دورة عمليات البطاقات والمدفوعات

Name: دورة عمليات البطاقات والمدفوعات وضوابطها
Availability: InStock

تتبع معاملات البطاقات وأدر تسليمات الإصدار والقبول وسو التسوية وعالج الاعتراضات وعزز ضوابط عمليات الدفع.

نظرة سريعة

المدة: أسبوع واحد
نوع التدريب: حضوري
المدن: مسقط، دبي، أكرا، فيينا، ميلان، لاغوس وغيرها
أقرب موعد: 25 – 29 أكتوبر 2026، مسقط
متوسط الرسوم: 5,750 €

الرئيسية
برامج التدريب
دورة عمليات البطاقات والمدفوعات وضوابطها

نظرة عامة

دورة عمليات البطاقات والمدفوعات وضوابطها هي دورة متوسطة لمدة أسبوع لفرق عمليات البطاقات ومنتجات الدفع وخدمات التجار والعمليات المالية والإشراف، ويعود المشاركون منها بحزمة ضوابط عمليات مدفوعات البطاقات. تتبع الدورة أدوار الإصدار والقبول عبر التفويض والمقاصة والتسوية وخدمات التجار ورسوم التبادل وتسوية المعاملات والاعتراضات والمبالغ المرتجعة وترميز المدفوعات والمحافظ الرقمية والمدفوعات اللاتلامسية وضوابط الاحتيال ومعالجة الحوادث. تقدم أجايل للتدريب دورة في عمليات البطاقات والمدفوعات.

الفئة المستهدفة

الفرق المسؤولة عن تفويض معاملات البطاقات ومقاصتها وتسويتها ومطابقتها
الفرق المسؤولة عن الإصدار والقبول والمعالجة وخدمات التجار
الفرق المسؤولة عن الاعتراضات والمبالغ المرتجعة وضوابط الاحتيال والأدلة
الفرق المسؤولة عن الرموز والمحافظ والمدفوعات اللاتلامسية وعن بعد
الفرق المسؤولة عن حوادث الدفع ومؤشرات الخدمة والضوابط التشغيلية

تفترض الدورة أن المشاركين يعملون مع معاملات الدفع أو التقارير التشغيلية، وتستبعد تطوير البرمجيات واختبار اختراق أجهزة الدفع وأساسيات البنوك والتحضير للشهادات.

الإدارات والقطاعات المستهدفة

تدعم الدورة الإدارات والقطاعات التي تصدر بطاقات الدفع أو تقبلها أو تعالجها أو تسويها أو تقدم خدماتها.

عمليات البطاقات ومنتجات الدفع والعمليات المالية وضوابط المخاطر
البنوك ومعالجو المدفوعات وجهات قبول التجار ومقدمو الخدمات
التجزئة والتجارة الإلكترونية والضيافة والنقل
الاتصالات والتقنية والرعاية الصحية وخدمات الاشتراك
عمليات العملاء وفرق الاعتراضات والخزانة وخدمات التجار

أهداف التعلم

بنهاية هذه الدورة، سيتمكن المشاركون من:

تحليل أدوار منظومة البطاقات ورسائل المعاملات
بناء خرائط التفويض والمقاصة والتسوية والمطابقة
تطبيق إجراءات التجار والاعتراضات والترميز وضوابط الاحتيال
تشخيص المبالغ المرتجعة وفروق التسوية والحوادث التشغيلية
استخدام مؤشرات الخدمة لترتيب الإجراءات التصحيحية
بناء حزمة ضوابط عمليات مدفوعات البطاقات

جدول الدورة

اليوم 1: منظومة البطاقات وتدفق المعاملة

خريطة أدوار جهة الإصدار وجهة القبول والمعالج والتاجر
مصفوفة منتجات البطاقات ورحلات الدفع
تدفق رسالة التفويض والقرار
سجل حالة المعاملة ورموز الاستثناءات
مصفوفة مسؤوليات عمليات الدفع

اليوم 2: المقاصة والتسوية والمطابقة

خريطة ملف المقاصة وعملية تقديم المعاملات
جدول مركز التسوية والتمويل
ورقة مكونات رسوم التبادل والرسوم الأخرى
مصفوفة مطابقة المعاملة مع دفتر الأستاذ
سجل التحقيق في فروق التسوية

