دورة تحليل ائتمان الشركات

قيم الشركات المقترضة وقدرتها على السداد وهيكل تسهيلاتها من خلال أدلة ائتمانية منضبطة ومتابعة فعالة.
دورة تحليل ائتمان الشركات

نظرة سريعة

المدة
5 أيام
نوع التدريب
حضوري
المدن
أكرا، القاهرة، دبي، شرم الشيخ، نيويورك، روما وغيرها
أقرب موعد
11 – 15 أكتوبر 2026، أكرا
متوسط الرسوم
5,800 €
  1. الرئيسية
  2. برامج التدريب
  3. دورة تحليل ائتمان الشركات وهيكلة التسهيلات
Download Brochure (PDF) Print PDF

نظرة عامة

دورة تحليل ائتمان الشركات وهيكلة التسهيلات هي دورة مهنية مدتها 5 أيام لمحللي ائتمان الشركات ومديري العلاقات ومسؤولي الإقراض ومتخصصي المخاطر ومراجعي المحافظ. ينتقل المشاركون من تقييم النشاط والقطاع إلى تعديل القوائم المالية وتحليل التدفقات النقدية والرافعة والقدرة على السداد وهيكلة التسهيلات والضمانات والتعهدات والتصنيف والتوصية الائتمانية والمتابعة بعد المنح. ويغادرون منها بملف قرار ائتمان الشركات. تقدم أجايل للتدريب دورة تحليل ائتمان الشركات لاتخاذ قرارات إقراض مبنية على الأدلة وليس للتخطيط المالي العام أو ائتمان الأفراد أو التحصيل.

الفئة المستهدفة

  • محللو ائتمان الشركات الذين يعدون تقييمات المقترض والتوصيات
  • مديرو العلاقات المسؤولون عن فهم احتياجات العميل ومخاطره الائتمانية
  • مسؤولو الإقراض الذين يهيكلون التسهيلات والضمانات والتعهدات والسداد
  • متخصصو مخاطر الائتمان الذين يراجعون التصنيفات والاستثناءات وأدلة الموافقة
  • مديرو المحافظ الذين يراقبون التعرضات والإنذارات والتزام التعهدات
  • متخصصو المالية المنتقلون إلى الخدمات المصرفية للشركات أو الإقراض التجاري

ينبغي أن يفهم المشاركون أساسيات المحاسبة والقوائم المالية. ولا تقدم الدورة مشورة قانونية أو تفويضا بالموافقة الائتمانية أو ضمانا لأداء المقترض.

الإدارات والقطاعات المستفيدة

  • فرق الخدمات المصرفية للشركات والتجارية والجملة والمنشآت الصغيرة
  • وظائف التحليل الائتماني والاكتتاب والموافقة وإدارة المحافظ
  • فرق المخاطر ودعم المعالجة والضمانات وإدارة الائتمان
  • شركات التمويل ومؤسسات التنمية ومقدمو تمويل التجارة
  • فرق الاستثمار والخزانة والتدقيق والتأكيد التي تراجع مخاطر المقترض
  • الشركات الكبرى ذات وظائف الائتمان الداخلي أو مخاطر الأطراف والعملاء

أهداف التعلم

بنهاية الدورة سيكون المشارك قادرا على:

  • تقييم نموذج أعمال الشركة وقطاعها وإدارتها ومخاطرها التنافسية
  • تعديل قوائم المقترض وتحديد الاتجاهات والانحرافات والإشارات المحاسبية
  • تقييم التدفق النقدي التشغيلي والرافعة والسيولة والقدرة على خدمة الدين
  • هيكلة نوع التسهيل ومبلغه ومدته وإطفائه وضماناته وتعهداته
  • إسناد تصنيف مدعوم للمقترض وكتابة مذكرة ائتمانية متوازنة
  • مراقبة التعهدات والضمانات والأداء والاستثناءات ومؤشرات الإنذار المبكر

محاور الدورة

اليوم 1: المقترض ومخاطر الأعمال

  • غرض المقترض والملكية وهيكل المجموعة
  • تحليل نموذج الأعمال ومحركات الإيراد
  • دورة القطاع والمنافسة ومخاطر التركيز
  • جودة الإدارة وأدلة الحوكمة
  • خريطة طلب الائتمان ومصدر السداد

