تدريب إدارة مخاطر الصراف الآلي ونقاط البيع والبطاقات لأنظمة الدفع لندن 21.سبتمبر.2026 (103600679_83702)
تدريب إدارة مخاطر الصراف الآلي ونقاط البيع والبطاقات لأنظمة الدفع
# 103600679_83702
21 - 25 سبتمبر 2026 25.Sep.2026
لندن
5700 €
تدريب إدارة مخاطر الصراف الآلي ونقاط البيع والبطاقات لأنظمة الدفع هو برنامج تدريبي عملي للشركات مدته خمسة أيام، مصمم للمهنيين المسؤولين عن عمليات الدفع، والقنوات الإلكترونية، ومكافحة الاحتيال، والأمن، والمخاطر التشغيلية. يجمع هذا التدريب بين تدريب إدارة مخاطر أنظمة الدفع، وتدريب إدارة مخاطر الصراف الآلي، وتدريب إدارة مخاطر نقاط البيع، وتدريب إدارة مخاطر البطاقات في برنامج واحد منظم.
يدرس المشاركون كيفية انتقال معاملات الصراف الآلي ونقاط البيع والبطاقات عبر التجار والمعالجين وجهات الاستحواذ وجهات الإصدار وشبكات البطاقات والمحولات ومزودي الخدمات. يشرح التدريب دورة حياة الدفع من التفويض مروراً بالمقاصة والتسوية والمطابقة، ثم يربط كل مرحلة بمخاطرها التشغيلية والاحتيالية والأمن السيبراني والامتثال والائتمان ومخاطر الأطراف الثالثة ذات الصلة.
يتم إيلاء اهتمام خاص للمخاطر التشغيلية للصراف الآلي، ومخاطر معاملات الصراف الآلي، وإدارة مخاطر الاحتيال في الصراف الآلي، وإدارة مخاطر أجهزة نقاط البيع، ومخاطر الاحتيال في نقاط البيع، وإدارة مخاطر مدفوعات البطاقات. يستكشف المشاركون أيضاً الاحتيال عبر أجهزة القشط (سكيمينغ)، والبرمجيات الخبيثة، والتلاعب بالأجهزة الطرفية، واختراق الرقم السري (PIN)، وعكس المعاملات، واسترداد المبالغ المدفوعة، والاعتماد على المعالج، وانقطاع الخدمة، وانكشاف بيانات البطاقة.
من خلال الجمع بين تقييم المخاطر، وضوابط المعاملات، ومؤشرات المخاطر الرئيسية (KRIs)، وإدارة الحوادث، والمرونة التشغيلية، يساعد التدريب المشاركين على تطوير فهم عملي لإدارة مخاطر الدفع الإلكتروني وتعزيز الرقابة على المخاطر عبر أنظمة الدفع المصرفية الحديثة.
بنهاية هذا التدريب، سيتمكن المشاركون من:
منهجية التدريب عملية وتفاعلية وتركز على عمليات أنظمة الدفع الحقيقية. يدرس المشاركون بيئة الصراف الآلي ونقاط البيع ومدفوعات البطاقات بالكامل ويتعلمون كيفية تطور المخاطر عبر معالجة المعاملات والتكنولوجيا والاحتيال والاعتماد على الأطراف الثالثة واستمرارية الخدمة.
تُستخدم الجلسات التفاعلية لشرح أدوار الدفع، وتدفقات المعاملات، والاعتمادات التشغيلية الرئيسية. يتتبع المشاركون المدفوعات عبر التفويض والمقاصة والتسوية والمطابقة لفهم أين قد تحدث الإخفاقات أو الاحتيال أو نقاط الضعف في الرقابة.
تتناول دراسات الحالة والمناقشات القائمة على السيناريوهات إدارة مخاطر الاحتيال في الصراف الآلي، ومخاطر الاحتيال في نقاط البيع، واختراق بيانات البطاقة، والتلاعب بالأجهزة الطرفية، وانقطاع المعالج، وعكس المعاملات، واسترداد المبالغ المدفوعة، وإخفاقات البائعين. تتيح الأنشطة الجماعية للمشاركين تحديد المخاطر، وتقييم الضوابط، وتصنيف الحوادث، وتحديد أولويات إجراءات التخفيف.
يستخدم التدريب أيضاً أنشطة رسم خرائط المخاطر، وأمثلة لمؤشرات المخاطر الرئيسية (KRI)، ومراجعات الضوابط، والمناقشات الميسرة لربط محتوى التدريب ببيئة عمل المشارك الخاصة. تعزز جلسات التفكير والمراجعة في نهاية كل يوم الدروس الرئيسية وتساعد المشاركين على ترجمة التعلم إلى تحسينات عملية لعمليات الصراف الآلي ونقاط البيع والبطاقات والدفع الإلكتروني.
