دورة الإرشاد بشأن الديون والتعافي المالي

تقييم أدلة الديون والقدرة على السداد وحالات الضعف وخيارات الدائنين لبناء خطط تعاف قابلة للمتابعة.
دورة الإرشاد بشأن الديون والتعافي المالي

نظرة سريعة

المدة
أسبوع واحد
نوع التدريب
حضوري
المدن
لانكاوي، أبوظبي، جوهانسبرغ، اسطنبول، مدريد، أمستردام وغيرها
أقرب موعد
25 – 29 أكتوبر 2026، لانكاوي
متوسط الرسوم
5,750 €
  1. الرئيسية
  2. برامج التدريب
  3. دورة متقدمة في الإرشاد بشأن الديون وتخطيط التعافي المالي
Download Brochure (PDF) Print PDF

نظرة عامة

دورة متقدمة في الإرشاد بشأن الديون وتخطيط التعافي المالي هي دورة لمدة أسبوع للمرشدين الماليين وفرق الرفاه المالي والائتمان والتحصيل وإدارة الحالات المجتمعية، ويعود المشاركون بخطة حالة للتعافي من الديون. يدمج المشاركون جمع الأدلة وتحليل القدرة على السداد والحوار الإرشادي والتواصل مع الدائنين ودعم حالات الضعف والإحالة والمتابعة. تطور أجايل للتدريب القدرة على الإرشاد بشأن الديون وتخطيط التعافي المالي.

الفئة المستهدفة

  • فرق الاستشارة المسؤولة عن تقييم الديون الشخصية وخيارات السداد

  • فرق الرفاه المالي المسؤولة عن الميزانية ودعم التعافي

  • فرق الائتمان والتحصيل المسؤولة عن ترتيبات السداد الممكنة

  • فرق الدعم الاجتماعي المسؤولة عن رصد حالات الضعف والإحالة

  • فرق مساعدة الموظفين المسؤولة عن الدعم المالي السري

  • فرق التمويل المجتمعي المسؤولة عن التوعية بالديون ومتابعة الحالات

تفترض الدورة قدرة المشاركين على إجراء مقابلات مع العملاء وتفسير المعلومات المالية للأسر، ولا تتناول التمثيل القانوني أو المشورة الخاصة بنظام قضائي معين.

الإدارات والقطاعات المستهدفة

تخدم الدورة الإدارات والقطاعات التي تدير التعثر المالي ومناقشات السداد وتعافي العملاء.

  • المصارف والتمويل الاستهلاكي وعمليات الائتمان

  • المرافق والاتصالات ومقدمو الخدمات

  • الخدمات الاجتماعية والجمعيات والمؤسسات المجتمعية

  • الموارد البشرية وخدمات مساعدة الموظفين

  • الإسكان والتعليم وفرق دعم الرعاية الصحية

  • التحصيل والعناية بالعملاء والرفاه المالي

أهداف التعلم

بنهاية هذه الدورة، سيكون المشاركون قادرين على:

