دورة عمليات البطاقات والمدفوعات

تتبع معاملات البطاقات وأدر تسليمات الإصدار والقبول وسو التسوية وعالج الاعتراضات وعزز ضوابط عمليات الدفع.
دورة عمليات البطاقات والمدفوعات

نظرة سريعة

المدة
أسبوع واحد
نوع التدريب
حضوري
المدن
مسقط، دبي، أكرا، فيينا، ميلان، لاغوس وغيرها
أقرب موعد
25 – 29 أكتوبر 2026، مسقط
متوسط الرسوم
5,750 €
  1. الرئيسية
  2. برامج التدريب
  3. دورة عمليات البطاقات والمدفوعات وضوابطها
Download Brochure (PDF) Print PDF

نظرة عامة

دورة عمليات البطاقات والمدفوعات وضوابطها هي دورة متوسطة لمدة أسبوع لفرق عمليات البطاقات ومنتجات الدفع وخدمات التجار والعمليات المالية والإشراف، ويعود المشاركون منها بحزمة ضوابط عمليات مدفوعات البطاقات. تتبع الدورة أدوار الإصدار والقبول عبر التفويض والمقاصة والتسوية وخدمات التجار ورسوم التبادل وتسوية المعاملات والاعتراضات والمبالغ المرتجعة وترميز المدفوعات والمحافظ الرقمية والمدفوعات اللاتلامسية وضوابط الاحتيال ومعالجة الحوادث. تقدم أجايل للتدريب دورة في عمليات البطاقات والمدفوعات.

الفئة المستهدفة

  • الفرق المسؤولة عن تفويض معاملات البطاقات ومقاصتها وتسويتها ومطابقتها

  • الفرق المسؤولة عن الإصدار والقبول والمعالجة وخدمات التجار

  • الفرق المسؤولة عن الاعتراضات والمبالغ المرتجعة وضوابط الاحتيال والأدلة

  • الفرق المسؤولة عن الرموز والمحافظ والمدفوعات اللاتلامسية وعن بعد

  • الفرق المسؤولة عن حوادث الدفع ومؤشرات الخدمة والضوابط التشغيلية

تفترض الدورة أن المشاركين يعملون مع معاملات الدفع أو التقارير التشغيلية، وتستبعد تطوير البرمجيات واختبار اختراق أجهزة الدفع وأساسيات البنوك والتحضير للشهادات.

الإدارات والقطاعات المستهدفة

تدعم الدورة الإدارات والقطاعات التي تصدر بطاقات الدفع أو تقبلها أو تعالجها أو تسويها أو تقدم خدماتها.

  • عمليات البطاقات ومنتجات الدفع والعمليات المالية وضوابط المخاطر

  • البنوك ومعالجو المدفوعات وجهات قبول التجار ومقدمو الخدمات

  • التجزئة والتجارة الإلكترونية والضيافة والنقل

  • الاتصالات والتقنية والرعاية الصحية وخدمات الاشتراك

  • عمليات العملاء وفرق الاعتراضات والخزانة وخدمات التجار

أهداف التعلم

بنهاية هذه الدورة، سيتمكن المشاركون من:

