دورة تصميم برامج إعادة التأمين وهيكلة الاتفاقيات

إتقان هندسة الاتفاقيات النسبية وغير النسبية وتحديد حدود الاحتفاظ والتسعير الفني وفق المعايير المالية
دورة تصميم برامج إعادة التأمين وهيكلة الاتفاقيات

نظرة سريعة

المدة
أسبوع واحد
نوع التدريب
حضوري
المدن
كيب تاون، جنيف، شيكاغو، الدوحة، سيول، أمستردام وغيرها
أقرب موعد
15 – 19 نوفمبر 2026، كيب تاون
متوسط الرسوم
5,750 €
  1. الرئيسية
  2. برامج التدريب
  3. دورة تصميم وهيكلة برامج إعادة التأمين والاتفاقيات الفنية
Download Brochure (PDF) Print PDF

نظرة عامة

تطرح دورة تصميم وهيكلة برامج إعادة التأمين والاتفاقيات الفنية دورة تدريبية تمتد أسبوع للمختصين في قطاع التأمين الساعين إلى إتقان بناء هياكل الحماية المالية والاتفاقيات التعاقدية ومغادرة القاعة بملف فني متكامل لترتيبات إعادة التأمين وتسعيرها. تعالج الدورة مخاطر تذبذب نتائج الاكتتاب وتآكل الملاءة المالية وعدم انضباط الصياغة القانونية للاتفاقيات، عبر تفكيك آليات الاتفاقيات النسبية وغير النسبية ونمذجة حدود الاحتفاظ وتسعير الطبقات وفق المعايير المحاسبية الحديثة. تقدم أجايل للتدريب دورة تصميم وهيكلة برامج إعادة التأمين والاتفاقيات الفنية لبناء كفاءات متقدمة في إدارة المخاطر المؤسسية ونقلها.

الفئة المستهدفة

  • أخصائيو وفرق عمليات إعادة التأمين المسؤولون عن هيكلة الاتفاقيات وتفاوض شروط التغطية مع المعيدين.
  • مكتتبو التأمين ومديرو محافظ الاكتتاب المكلفون بتحديد الطاقات الاستيعابية وإسناد الأخطار المكتتبة.
  • المحللون الاكتواريون وأخصائيو إدارة المخاطر المعنيون بنمذجة حدود الاحتفاظ وحساب متطلبات رأس المال.
  • المحاسبون الماليون المعنيون بتطبيق المعيار المحاسبي الدولي IFRS 17 وتسوية الحسابات الفنية واسترداد المطالبات.

تفترض الدورة أن المشاركين يمتلكون خلفية عملية في مبادئ التأمين وإدارة المطالبات وتترك المفاهيم الإحصائية العامة للدورات التمهيدية.

الإدارات والقطاعات المستهدفة

تستند الدورة إلى تطبيقات فنية مستمدة من شركات التأمين التعاوني والمؤسسات المالية الاستثمارية ومجموعات إدارة المخاطر.

  • إدارات إعادة التأمين والاتفاقيات الخارجية في شركات التأمين وإعادة التأمين
  • أقسام الاكتتاب الفني والتسعير وإدارة المحافظ التأمينية التجارية والصناعية
  • إدارات المخاطر والتحليل الاكتواري والتخطيط الرأسمالي في المنشآت المالية
  • أقسام المحاسبة الفنية والتقارير المالية ومعايير الامتثال المحاسبي

أهداف التعلم

بنهاية هذه الدورة، سيكون المشاركون قادرين على:

  • تطبيق آليات الاتفاقيات النسبية وغير النسبية لتحديد هياكل التغطية المناسبة للمحافظ.
  • بناء نماذج حدود الاحتفاظ الصافية باستخدام معايير إدارة المخاطر وفق ISO 31000 ومتطلبات الملاءة.
  • تحليل تسعير طبقات تجاوز الخسارة بطرق تكلفة الخسائر ونماذج التوزيع الاحتمالي.
  • تقييم صياغة البنود التعاقدية لتحقيق اليقين التعاقدي وتجنب نزاعات الاسترداد والتسوية.
  • مقارنة متطلبات قياس عقود إعادة التأمين المحتفظ بها وفق المعيار الدولي IFRS 17.

