 2027 12 – 16 أبريل 2027	5 أيام	حضوري	€6,000
لانكاوي	الأسبوع 15, 2027 18 – 22 أبريل 2027	5 أيام	حضوري	€6,000
دبي	الأسبوع 16, 2027 19 – 23 أبريل 2027	5 أيام	حضوري	€4,500
طوكيو	الأسبوع 17, 2027 26 – 30 أبريل 2027	5 أيام	حضوري	€10,000
أبوظبي	الأسبوع 18, 2027 3 – 7 مايو 2027	5 أيام	حضوري	€4,700

الأسئلة الشائعة

ما الذي تغطيه هذه الدورة؟

نظرة عامةدورة تحليل ائتمان الشركات وهيكلة التسهيلات هي دورة مهنية مدتها 5 أيام لمحللي ائتمان الشركات ومديري العلاقات ومسؤولي الإقراض ومتخصصي المخاطر ومراجعي المحافظ. ينتقل المشاركون من تقييم النشاط والقطاع إلى تعديل القوائم المالية وتحليل التدفقات النقدية والرافعة والقدرة على السداد وهيكلة التسهيلات والضمانات والتعهدات والتصنيف والتوصية الائتمانية والمتاب…

هل تتوفر مواعيد لهذه الدورة؟

نعم. المواعيد والوجهات المتاحة مدرجة في قسم مواعيد الدورة في هذه الصفحة.

كيف يمكنني التسجيل؟

اختر موعداً متاحاً في هذه الصفحة ثم أكمل نموذج التسجيل، أو أرسل استفساراً عن البرنامج.

هل يمكنني تنزيل كتيب الدورة؟

نعم. استخدم رابط تنزيل الكتيب الموجود في هذه الصفحة.

دورة تحليل ائتمان الشركات