ملاحظة: لا يتم توفير البرامج، ومنصات كشف الاحتيال، وأنظمة إدارة الصراف الآلي، وحلول المراقبة، وأدوات أمن الدفع كجزء من التدريب. يقدم البرنامج رؤى وعروضاً توضيحية وأمثلة وقوائم مرجعية ورسوماً توضيحية للأدوات والضوابط ذات الصلة بتدريب إدارة مخاطر الصراف الآلي ونقاط البيع والبطاقات.
لا توجد مؤهلات رسمية مطلوبة. ينبغي أن يكون لدى المشاركين، في أفضل الأحوال، بعض الخبرة في العمليات المصرفية، أو أنظمة الدفع، أو عمليات الصراف الآلي أو نقاط البيع، أو البطاقات، أو المخاطر التشغيلية، أو إدارة الاحتيال، أو تقنية المعلومات، أو الأمن السيبراني، أو الامتثال، أو الرقابة الداخلية. يبدأ التدريب بأساسيات أنظمة الدفع قبل الانتقال إلى مواضيع المخاطر الأكثر تفصيلاً.
تُصمم جلسة كل يوم بشكل عام لتستمر حوالي 4-5 ساعات، مع فترات استراحة وأنشطة تفاعلية متضمنة. يمتد إجمالي مدة التدريب على مدار خمسة أيام، أي ما يقرب من 20-25 ساعة من التعليم.
تركز مخاطر أمن الصراف الآلي ونقاط البيع بشكل أساسي على التهديدات مثل التلاعب بالأجهزة الطرفية، والاحتيال عبر أجهزة القشط (سكيمينغ)، والبرمجيات الخبيثة، والوصول غير المصرح به، والشبكات غير الآمنة، واختراق الرقم السري (PIN)، وانكشاف بيانات البطاقة.
المخاطر التشغيلية للدفع أوسع نطاقاً. وهي تشمل إخفاقات المعاملات، وأخطاء المعالجة، وانقطاع الأنظمة، وعكس المعاملات، واختلافات المطابقة، وقضايا التسوية، وإخفاقات الأطراف الثالثة، والاحتيال، واستمرارية الأعمال.
يتناول التدريب كلاهما لأن إدارة مخاطر الصراف الآلي ونقاط البيع والبطاقات الفعالة تتطلب إدارة الأمن والعمليات والاحتيال والتكنولوجيا والمرونة معاً.
تم تصميم تدريب إدارة مخاطر الصراف الآلي ونقاط البيع والبطاقات لأنظمة الدفع حول المخاطر التشغيلية الفعلية لقنوات الدفع الحديثة بدلاً من تقديم برنامج عام للمخاطر المصرفية.
يتتبع المشاركون معاملات الصراف الآلي ونقاط البيع والبطاقات عبر دورة حياة الدفع بأكملها ويدرسون أين يمكن أن تحدث الإخفاقات التشغيلية، وأحداث الاحتيال، ونقاط الضعف الأمنية، وأخطاء المعالجة، والاعتمادات على الأطراف الثالثة. وهذا يخلق اتصالاً أقوى بين إدارة المخاطر وعمليات الدفع اليومية.
يولي التدريب أيضاً اهتماماً أكبر للعلاقة بين التكنولوجيا والمخاطر التشغيلية. يدرس المشاركون تكوين الأجهزة الطرفية، واتصال المعالج، وتوجيه المعاملات، والوصول عن بعد، والاعتماد على الشبكة، وحماية بيانات البطاقة، واستمرارية الخدمة جنباً إلى جنب مع مفاهيم المخاطر التقليدية.
يجمع البرنامج بين تدريب إدارة مخاطر الصراف الآلي، وتدريب إدارة مخاطر نقاط البيع، وتدريب إدارة مخاطر البطاقات، وإدارة مخاطر عمليات الدفع، وإدارة الاحتيال، وأمن البيانات، ومخاطر الأطراف الثالثة، ومؤشرات المخاطر الرئيسية (KRIs)، وإدارة الحوادث، والمرونة التشغيلية ضمن تدريب واحد منظم مدته خمسة أيام.
وهذا يجعله ذا أهمية خاصة للبنوك، ومزودي خدمات الدفع، والمعالجين، وشركات التكنولوجيا المالية (فينتك)، ومشغلي الصراف الآلي، ومزودي خدمات نقاط البيع، والمنظمات التي تدير البنية التحتية للدفع نيابة عن المؤسسات المالية.
# 103600679_83702
21 - 25 سبتمبر 2026
لندن
الرسوم : 5700 €