اليوم 3: عمليات التجار والاعتراضات والمبالغ المرتجعة

قائمة فحص قبول التاجر وضوابط الانضمام
دليل استقبال الاعتراض وتصنيف الحالة
خريطة دورة المبلغ المرتجع والأدلة
قائمة فحص قرار إعادة التقديم ومستنداته
سجل الأسباب الجذرية للاعتراضات ومنعها

اليوم 4: المدفوعات الرقمية والمخاطر وضبط الخدمة

خريطة أدوار وبيانات ترميز المدفوعات وفق EMV
مقارنة رحلات الدفع اللاتلامسي والمحافظ والدفع عن بعد
مصفوفة مسؤوليات بيانات الدفع وفق PCI DSS
دليل تصعيد تنبيهات الاحتيال والحوادث التشغيلية
بطاقة مؤشرات خدمة الدفع وضوابطه

اليوم 5: ممارسة عمليات مدفوعات البطاقات

تمرين: تتبع استثناءات التفويض والمقاصة
تمرين: تسوية فروق التسوية ورسوم التبادل
تمرين: تقييم أدلة الاعتراض والاستجابة للمبلغ المرتجع
تمرين: ترتيب ضوابط الترميز والاحتيال والحوادث
التمرين الختامي: حزمة ضوابط عمليات مدفوعات البطاقات

التمارين التطبيقية

تستخدم الدورة أنشطة مقترحة تربط تدفق المعاملة والأدلة والمطابقة والخدمة وقرارات الضبط.

نشاط مقترح: تتبع تفويض معاملة تجارة إلكترونية عبر المقاصة والتسوية
نشاط مقترح: مطابقة تمويل التجار وفروق الرسوم لسلسلة تجزئة
نشاط مقترح: تصنيف معاملة معترض عليها وتجميع أدلة الرد لخدمة اشتراك
نشاط مقترح: إعداد تصعيد للحوادث وبطاقة ضوابط لمدفوعات المحافظ

الأسئلة الشائعة

لمن تناسب دورة عمليات البطاقات والمدفوعات وضوابطها؟

تناسب الدورة فرق عمليات البطاقات ومنتجات الدفع وخدمات التجار والعمليات المالية والضوابط والإشراف. وينبغي أن يعمل المشاركون مع معاملات أو حالات أو تسويات أو تقارير تشغيلية.

كيف تختلف عمليات البطاقات والمدفوعات عن تدريب الأمن السيبراني للمدفوعات؟

تركز عمليات البطاقات والمدفوعات على دورة المعاملة والأدوار والتسوية والمطابقة والاعتراضات والخدمة والضوابط التشغيلية. ويركز تدريب الأمن السيبراني على التهديدات التقنية ودفاعات الأنظمة والاختبارات وهندسة الأمن.

كيف يختلف التفويض والمقاصة والتسوية في مدفوعات البطاقات؟

يقيم التفويض طلب المعاملة، وتتبادل المقاصة سجلات المعاملات وتقدمها، وتنقل التسوية المراكز المالية الصافية. تتبع فرق العمليات كل مرحلة وتحقق في الفروق بينها.

كيف تنتقل المبالغ المرتجعة واعتراضات الدفع عبر عمليات البطاقات؟

ينتقل اعتراض الدفع من استفسار حامل البطاقة ومراجعة جهة الإصدار إلى إشعار التاجر وجمع الأدلة والرد والنتيجة. يعكس المبلغ المرتجع الأموال عندما تنتهي الحالة بعكس الدفع.

لماذا يستخدم ترميز المدفوعات في مدفوعات البطاقات الرقمية؟

يستبدل ترميز المدفوعات رقم الحساب الأساسي بقيمة بديلة مقيدة لتاجر أو جهاز أو سيناريو دفع محدد، فيقلل فائدة بيانات الدفع المخترقة.

الخاتمة

يعود المشاركون بحزمة ضوابط عمليات مدفوعات البطاقات تضم خرائط الأدوار وتدفقات المعاملات وجداول التسوية وأدوات المطابقة وقوائم الاعتراضات وعروض الترميز وأدلة الحوادث ومؤشرات الخدمة. تربط الحزمة مراحل المعاملة بالملاك والأدلة والاستثناءات والضوابط. تستطيع الفرق استخدامها للتحقيق في الفروق وتنسيق الاستجابات وتحسين عمليات الدفع.

