دورة متقدمة في أدوات التمويل الأخضر وهيكلة الصفقات

نظرة عامة

دورة متقدمة في أدوات التمويل الأخضر وهيكلة الصفقات هي دورة مدتها أسبوع لمتخصصي التمويل والمصرفيين وفرق الخزانة والمخاطر ورعاة المشاريع، ويغادر المشاركون منها بمقترح تمويل أخضر. يفحص المشاركون المشاريع الخضراء ويطبقون التصنيفات الخضراء ويهيكلون السندات والقروض ويدمجون المخاطر المناخية ويضبطون استخدام الحصيلة ويعدون تقارير التخصيص والأثر وحزمة أدلة للتقييم المستقل. تقدم أجايل للتدريب أدوات التمويل الأخضر وهيكلة الصفقات.

الفئة المستهدفة

• الفرق المسؤولة عن منتجات التمويل المستدام وتصميم الصفقات

• موظفو المالية المؤسسية والخزانة المسؤولون عن تمويل المشاريع المتوافقة بيئيا

• متخصصو الائتمان والمخاطر المسؤولون عن تقييم مخاطر المناخ والمشاريع

• فرق الاستثمار المسؤولة عن تقييم أدوات الدين الأخضر

• رعاة المشاريع المسؤولون عن أدلة الأهلية والنتائج البيئية

تفترض الدورة قدرة المشاركين على تفسير القوائم المالية وشروط الدين، وتستبعد التوعية التمهيدية بالحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية وتقارير الاستدامة العامة والعلوم البيئية.

الإدارات والقطاعات المستهدفة

تدعم الدورة الإدارات والقطاعات التي تنشئ المشاريع المتوافقة بيئيا أو تقيمها أو تمولها أو تراقبها.

• فرق المالية المؤسسية والخزانة والخدمات المصرفية وأسواق رأس المال

• وظائف الائتمان والمخاطر المؤسسية والاستدامة

• قطاعات الطاقة والمرافق والبنية التحتية

• قطاعات العقارات والتصنيع والنقل

• مؤسسات الاستثمار وتمويل التنمية والاستشارات

أهداف التعلم

بنهاية هذه الدورة، سيتمكن المشاركون من:

• تقييم المشاريع وفق التصنيف ومعايير الأهلية

• مقارنة السندات والقروض الخضراء والأدوات المرتبطة بالاستدامة

• بناء إطار تمويل قائم على استخدام الحصيلة

• تحليل مخاطر الائتمان والمناخ والغسل الأخضر

• تطبيق ضوابط تقارير التخصيص والأثر

• بناء مقترح تمويل أخضر جاهز للتقييم

جدول الدورة

اليوم 1: التصنيف وأهلية المشاريع

• خريطة تصنيف أدوات التمويل الأخضر

• مصفوفة الأهداف البيئية وفئات المشاريع

• قائمة فحص التصنيف الأخضر

• سجل معايير الأهلية والاستبعاد

• بطاقة ترتيب خط المشاريع الخضراء حسب الأولوية

اليوم 2: السندات والقروض الخضراء

• خريطة مكونات مبادئ السندات الخضراء ICMA

• خريطة مكونات مبادئ القروض الخضراء LMA

• هيكل صفقة استخدام الحصيلة

• مصفوفة مقارنة الأدوات المرتبطة بالاستدامة

• أداة بناء ورقة شروط الدين الأخضر

اليوم 3: المخاطر والنمذجة والحوكمة

• سجل المخاطر المادية والانتقالية

• نموذج التقييم الائتماني للمشروع الأخضر

• النموذج المالي للنتائج البيئية

• قائمة ضبط ادعاءات الغسل الأخضر

• مصفوفة حوكمة التمويل الأخضر واعتماده

اليوم 4: الحصيلة والتقارير والتقييم المستقل

• دفتر تتبع الحصيلة وتسويتها

• جدول تقارير التخصيص

• دليل مؤشرات الأثر البيئي

• سجل افتراضات قياس الأثر

• حزمة أدلة التقييم المستقل

اليوم 5: تطبيق هيكلة الصفقة الخضراء

• تمرين: فحص مشروع للطاقة المتجددة

• تمرين: اختيار أداة تمويل أخضر

• تمرين: هيكلة الحصيلة وضوابط المخاطر

• تمرين: بناء تقارير التخصيص والأثر

• التمرين الختامي: مقترح تمويل أخضر

التمارين التطبيقية

تستخدم الدورة أنشطة مقترحة لتحويل أدلة المشروع إلى مقترح صفقة قابلة للتمويل وجاهزة للتقييم.

• نشاط مقترح: فحص مشروع بنية تحتية وفق معايير الأهلية والاستبعاد

• نشاط مقترح: صياغة ورقة شروط قرض أخضر لمشروع كفاءة صناعية

• نشاط مقترح: بناء ضوابط الحصيلة ومؤشرات الأثر لمحفظة نقل

• نشاط مقترح: تجميع أدلة التقييم المستقل لمقترح سند أخضر

الأسئلة الشائعة

لمن تناسب دورة أدوات التمويل الأخضر وهيكلة الصفقات؟

تناسب الدورة متخصصي التمويل والمصرفيين والمحللين وفرق المخاطر والخزانة ورعاة المشاريع. ويحتاج المشاركون إلى تفسير القوائم المالية وشروط الدين الشائعة.

كيف تختلف دورة التمويل الأخضر عن دورة الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية العامة؟

يركز التمويل الأخضر على المشاريع المؤهلة وأدوات الدين وشروط الصفقات والحصيلة والمخاطر والنتائج القابلة للقياس، بينما تتناول الدورة العامة موضوعات بيئية واجتماعية ومؤسسية أوسع في قرارات المؤسسة.

ما الفرق بين السندات الخضراء والقروض الخضراء؟

تجمع السندات الخضراء رأس المال من خلال أوراق دين، بينما تستخدم القروض الخضراء تسهيلات إقراض. ويمكن لكليهما تخصيص الحصيلة لمشاريع خضراء مؤهلة وتوثيق التقييم وإدارة الحصيلة وإعداد التقارير.

كيف تفحص المشاريع الخضراء لتحديد أهلية التمويل؟

تفحص المشاريع الخضراء وفق الأهداف البيئية والفئات المؤهلة والمعايير الفنية والاستبعادات والآثار السلبية المحتملة ومتطلبات الأدلة. وتسجل النتيجة في مذكرة أهلية تتضمن الشروط ومسؤوليات الاعتماد.

ماذا يتضمن مقترح التمويل الأخضر؟

يتضمن المقترح خط المشاريع وأدلة الأهلية والأداة المختارة وشروط التمويل وتقييم المخاطر والحوكمة وضوابط الحصيلة ومؤشرات الأثر وخطة التقارير وأدلة التقييم المستقل.

الخاتمة

يأخذ المشاركون معهم مقترح تمويل أخضر يضم أدلة الأهلية وشروط الصفقة وضوابط المخاطر وإدارة الحصيلة وخطط التقارير. يحول المقترح فكرة مشروع بيئي إلى حالة تمويل منظمة. ويساعد الفرق على اختبار النزاهة وتنسيق الاعتمادات والحفاظ على أدلة قابلة للتتبع للتخصيص والأثر.