  • تطبيق تقييم منظم لحالة الاستشارة بشأن الديون

  • تحليل أدلة الدخل والمصروفات والأصول والديون

  • بناء خطط واقعية للقدرة على السداد وإدارة الديون

  • تقييم احتياجات الضعف والحماية والإحالة

  • استخدام ضوابط التواصل مع الدائنين والاتفاق المكتوب

  • ترتيب إجراءات التعافي من خلال مقاييس مراجعة الحالة

جدول الدورة

اليوم 1: تقييم حالة الديون

  • سجل استقبال حالة الديون والموافقة

  • مقابلة منظمة لجمع الحقائق المالية

  • قائمة حصر الديون والتحقق من الأدلة

  • مصفوفة فرز الالتزامات ذات الأولوية

  • مذكرة نطاق حالة الديون وحدودها

اليوم 2: القدرة على السداد والخيارات

  • منهج إعداد بيان الدخل والمصروفات

  • اختبار تحمل التدفق النقدي للأسرة

  • تقييم القدرة على السداد من الدخل المتاح

  • شبكة مقارنة خيارات إدارة الديون

  • سجل قرار سيناريو السداد

اليوم 3: الإرشاد وحالات الضعف

  • هيكل محادثة الإرشاد بشأن الديون

  • خريطة أهداف العميل ومحطات التعافي

  • قائمة رصد حالات الضعف ودعمها

  • مسار قرار تصعيد إجراءات الحماية

  • بروتوكول الإحالة المتخصصة والموافقة

اليوم 4: التواصل مع الدائنين والمتابعة

  • ورقة إعداد التواصل مع الدائنين

  • منهج مقترح السداد الممكن

  • سجل تأكيد اتفاق الدائن

  • محفز الاستجابة لتعثر الدفعة والمراجعة

  • لوحة متابعة حالة التعافي من الديون

اليوم 5: تطبيقات التعافي من الديون

  • تمرين: تشخيص ملف حالة متعددة الديون

  • تمرين: اختبار سيناريو القدرة على السداد

  • تمرين: إجراء محادثة تراعي حالات الضعف

  • تمرين: عرض مقترح سداد للدائنين

  • المشروع الختامي: خطة حالة للتعافي من الديون

التمارين التطبيقية

تستخدم الدورة أنشطة مقترحة لتحويل أدلة العميل إلى قرارات منضبطة في الإرشاد بشأن الديون.

  • نشاط مقترح: مطابقة حصر الديون مع أدلة الدخل والمصروفات

  • نشاط مقترح: مقارنة خيارات السداد وفق القدرة والمخاطر

  • نشاط مقترح: توثيق دعم حالة ضعف وإحالة مناسبة

  • نشاط مقترح: الدفاع عن خطة تعاف قابلة للمتابعة في اجتماع حالة

الأسئلة الشائعة

لمن تناسب دورة الإرشاد بشأن الديون وتخطيط التعافي المالي، وما متطلباتها؟

تناسب مرشدي الديون وفرق الرفاه المالي ومتخصصي التحصيل ومديري حالات الدعم، وتفترض خبرة في مقابلة العملاء ومراجعة الأدلة المالية للأسر.

كيف يختلف الإرشاد بشأن الديون وتخطيط التعافي عن تدريب الميزانية الأساسي؟

يجمع الإرشاد بشأن الديون بين تقييم الحالة والقدرة على السداد والضعف والتواصل مع الدائنين والمتابعة، بينما يركز تدريب الميزانية الأساسي عادة على الدخل والإنفاق والتدفق النقدي.

ما الذي يجعل خطة إدارة الديون قابلة للاستمرار؟

تستند خطة إدارة الديون القابلة للاستمرار إلى أدلة مالية متحققة وقدرة واقعية وافتراضات موثقة وترتيبات واضحة مع الدائنين واحتياطي للطوارئ ومراجعات مقررة.

كيف تؤثر حالات الضعف في قرارات الإرشاد بشأن الديون؟

تؤثر حالات الضعف في أسلوب التواصل والموافقة والوتيرة والتعديلات وقرارات الحماية والإحالة والأدلة المسجلة في ملف الحالة.

كيف تتابع النتائج في تخطيط التعافي من الديون؟

تتابع النتائج من خلال أداء الدفعات وتغير الميزانية وردود الدائنين وظروف العميل ومحفزات التعثر والإحالات ونقاط المراجعة المتفق عليها.

الخاتمة

يعود المشاركون بخطة حالة للتعافي من الديون تضم سجلات التقييم وتحليل القدرة والخيارات وقرارات الضعف ومقترحات الدائنين ومقاييس المتابعة. تجعل الخطة الأدلة والحدود والملكية قابلة للتتبع. وتدعم محادثات إرشادية متسقة وقرارات سداد واقعية وإحالات في الوقت المناسب ومراجعات منظمة للتعافي.