ساعات معتمدة: 5 ساعة في اليوم

وضع الدورة: دوام كامل

مقدم الدورة: مركز (Agile Leaders) للتدريب

Download Brochure (PDF) Print PDF

عرض 41-60 من 75 أحداث

الموقع	التواريخ	المدة	النمط	السعر
ماربيا	الأسبوع 22, 2027 6 – 10 يونيو 2027	أسبوع واحد	حضوري	€5,700
الدار البيضاء	الأسبوع 24, 2027 14 – 18 يونيو 2027	أسبوع واحد	حضوري	€4,100
كوالالمبور	الأسبوع 25, 2027 21 – 25 يونيو 2027	أسبوع واحد	حضوري	€5,200
أبوظبي	الأسبوع 25, 2027 21 – 25 يونيو 2027	أسبوع واحد	حضوري	€4,700
شرم الشيخ	الأسبوع 26, 2027 28 يونيو – 2 يوليو 2027	أسبوع واحد	حضوري	€4,100
مدريد	الأسبوع 26, 2027 28 يونيو – 2 يوليو 2027	أسبوع واحد	حضوري	€5,700
ميونخ	الأسبوع 27, 2027 5 – 9 يوليو 2027	أسبوع واحد	حضوري	€5,700
كيب تاون	الأسبوع 27, 2027 11 – 15 يوليو 2027	أسبوع واحد	حضوري	€4,500
روما	الأسبوع 28, 2027 12 – 16 يوليو 2027	أسبوع واحد	حضوري	€5,700
باريس	الأسبوع 29, 2027 19 – 23 يوليو 2027	أسبوع واحد	حضوري	€5,700
جاكرتا	الأسبوع 29, 2027 19 – 23 يوليو 2027	أسبوع واحد	حضوري	€5,700
القاهرة	الأسبوع 30, 2027 26 – 30 يوليو 2027	أسبوع واحد	حضوري	€4,100
جنيف	الأسبوع 30, 2027 1 – 5 أغسطس 2027	أسبوع واحد	حضوري	€6,200
فيينا	الأسبوع 31, 2027 2 – 6 أغسطس 2027	أسبوع واحد	حضوري	€5,700
طشقند	الأسبوع 31, 2027 8 – 12 أغسطس 2027	أسبوع واحد	حضوري	€4,500
اسطنبول	الأسبوع 32, 2027 9 – 13 أغسطس 2027	أسبوع واحد	حضوري	€4,500
شيكاغو	الأسبوع 32, 2027 15 – 19 أغسطس 2027	أسبوع واحد	حضوري	€12,000
لندن	الأسبوع 33, 2027 16 – 20 أغسطس 2027	أسبوع واحد	حضوري	€5,700
عن بعد	الأسبوع 34, 2027 23 – 27 أغسطس 2027	أسبوع واحد	حضوري	€1,500
أبوظبي	الأسبوع 34, 2027 23 – 27 أغسطس 2027	أسبوع واحد	حضوري	€4,700

الأسئلة الشائعة

ما الذي تغطيه هذه الدورة؟

نظرة عامةدورة عمليات البطاقات والمدفوعات وضوابطها هي دورة متوسطة لمدة أسبوع لفرق عمليات البطاقات ومنتجات الدفع وخدمات التجار والعمليات المالية والإشراف، ويعود المشاركون منها بحزمة ضوابط عمليات مدفوعات البطاقات. تتبع الدورة أدوار الإصدار والقبول عبر التفويض والمقاصة والتسوية وخدمات التجار ورسوم التبادل وتسوية المعاملات والاعتراضات والمبالغ المرتجعة وترميز…

هل تتوفر مواعيد لهذه الدورة؟

نعم. المواعيد والوجهات المتاحة مدرجة في قسم مواعيد الدورة في هذه الصفحة.

كيف يمكنني التسجيل؟

اختر موعداً متاحاً في هذه الصفحة ثم أكمل نموذج التسجيل، أو أرسل استفساراً عن البرنامج.

هل يمكنني تنزيل كتيب الدورة؟

نعم. استخدم رابط تنزيل الكتيب الموجود في هذه الصفحة.

دورة عمليات البطاقات والمدفوعات