اليوم 2: تعديل القوائم المالية

  • ترابط المركز المالي والدخل والتدفقات النقدية
  • مراجعة السياسات المحاسبية والتعديلات غير المتكررة
  • تحليل اتجاهات الإيرادات والهوامش والتكاليف
  • دورة رأس المال العامل وفجوة التمويل
  • نسب السيولة والرافعة والربحية والتغطية

اليوم 3: التدفق النقدي والقدرة على السداد

  • إعادة بناء التدفق النقدي التشغيلي التاريخي
  • حساب التدفق الحر وخدمة الدين
  • اختبار افتراضات التوقعات والحساسية
  • السيناريو الهابط وتحليل نقطة التعادل
  • حالة في دورة تحليل التدفقات النقدية الائتمانية

اليوم 4: هيكلة التسهيلات وتخفيف المخاطر

  • ملاءمة غرض التسهيل ونوعه ومبلغه ومدته
  • تصميم جدول الإطفاء والسداد
  • مراجعة جودة الضمان وتغطيته والسيطرة عليه
  • تصميم التعهدات المالية والمعلوماتية
  • الشروط والاستثناءات وحدود الموافقة

اليوم 5: التصنيف والمذكرة والمتابعة

  • تصنيف مخاطر المقترض وأدلة التجاوز
  • هيكل مذكرة ائتمان الشركات
  • التوصية المتوازنة وشروط الموافقة
  • مراقبة التعهدات والضمانات والأداء
  • الإنذار المبكر وقائمة المراقبة ومحفزات التصعيد

ورش العمل التطبيقية

  • تطبيق قالب مخاطر الأعمال في دورة تحليل الإقراض للشركات
  • تعديل القوائم وحساب القدرة على السداد
  • استخدام بطاقة في دورة التصنيف الائتماني للشركات
  • هيكلة تسهيل مع الضمانات والتعهدات
  • إعداد توصية ضمن دورة إعداد المذكرة الائتمانية
  • تجميع ملف قرار ائتمان الشركات

مخرجات الدورة

  • تقييم مخاطر المقترض والقطاع
  • مصنف التحليل المالي المعدل
  • نموذج التدفق النقدي وخدمة الدين
  • ورقة شروط التسهيل والضمان والتعهد
  • لوحة التصنيف الائتماني والمتابعة
  • ملف قرار ائتمان الشركات

الأسئلة الشائعة

هل تركز الدورة على الشركات المقترضة؟

نعم. تعالج الحالات والأدوات قرارات الشركات والمنشآت التجارية وليس ائتمان المستهلك أو التحصيل أو التمويل الشخصي.

هل يحلل المشاركون القوائم المالية؟

نعم. يعدلون الحسابات ويحسبون النسب ويعيدون بناء التدفق النقدي ويختبرون التوقعات ويربطون النتائج بالقدرة على السداد.

هل تغطي الدورة الضمانات والتعهدات؟

نعم. يقيم المشاركون جودة الضمان والسيطرة عليه ويصممون تعهدات متناسبة مع مخاطر المقترض.

هل يكتب المشاركون مذكرة ائتمانية؟

نعم. يحول التطبيق الختامي أدلة الأعمال والمالية والهيكلة والتصنيف والمتابعة إلى توصية متوازنة.

ما المخرج العملي الرئيس؟

يكمل المشاركون ملف قرار ائتمان الشركات بما يتضمن التحليل والهيكلة والتوصية والضوابط وخطة المتابعة.