جدول الدورة

اليوم 1: هياكل الاتفاقيات وبنية حدود الاحتفاظ

  • ميكانيكية اتفاقيات الحصص النسبية والفائض وجداول عمولة الإسناد وتوزيع الخطوط
  • طبقات اتفاقيات تجاوز الخسارة لكل خطر ولكل حادث ونقاط الارتباط وحدود التغطية
  • أطر حماية إيقاف الخسارة وتجاوز الخسارة الإجمالي لمعالجة تذبذب نتائج الاكتتاب
  • نمذجة حدود الاحتفاظ الصافية باستخدام معايير المخاطر وفق ISO 31000 وحدود كفاية رأس المال
  • مصفوفات اختيار هياكل إعادة التأمين ومطابقتها مع ملفات خسائر المحافظ الاكتتابية

اليوم 2: تسعير الاتفاقيات والمعايرة الاكتوارية

  • منهجية تسعير الخبرة السابقة وحساب تكلفة الخسائر وتعديل المستويات وعوامل الاتجاه
  • نماذج تسعير التعرض ومقاييس الخسارة الأولى وتوزيعات Pareto وتصنيف حزم الأخطار
  • تسعير طبقات الكوارث وتحليل تواتر الأحداث ونمذجة فترات التكرار ومعدلات التحميل
  • حساب قسط إعادة التغطية وفق تناسب المبلغ وتناسب المدة وإعادات التغطية المجانية
  • ملفات عروض الوسطاء وتدقيق البيانات وتجميع مصفوفات الخسائر وملخصات المحفظة

اليوم 3: صياغة الاتفاقيات والبنود القانونية واليقين التعاقدي

  • تعريفات صافي الخسارة النهائية وتوزيع مصاريف تسوية الخسائر واستردادات الإنقاذ
  • شروط الساعات وتعريفات تجميع الحوادث في الكوارث الطبيعية والأخطار الصناعية
  • بنود إعادة التغطية وشروط الإلزام بالتكميل وبنود التمديد التلقائي للاتفاقية
  • شروط المقاصة وبنود تحويل العملات وإجراءات التحكيم التجاري المعترف بها
  • بنود الامتثال للعقوبات واستثناءات الإعسار ومبدأ متابعة مصائر التسويات الفنية

اليوم 4: مخاطر الطرف المقابل ورأس المال والمحاسبة وفق IFRS 17

  • تقييم ملاءة معيد التأمين والتصنيفات الائتمانية والضمانات البنكية وخطابات الاعتماد
  • مخصصات التعثر للطرف المقابل ونمذجة تخفيف رأس المال القائم على المخاطر
  • قياس عقود إعادة التأمين المحتفظ بها وفق IFRS 17 بنموذج القياس العام وأسلوب تخصيص الأقساط
  • تعديلات هامش الخدمة التعاقدية ومحاسبة مكون استرداد الخسارة للعقود المسندة
  • قوائم حوكمة لجان الأمن المالي وبطاقات تتبع تراكم التعرضات الائتمانية

اليوم 5: الهيكلة التطبيقية للاتفاقيات ومحاكاة التجديد

  • تمرين تطبيقي: بناء هيكل اتفاقية تجاوز خسارة متعدد الطبقات لمحفظة تجارية متنوعة
  • تمرين تطبيقي: صياغة وتدقيق البنود الجوهرية للاتفاقية لمعالجة ثغرات اليقين التعاقدي
  • تمرين تطبيقي: تقييم التعرض الائتماني لمعيدي التأمين واحتساب مخصصات تعثر الطرف المقابل
  • تمرين تطبيقي: إعداد تسوية الميزانية العمومية للعمليات المسندة وفق IFRS 17 لتجديد سنوي
  • تمرين ختامي رئيسي: تصميم مذكرة إسناد اتفاقية إعادة تأمين متكاملة مع وثائق التسعير الفني

التمارين التطبيقية

تعتمد الدورة على دراسات حسابية ونماذج تعاقدية تحاكي عمليات التجديد الواقعية في سوق التأمين.