  • تحليل أدوار منظومة البطاقات ورسائل المعاملات

  • بناء خرائط التفويض والمقاصة والتسوية والمطابقة

  • تطبيق إجراءات التجار والاعتراضات والترميز وضوابط الاحتيال

  • تشخيص المبالغ المرتجعة وفروق التسوية والحوادث التشغيلية

  • استخدام مؤشرات الخدمة لترتيب الإجراءات التصحيحية

  • بناء حزمة ضوابط عمليات مدفوعات البطاقات

جدول الدورة

اليوم 1: منظومة البطاقات وتدفق المعاملة

  • خريطة أدوار جهة الإصدار وجهة القبول والمعالج والتاجر

  • مصفوفة منتجات البطاقات ورحلات الدفع

  • تدفق رسالة التفويض والقرار

  • سجل حالة المعاملة ورموز الاستثناءات

  • مصفوفة مسؤوليات عمليات الدفع

اليوم 2: المقاصة والتسوية والمطابقة

  • خريطة ملف المقاصة وعملية تقديم المعاملات

  • جدول مركز التسوية والتمويل

  • ورقة مكونات رسوم التبادل والرسوم الأخرى

  • مصفوفة مطابقة المعاملة مع دفتر الأستاذ

  • سجل التحقيق في فروق التسوية

اليوم 3: عمليات التجار والاعتراضات والمبالغ المرتجعة

  • قائمة فحص قبول التاجر وضوابط الانضمام

  • دليل استقبال الاعتراض وتصنيف الحالة

  • خريطة دورة المبلغ المرتجع والأدلة

  • قائمة فحص قرار إعادة التقديم ومستنداته

  • سجل الأسباب الجذرية للاعتراضات ومنعها

اليوم 4: المدفوعات الرقمية والمخاطر وضبط الخدمة

  • خريطة أدوار وبيانات ترميز المدفوعات وفق EMV

  • مقارنة رحلات الدفع اللاتلامسي والمحافظ والدفع عن بعد

  • مصفوفة مسؤوليات بيانات الدفع وفق PCI DSS

  • دليل تصعيد تنبيهات الاحتيال والحوادث التشغيلية

  • بطاقة مؤشرات خدمة الدفع وضوابطه

اليوم 5: ممارسة عمليات مدفوعات البطاقات

  • تمرين: تتبع استثناءات التفويض والمقاصة

  • تمرين: تسوية فروق التسوية ورسوم التبادل

  • تمرين: تقييم أدلة الاعتراض والاستجابة للمبلغ المرتجع

  • تمرين: ترتيب ضوابط الترميز والاحتيال والحوادث

  • التمرين الختامي: حزمة ضوابط عمليات مدفوعات البطاقات

التمارين التطبيقية

تستخدم الدورة أنشطة مقترحة تربط تدفق المعاملة والأدلة والمطابقة والخدمة وقرارات الضبط.

  • نشاط مقترح: تتبع تفويض معاملة تجارة إلكترونية عبر المقاصة والتسوية

  • نشاط مقترح: مطابقة تمويل التجار وفروق الرسوم لسلسلة تجزئة

  • نشاط مقترح: تصنيف معاملة معترض عليها وتجميع أدلة الرد لخدمة اشتراك

  • نشاط مقترح: إعداد تصعيد للحوادث وبطاقة ضوابط لمدفوعات المحافظ

الأسئلة الشائعة

لمن تناسب دورة عمليات البطاقات والمدفوعات وضوابطها؟

تناسب الدورة فرق عمليات البطاقات ومنتجات الدفع وخدمات التجار والعمليات المالية والضوابط والإشراف. وينبغي أن يعمل المشاركون مع معاملات أو حالات أو تسويات أو تقارير تشغيلية.

كيف تختلف عمليات البطاقات والمدفوعات عن تدريب الأمن السيبراني للمدفوعات؟

تركز عمليات البطاقات والمدفوعات على دورة المعاملة والأدوار والتسوية والمطابقة والاعتراضات والخدمة والضوابط التشغيلية. ويركز تدريب الأمن السيبراني على التهديدات التقنية ودفاعات الأنظمة والاختبارات وهندسة الأمن.

كيف يختلف التفويض والمقاصة والتسوية في مدفوعات البطاقات؟

يقيم التفويض طلب المعاملة، وتتبادل المقاصة سجلات المعاملات وتقدمها، وتنقل التسوية المراكز المالية الصافية. تتبع فرق العمليات كل مرحلة وتحقق في الفروق بينها.

كيف تنتقل المبالغ المرتجعة واعتراضات الدفع عبر عمليات البطاقات؟

ينتقل اعتراض الدفع من استفسار حامل البطاقة ومراجعة جهة الإصدار إلى إشعار التاجر وجمع الأدلة والرد والنتيجة. يعكس المبلغ المرتجع الأموال عندما تنتهي الحالة بعكس الدفع.

لماذا يستخدم ترميز المدفوعات في مدفوعات البطاقات الرقمية؟

يستبدل ترميز المدفوعات رقم الحساب الأساسي بقيمة بديلة مقيدة لتاجر أو جهاز أو سيناريو دفع محدد، فيقلل فائدة بيانات الدفع المخترقة.

الخاتمة

يعود المشاركون بحزمة ضوابط عمليات مدفوعات البطاقات تضم خرائط الأدوار وتدفقات المعاملات وجداول التسوية وأدوات المطابقة وقوائم الاعتراضات وعروض الترميز وأدلة الحوادث ومؤشرات الخدمة. تربط الحزمة مراحل المعاملة بالملاك والأدلة والاستثناءات والضوابط. تستطيع الفرق استخدامها للتحقيق في الفروق وتنسيق الاستجابات وتحسين عمليات الدفع.

