دورة الرفاه المالي وإدارة المال الشخصي

بناء عادات عملية للإنفاق والادخار والديون والحماية والأهداف الطويلة من خلال خطة محكومة لإدارة المال الشخصي.
دورة الرفاه المالي وإدارة المال الشخصي

نظرة سريعة

المدة
أسبوع واحد
نوع التدريب
حضوري
المدن
كوالالمبور، أمستردام، برشلونة، جوهانسبرغ، دبي، أبوظبي وغيرها
أقرب موعد
26 – 30 أكتوبر 2026، كوالالمبور
متوسط الرسوم
5,750 €
  1. الرئيسية
  2. برامج التدريب
  3. دورة الرفاه المالي وإدارة المال الشخصي
Download Brochure (PDF) Print PDF

نظرة عامة

دورة الرفاه المالي وإدارة المال الشخصي هي دورة لمدة أسبوع للموظفين والمهنيين في بداية مسيرتهم ومتخذي القرارات المنزلية والبالغين، ويغادر المشاركون ومعهم خطة عمل مالي شخصي محكومة. يقيم المشاركون الرفاه المالي، ويرسمون خريطة الدخل والإنفاق، ويبنون الادخار للطوارئ، وينظمون خطة سداد الديون، ويحددون أولويات الحماية ويربطون الادخار والاستثمار بالأهداف الطويلة. تطور أجايل للتدريب قدرات إدارة المال الشخصي والمرونة المالية.

الفئة المستهدفة

  • الموظفون المسؤولون عن إدارة الدخل والفواتير والأهداف المالية الشخصية

  • المهنيون في بداية مسيرتهم الذين يؤسسون عادات الادخار والائتمان والتقاعد

  • متخذو القرارات المنزلية المسؤولون عن الإنفاق المشترك وخيارات الحماية

  • البالغون الباحثون عن منهج منظم للديون وصندوق الطوارئ

  • المتعلمون في المجتمع ومكان العمل الذين يبنون مهارات مالية تأسيسية

تفترض الدورة قدرة المشاركين على إجراء الحسابات الأساسية ومراجعة سجلاتهم المالية، ولا تتناول الاستشارات المالية المنظمة أو الضرائب أو التداول أو تحليل الاستثمار المتخصص.

الإدارات والقطاعات المستهدفة

تخدم الدورة التطوير الشخصي في أماكن العمل والمجتمع حيث يحتاج الأفراد إلى سيطرة عملية على قرارات المال اليومية.

  • فرق رفاه الموظفين والتعلم المؤسسي

  • فرق تطوير القوى العاملة في الخدمة العامة والمنظمات غير الربحية

  • موظفو الرعاية الصحية والضيافة والتجزئة

  • موظفو التصنيع والخدمات اللوجستية والتقنية

  • جهات التعليم المجتمعي وتعلم الكبار

أهداف التعلم

بنهاية هذه الدورة، سيكون المشاركون قادرين على:

