دورة الخزانة الإسلامية ومنتجات إدارة المخاطر

نظرة عامة على الدورة

تتناول دورة الخزانة الإسلامية ومنتجات إدارة المخاطر إدارة السيولة وهيكل الميزانية ومخاطر السوق والطرف المقابل ضمن المؤسسات المالية الإسلامية. ويربط البرنامج بين قرارات الخزانة والحوكمة الشرعية والحدود الرقابية والتوثيق والتسوية وفق مصطلحات مجلس الخدمات المالية الإسلامية والسوق المالية الإسلامية الدولية.

يبني المشاركون ملف مخاطر خزانة إسلامية يجمع خرائط التدفقات النقدية وضوابط المنتجات وسيناريوهات الضغط وخطة تمويل الطوارئ. تقدم أجايل للتدريب البرنامج بأسلوب تطبيقي يحول المتطلبات إلى أدوات عمل.

الفئة المستهدفة

• مديرو وموظفو الخزانة الإسلامية
• فرق إدارة الميزانية والسيولة ومخاطر السوق
• مختصو هيكلة المنتجات والتحوط والتمويل الإسلامي
• فرق الحوكمة الشرعية والامتثال والتدقيق والرقابة
• مسؤولو الضمانات والتسوية ومخاطر الطرف المقابل

أهداف الدورة

• تحديد ولاية الخزانة ومسارات الحوكمة والاعتماد
• تحليل فجوات السيولة وهيكل الميزانية
• تصميم ضوابط المرابحة والتورق والوكالة والصكوك والتحوط
• قياس مخاطر العملات ومعدل العائد والطرف المقابل
• بناء حدود ومؤشرات إنذار وسيناريوهات ضغط
• إعداد خطة تمويل طوارئ وسجل استثناءات وتصعيد

اليوم 1: ولاية الخزانة الإسلامية

• مصفوفة أهداف الخزانة وصلاحياتها وأنشطتها
• مسار الحوكمة الشرعية واعتماد المنتجات
• خريطة مصادر التمويل وهيكل الميزانية
• هيكل شهية المخاطر وحدودها
• ضوابط التداول والتأكيد والتسوية والمطابقة

اليوم 2: السيولة وإدارة الميزانية

• سلم استحقاقات التدفقات وفجوات السيولة
• لوحة السيولة اليومية وخلال اليوم
• شبكة أهلية محفظة صكوك السيولة وتركيزها
• ضوابط المرابحة السلعية والتورق والوكالة
• سجل الضمانات والقدرة التمويلية

اليوم 3: منتجات مخاطر السوق والطرف المقابل

• خريطة تعرض العملات الأجنبية والاستحقاقات
• مقياس مخاطر معدل العائد في الدفتر المصرفي
• توثيق التحوط وفق معايير السوق المالية الإسلامية الدولية
• صحيفة ضوابط تحوط العملات ومعدل العائد
• مصفوفة الطرف المقابل والضمانات والمقاصة والتسوية

اليوم 4: القياس والمرونة

• تقرير المراكز والتقييم وتحليل الأرباح والخسائر
• لوحة حدود مخاطر السوق والسيولة والطرف المقابل
• سيناريوهات ضغط السيولة ومعدل العائد
• خطة تمويل الطوارئ ومؤشرات الإنذار المبكر
• سجل الاستثناءات والتصعيد والإجراءات التصحيحية

اليوم 5: الممارسة المتكاملة

• ربط قرارات التعامل بالحدود والموافقات الشرعية
• محاكاة لجنة إدارة الميزانية
• اختبار صفقة تحوط من التوثيق حتى التسوية
• تفعيل خطة تمويل الطوارئ في حالة ضغط
• استكمال ملف مخاطر الخزانة الإسلامية وعرضه

أساليب التدريب

• دراسات حالة وتمارين تحليل مراكز الخزانة
• محاكاة قرارات لجنة إدارة الميزانية
• ورش بناء اللوحات والسجلات ومصفوفات الضوابط
• مناقشات موجهة حول الحوكمة والاستثناءات

مخرجات عملية

يغادر المشاركون بملف مخاطر خزانة إسلامية يضم خريطة السيولة ومصفوفة المنتجات والضوابط ولوحة الحدود وسيناريوهات الضغط وخطة التمويل وسجل التصعيد.

أسئلة شائعة

هل تتضمن الدورة فتاوى أو توصيات استثمارية؟

لا. تركز على الأطر التشغيلية والرقابية وإدارة المخاطر.

هل تناسب غير العاملين في غرف التعامل؟

نعم. تناسب فرق الخزانة والمخاطر والحوكمة والامتثال والتدقيق والعمليات.

ما المنتج التطبيقي الرئيس؟

ملف مخاطر خزانة إسلامية متكامل قابل للتكييف مع سياسات المؤسسة.