ساعات معتمدة: 5 ساعة في اليوم

وضع الدورة: دوام كامل

مقدم الدورة: مركز (Agile Leaders) للتدريب

Download Brochure (PDF) Print PDF
عرض 61-75 من 75 أحداث
الصورة الموقع التواريخ المدة النمط السعر الإجراءات
دبي دبي الأسبوع 35, 2027
30 أغسطس – 3 سبتمبر 2027 		أسبوع واحد حضوري €4,500
أمستردام أمستردام الأسبوع 36, 2027
6 – 10 سبتمبر 2027 		أسبوع واحد حضوري €5,700
باكو باكو الأسبوع 36, 2027
6 – 10 سبتمبر 2027 		أسبوع واحد حضوري €5,000
سان دييغو سان دييغو الأسبوع 37, 2027
13 – 17 سبتمبر 2027 		أسبوع واحد حضوري €14,000
كوالالمبور كوالالمبور الأسبوع 38, 2027
20 – 24 سبتمبر 2027 		أسبوع واحد حضوري €5,200
نيويورك نيويورك الأسبوع 38, 2027
20 – 24 سبتمبر 2027 		أسبوع واحد حضوري €12,000
عمان عمان الأسبوع 38, 2027
26 – 30 سبتمبر 2027 		أسبوع واحد حضوري €4,100
طوكيو طوكيو الأسبوع 39, 2027
27 سبتمبر – 1 أكتوبر 2027 		أسبوع واحد حضوري €10,000
المنامة المنامة الأسبوع 39, 2027
3 – 7 أكتوبر 2027 		أسبوع واحد حضوري €4,700
روما روما الأسبوع 40, 2027
4 – 8 أكتوبر 2027 		أسبوع واحد حضوري €5,700
لانكاوي لانكاوي الأسبوع 40, 2027
10 – 14 أكتوبر 2027 		أسبوع واحد حضوري €6,000
تورنتو تورنتو الأسبوع 41, 2027
17 – 21 أكتوبر 2027 		أسبوع واحد حضوري €12,000
لندن لندن الأسبوع 42, 2027
18 – 22 أكتوبر 2027 		أسبوع واحد حضوري €5,700
تبليسي تبليسي الأسبوع 43, 2027
25 – 29 أكتوبر 2027 		أسبوع واحد حضوري €5,000
أبوظبي أبوظبي الأسبوع 43, 2027
25 – 29 أكتوبر 2027 		أسبوع واحد حضوري €4,700

الأسئلة الشائعة

ما الذي تغطيه هذه الدورة؟

نظرة عامةدورة عمليات البطاقات والمدفوعات وضوابطها هي دورة متوسطة لمدة أسبوع لفرق عمليات البطاقات ومنتجات الدفع وخدمات التجار والعمليات المالية والإشراف، ويعود المشاركون منها بحزمة ضوابط عمليات مدفوعات البطاقات. تتبع الدورة أدوار الإصدار والقبول عبر التفويض والمقاصة والتسوية وخدمات التجار ورسوم التبادل وتسوية المعاملات والاعتراضات والمبالغ المرتجعة وترميز…

هل تتوفر مواعيد لهذه الدورة؟

نعم. المواعيد والوجهات المتاحة مدرجة في قسم مواعيد الدورة في هذه الصفحة.

كيف يمكنني التسجيل؟

اختر موعداً متاحاً في هذه الصفحة ثم أكمل نموذج التسجيل، أو أرسل استفساراً عن البرنامج.

هل يمكنني تنزيل كتيب الدورة؟

نعم. استخدم رابط تنزيل الكتيب الموجود في هذه الصفحة.

هذه الدورة في المدن

دورات ذات صلة

مقدمة في منظومة المدفوعات والاستحواذ على معاملات الدفع الإلكتروني

مقدمة في منظومة المدفوعات والاستحواذ على معاملات الدفع الإلكتروني
المزيد من التاريخ والمواقع
دورة التميز التشغيلي في المدفوعات الإلكترونية

دورة التميز التشغيلي في المدفوعات الإلكترونية
المزيد من التاريخ والمواقع
تدريب أمن أجهزة الدفع والتقنية المالية والمدفوعات الرقمية

تدريب أمن أجهزة الدفع والتقنية المالية والمدفوعات الرقمية
المزيد من التاريخ والمواقع