  • نشاط مقترح: حساب نقاط الارتباط وحدود التغطية لبرنامج تجاوز خسارة وتحديد تكلفة الخسائر التاريخية.
  • نشاط مقترح: مراجعة صياغة شرط الساعات وبند تجميع الحوادث في مسودة اتفاقية كوارث لتفادي النزاعات.
  • نشاط مقترح: إعداد قيود هامش الخدمة التعاقدية لعقود إعادة التأمين المسندة وفق متطلبات IFRS 17.

الأسئلة الشائعة

لمن تناسب دورة تصميم وهيكلة برامج إعادة التأمين والاتفاقيات الفنية وما متطلباتها؟

تناسب أخصائيي إعادة التأمين ومكتتبي المخاطر والمحللين الاكتواريين والمحاسبين الماليين، وتتطلب معرفة بأساسيات منتجات التأمين وإدارة المطالبات والتحليل المالي دون اشتراط تخصص اكتواري متقدم.

كيف تختلف هذه الدورة عن دورات الاكتتاب التأميني العامة؟

تركز دورات الاكتتاب العامة على قبول الخطر الفردي وتسعير وثائق العملاء المباشرة، بينما تركز هذه الدورة على إدارة المحفظة الكلية وهندسة الاتفاقيات الجماعية ونقل المخاطر المجمعة للأسواق الدولية.

ما أنواع الاتفاقيات التي تحللها دورة تصميم وهيكلة برامج إعادة التأمين والاتفاقيات الفنية؟

تحلل الاتفاقيات النسبية ممثلة في الحصص النسبية والفائض، والاتفاقيات غير النسبية ممثلة في تجاوز الخسارة لكل خطر ولكل حادث وتجاوز الخسارة التراكمي وإيقاف الخسارة عبر تمارين حسابية.

كيف تعالج الدورة متطلبات معيار IFRS 17 في إعادة التأمين؟

تعالج متطلبات المعيار عبر شرح نموذج القياس العام وأسلوب تخصيص الأقساط للعقود المحتفظ بها، وتوضيح كيفية احتساب هامش الخدمة التعاقدية ومكون استرداد الخسارة في القوائم المالية.

الخاتمة

يقدم المشاركون في ختام الدورة مذكرة إسناد متكاملة لبرنامج إعادة تأمين مدعومة بنماذج التسعير والصياغة التعاقدية المعتمدة. يسهم هذا المخرج في تمكين الإدارات التأمينية من تحسين شروط التفاوض مع الأسواق العالمية وحماية هوامش الملاءة المالية من الصدمات الكبرى. ويدعم هذا الأثر كفاءة التخطيط الرأسمالي والامتثال الدقيق للسياسات الفنية والمحاسبية المعتمدة في إدارة المحافظ.