ساعات معتمدة: 5 ساعة في اليوم

وضع الدورة: دوام كامل

مقدم الدورة: مركز (Agile Leaders) للتدريب

Download Brochure (PDF) Print PDF
عرض 61-75 من 75 أحداث
الصورة الموقع التواريخ المدة النمط السعر الإجراءات
برشلونة برشلونة الأسبوع 31, 2027
2 – 6 أغسطس 2027 		أسبوع واحد حضوري €5,700
القاهرة القاهرة الأسبوع 32, 2027
9 – 13 أغسطس 2027 		أسبوع واحد حضوري €4,100
مدريد مدريد الأسبوع 33, 2027
16 – 20 أغسطس 2027 		أسبوع واحد حضوري €5,700
فرانكفورت فرانكفورت الأسبوع 33, 2027
16 – 20 أغسطس 2027 		أسبوع واحد حضوري €5,700
لندن لندن الأسبوع 34, 2027
23 – 27 أغسطس 2027 		أسبوع واحد حضوري €5,700
باكو باكو الأسبوع 35, 2027
30 أغسطس – 3 سبتمبر 2027 		أسبوع واحد حضوري €5,000
نيس نيس الأسبوع 35, 2027
30 أغسطس – 3 سبتمبر 2027 		أسبوع واحد حضوري €5,700
فيينا فيينا الأسبوع 36, 2027
6 – 10 سبتمبر 2027 		أسبوع واحد حضوري €5,700
بالي بالي الأسبوع 36, 2027
12 – 16 سبتمبر 2027 		أسبوع واحد حضوري €5,700
دبي دبي الأسبوع 38, 2027
20 – 24 سبتمبر 2027 		أسبوع واحد حضوري €4,500
روما روما الأسبوع 39, 2027
27 سبتمبر – 1 أكتوبر 2027 		أسبوع واحد حضوري €5,700
ميلان ميلان الأسبوع 40, 2027
4 – 8 أكتوبر 2027 		أسبوع واحد حضوري €5,700
سنغافورة سنغافورة الأسبوع 40, 2027
4 – 8 أكتوبر 2027 		أسبوع واحد حضوري €5,700
القاهرة القاهرة الأسبوع 42, 2027
18 – 22 أكتوبر 2027 		أسبوع واحد حضوري €4,100
شرم الشيخ شرم الشيخ الأسبوع 43, 2027
25 – 29 أكتوبر 2027 		أسبوع واحد حضوري €4,100

الأسئلة الشائعة

ما الذي تغطيه هذه الدورة؟

نظرة عامةدورة متقدمة في الإرشاد بشأن الديون وتخطيط التعافي المالي هي دورة لمدة أسبوع للمرشدين الماليين وفرق الرفاه المالي والائتمان والتحصيل وإدارة الحالات المجتمعية، ويعود المشاركون بخطة حالة للتعافي من الديون. يدمج المشاركون جمع الأدلة وتحليل القدرة على السداد والحوار الإرشادي والتواصل مع الدائنين ودعم حالات الضعف والإحالة والمتابعة. تطور أجايل للتدريب…

هل تتوفر مواعيد لهذه الدورة؟

نعم. المواعيد والوجهات المتاحة مدرجة في قسم مواعيد الدورة في هذه الصفحة.

كيف يمكنني التسجيل؟

اختر موعداً متاحاً في هذه الصفحة ثم أكمل نموذج التسجيل، أو أرسل استفساراً عن البرنامج.

هل يمكنني تنزيل كتيب الدورة؟

نعم. استخدم رابط تنزيل الكتيب الموجود في هذه الصفحة.

هذه الدورة في المدن

دورات ذات صلة

دورة إعادة هيكلة ديون الشركات والتحول المالي المتقدم

دورة إعادة هيكلة ديون الشركات والتحول المالي المتقدم
المزيد من التاريخ والمواقع
دورة استراتيجية التخطيط لتعافي البنوك وتسويتها

دورة استراتيجية التخطيط لتعافي البنوك وتسويتها
المزيد من التاريخ والمواقع
دورة التأهب الاقتصادي للأزمات وقرارات التعافي

دورة التأهب الاقتصادي للأزمات وقرارات التعافي
المزيد من التاريخ والمواقع