ساعات معتمدة: 5 ساعة في اليوم

وضع الدورة: دوام كامل

مقدم الدورة: مركز (Agile Leaders) للتدريب

Download Brochure (PDF) Print PDF
عرض 41-60 من 74 أحداث
الصورة الموقع التواريخ المدة النمط السعر الإجراءات
فيينا فيينا الأسبوع 19, 2027
10 – 14 مايو 2027 		5 أيام حضوري €5,700
بورتو بورتو الأسبوع 19, 2027
10 – 14 مايو 2027 		5 أيام حضوري €5,700
جوهانسبرغ جوهانسبرغ الأسبوع 19, 2027
16 – 20 مايو 2027 		5 أيام حضوري €4,500
روما روما الأسبوع 20, 2027
17 – 21 مايو 2027 		5 أيام حضوري €5,700
سيول سيول الأسبوع 21, 2027
24 – 28 مايو 2027 		5 أيام حضوري €10,000
جنيف جنيف الأسبوع 21, 2027
30 مايو – 3 يونيو 2027 		5 أيام حضوري €6,200
زنجبار زنجبار الأسبوع 22, 2027
6 – 10 يونيو 2027 		5 أيام حضوري €5,500
برشلونة برشلونة الأسبوع 23, 2027
7 – 11 يونيو 2027 		5 أيام حضوري €5,700
اسطنبول اسطنبول الأسبوع 24, 2027
14 – 18 يونيو 2027 		5 أيام حضوري €4,500
مسقط مسقط الأسبوع 24, 2027
20 – 24 يونيو 2027 		5 أيام حضوري €5,700
جاكرتا جاكرتا الأسبوع 26, 2027
28 يونيو – 2 يوليو 2027 		5 أيام حضوري €5,700
المنامة المنامة الأسبوع 26, 2027
4 – 8 يوليو 2027 		5 أيام حضوري €4,700
لندن لندن الأسبوع 28, 2027
12 – 16 يوليو 2027 		5 أيام حضوري €5,700
نيس نيس الأسبوع 28, 2027
12 – 16 يوليو 2027 		5 أيام حضوري €5,700
أمستردام أمستردام الأسبوع 29, 2027
19 – 23 يوليو 2027 		5 أيام حضوري €5,700
برلين برلين الأسبوع 29, 2027
19 – 23 يوليو 2027 		5 أيام حضوري €5,700
ميلان ميلان الأسبوع 30, 2027
26 – 30 يوليو 2027 		5 أيام حضوري €5,700
بالي بالي الأسبوع 30, 2027
1 – 5 أغسطس 2027 		5 أيام حضوري €5,700
تبليسي تبليسي الأسبوع 31, 2027
2 – 6 أغسطس 2027 		5 أيام حضوري €5,000
مدريد مدريد الأسبوع 32, 2027
9 – 13 أغسطس 2027 		5 أيام حضوري €5,700

الأسئلة الشائعة

ما الذي تغطيه هذه الدورة؟

نظرة عامةدورة تحليل ائتمان الشركات وهيكلة التسهيلات هي دورة مهنية مدتها 5 أيام لمحللي ائتمان الشركات ومديري العلاقات ومسؤولي الإقراض ومتخصصي المخاطر ومراجعي المحافظ. ينتقل المشاركون من تقييم النشاط والقطاع إلى تعديل القوائم المالية وتحليل التدفقات النقدية والرافعة والقدرة على السداد وهيكلة التسهيلات والضمانات والتعهدات والتصنيف والتوصية الائتمانية والمتاب…

هل تتوفر مواعيد لهذه الدورة؟

نعم. المواعيد والوجهات المتاحة مدرجة في قسم مواعيد الدورة في هذه الصفحة.

كيف يمكنني التسجيل؟

اختر موعداً متاحاً في هذه الصفحة ثم أكمل نموذج التسجيل، أو أرسل استفساراً عن البرنامج.

هل يمكنني تنزيل كتيب الدورة؟

نعم. استخدم رابط تنزيل الكتيب الموجود في هذه الصفحة.

هذه الدورة في المدن

دورات ذات صلة

دورة إدارة الائتمان التجاري وضبط الذمم المدينة

دورة إدارة الائتمان التجاري وضبط الذمم المدينة
المزيد من التاريخ والمواقع
دورة مستندات القروض وضبط ملفات الائتمان

دورة مستندات القروض وضبط ملفات الائتمان
المزيد من التاريخ والمواقع
دورة تدريبية في تحليل الائتمان اللوجستي والنمذجة المالية لمتخصصي البنوك

دورة تدريبية في تحليل الائتمان اللوجستي والنمذجة المالية لمتخصصي البنوك
المزيد من التاريخ والمواقع