ساعات معتمدة: 5 ساعة في اليوم

وضع الدورة: دوام كامل

مقدم الدورة: مركز (Agile Leaders) للتدريب

Download Brochure (PDF) Print PDF
عرض 61-76 من 76 أحداث
الصورة الموقع التواريخ المدة النمط السعر الإجراءات
برلين برلين الأسبوع 34, 2027
23 – 27 أغسطس 2027 		أسبوع واحد حضوري €5,700
اسطنبول اسطنبول الأسبوع 35, 2027
30 أغسطس – 3 سبتمبر 2027 		أسبوع واحد حضوري €4,500
مسقط مسقط الأسبوع 35, 2027
5 – 9 سبتمبر 2027 		أسبوع واحد حضوري €5,700
أمستردام أمستردام الأسبوع 36, 2027
6 – 10 سبتمبر 2027 		أسبوع واحد حضوري €5,700
لانكاوي لانكاوي الأسبوع 36, 2027
12 – 16 سبتمبر 2027 		أسبوع واحد حضوري €6,000
دبي دبي الأسبوع 37, 2027
13 – 17 سبتمبر 2027 		أسبوع واحد حضوري €4,500
المنامة المنامة الأسبوع 38, 2027
26 – 30 سبتمبر 2027 		أسبوع واحد حضوري €4,700
شرم الشيخ شرم الشيخ الأسبوع 40, 2027
4 – 8 أكتوبر 2027 		أسبوع واحد حضوري €4,100
طرابزون طرابزون الأسبوع 41, 2027
17 – 21 أكتوبر 2027 		أسبوع واحد حضوري €6,800
لندن لندن الأسبوع 42, 2027
18 – 22 أكتوبر 2027 		أسبوع واحد حضوري €5,700
عمان عمان الأسبوع 42, 2027
24 – 28 أكتوبر 2027 		أسبوع واحد حضوري €4,100
سنغافورة سنغافورة الأسبوع 43, 2027
25 – 29 أكتوبر 2027 		أسبوع واحد حضوري €5,700
فيينا فيينا الأسبوع 44, 2027
1 – 5 نوفمبر 2027 		أسبوع واحد حضوري €5,700
نيويورك نيويورك الأسبوع 44, 2027
1 – 5 نوفمبر 2027 		أسبوع واحد حضوري €12,000
باكو باكو الأسبوع 45, 2027
8 – 12 نوفمبر 2027 		أسبوع واحد حضوري €5,000
طشقند طشقند الأسبوع 45, 2027
14 – 18 نوفمبر 2027 		أسبوع واحد حضوري €4,500

الأسئلة الشائعة

ما الذي تغطيه هذه الدورة؟

نظرة عامةتطرح دورة تصميم وهيكلة برامج إعادة التأمين والاتفاقيات الفنية دورة تدريبية تمتد أسبوع للمختصين في قطاع التأمين الساعين إلى إتقان بناء هياكل الحماية المالية والاتفاقيات التعاقدية ومغادرة القاعة بملف فني متكامل لترتيبات إعادة التأمين وتسعيرها. تعالج الدورة مخاطر تذبذب نتائج الاكتتاب وتآكل الملاءة المالية وعدم انضباط الصياغة القانونية للاتفاقيات، عب…

هل تتوفر مواعيد لهذه الدورة؟

نعم. المواعيد والوجهات المتاحة مدرجة في قسم مواعيد الدورة في هذه الصفحة.

كيف يمكنني التسجيل؟

اختر موعداً متاحاً في هذه الصفحة ثم أكمل نموذج التسجيل، أو أرسل استفساراً عن البرنامج.

هل يمكنني تنزيل كتيب الدورة؟

نعم. استخدم رابط تنزيل الكتيب الموجود في هذه الصفحة.

هذه الدورة في المدن

دورات ذات صلة

دورة قانون عقود إعادة التأمين ومنازعات المطالبات

دورة قانون عقود إعادة التأمين ومنازعات المطالبات
المزيد من التاريخ والمواقع
دورة عمليات التقارير المالية للتأمين والمعيار IFRS 17

دورة عمليات التقارير المالية للتأمين والمعيار IFRS 17
المزيد من التاريخ والمواقع
الإدارة المتقدمة للتأمين الطبي: المالية الفنية والاكتتاب والتدقيق

الإدارة المتقدمة للتأمين الطبي: المالية الفنية والاكتتاب والتدقيق
المزيد من التاريخ والمواقع
مركز (Agile Leaders) للتدريب