  • استخدام تقييم الرفاه المالي لتحديد الأولويات

  • بناء خريطة تدفق نقدي شخصي وخطة إنفاق

  • تحليل تكاليف الاقتراض وترتيب سداد الديون

  • تطبيق قواعد الادخار والحماية لمواجهة الصدمات المالية

  • مقارنة الادخار للأهداف وخيارات الاستثمار المتنوعة

  • بناء خطة عمل مالي شخصي مع روتين للمراجعة

جدول الدورة

اليوم 1: الرفاه المالي والأهداف المالية

  • تقييم ذاتي للرفاه المالي

  • سلم الأهداف المالية الشخصية

  • خريطة الدخل والمصروفات والالتزامات

  • مصفوفة الاحتياجات والرغبات والأولويات

  • سجل محفزات العادات المالية

اليوم 2: الموازنة والادخار والاستعداد للطوارئ

  • تقويم التدفق النقدي الشخصي

  • خطة الإنفاق ذات الأساس الصفري

  • جدول صناديق المصروفات غير المنتظمة

  • هدف صندوق الطوارئ وخطة المساهمة

  • روتين الادخار التلقائي

اليوم 3: الديون والائتمان والحماية المالية

  • جدول تكلفة الاقتراض والسداد

  • مصفوفة قرار أولويات الديون

  • قائمة العادات الائتمانية والمدفوعات

  • خريطة احتياجات التأمين وفجوات التغطية

  • قائمة مؤشرات الاحتيال وإجراءات الاستجابة

اليوم 4: الاستثمار والتقاعد والأهداف الطويلة

  • خريطة قرار الادخار مقابل الاستثمار

  • ملف الأفق الزمني وتحمل المخاطر

  • خريطة توزيع الأصول والتنويع

  • جدول الاستثمار المنتظم والنمو المركب

  • خارطة هدف التقاعد والمساهمات

اليوم 5: تطبيقات إدارة المال الشخصي

  • تمرين: تسوية خريطة التدفق النقدي الشخصي

  • تمرين: بناء ادخار الطوارئ وأولويات الديون

  • تمرين: مقارنة خيارات الحماية والاستثمار

  • تمرين: اختبار خطة مالية أمام تغيرات الحياة

  • تمرين ختامي: خطة عمل مالي شخصي محكومة

التمارين التطبيقية

تستخدم الدورة أنشطة مقترحة لتحويل المعلومات المالية الشخصية إلى عادات وقرارات منضبطة.

  • نشاط مقترح: تصنيف المصروفات المتكررة وغير المنتظمة في تقويم تدفق نقدي

  • نشاط مقترح: مقارنة أولويات سداد الديون حسب الأرصدة والتكاليف والمدفوعات المطلوبة

  • نشاط مقترح: مواءمة خيارات الادخار والاستثمار مع الأهداف والأفق الزمني وتحمل المخاطر

  • نشاط مقترح: مراجعة خطة شخصية لمواجهة الصدمات ومحفزات العادات والتحديثات المجدولة

الأسئلة الشائعة

لمن تناسب دورة الرفاه المالي وإدارة المال الشخصي؟

تناسب الموظفين والمهنيين في بداية مسيرتهم ومتخذي القرارات المنزلية والبالغين الذين يبنون مهارات مالية تأسيسية، مع الحاجة فقط إلى الحسابات الأساسية والسجلات المالية الشخصية.

كيف تختلف دورة إدارة المال الشخصي عن دورة الاستثمار؟

تبدأ إدارة المال الشخصي بالإنفاق والادخار والديون والصدمات والحماية والأهداف، بينما يركز تدريب الاستثمار على الأصول والأسواق والمحافظ.

ماذا تتضمن خطة العمل المالي الشخصي؟

تتضمن خطة العمل المالي الشخصي الأهداف وخريطة التدفق النقدي وحدود الإنفاق وادخار الطوارئ وأولويات الديون وإجراءات الحماية والمساهمات الطويلة وضوابط الاحتيال ومواعيد المراجعة.

كيف ترتب أولويات ادخار الطوارئ وسداد الديون؟

ترتب الأولويات بموازنة المصروفات الأساسية والمدفوعات الدنيا وتكاليف الاقتراض واستقرار الدخل والصدمات المحتملة، وفق تسلسل مكتوب يراجع مع تغير الظروف.

كيف يؤثر الأفق الزمني وتحمل المخاطر في الاستثمار الشخصي؟

يحدد الأفق الزمني وتحمل المخاطر مزيج النقد والسندات والأسهم والأصول المناسبة، بينما يوزع التنويع التعرض ويقلل الاعتماد على استثمار واحد.

الخاتمة

يغادر المشاركون ومعهم خطة عمل مالي شخصي محكومة تتضمن الأهداف وعادات التدفق النقدي وادخار الطوارئ وأولويات الديون وإجراءات الحماية والمساهمات الطويلة. تحول الخطة الخيارات المالية المنفصلة إلى قرارات مجدولة مرتبطة بالرفاه المالي. ويمكن للمشاركين استخدامها لمتابعة التقدم والاستجابة للصدمات وتعديل الأولويات عند تغير الظروف.

ساعات معتمدة: 5 ساعة في اليوم

وضع الدورة: دوام كامل

مقدم الدورة: مركز (Agile Leaders) للتدريب

Download Brochure (PDF) Print PDF
عرض 21-40 من 75 أحداث
الصورة الموقع التواريخ المدة النمط السعر الإجراءات
لندن لندن الأسبوع 04, 2027
25 – 29 يناير 2027 		أسبوع واحد حضوري €5,700
بانكوك بانكوك الأسبوع 04, 2027
31 يناير – 4 فبراير 2027 		أسبوع واحد حضوري €6,000
مونترو مونترو الأسبوع 06, 2027
8 – 12 فبراير 2027 		أسبوع واحد حضوري €7,500
بورتو بورتو الأسبوع 06, 2027
8 – 12 فبراير 2027 		أسبوع واحد حضوري €5,700
القاهرة القاهرة الأسبوع 07, 2027
15 – 19 فبراير 2027 		أسبوع واحد حضوري €4,100
شرم الشيخ شرم الشيخ الأسبوع 07, 2027
15 – 19 فبراير 2027 		أسبوع واحد حضوري €4,100
مسقط مسقط الأسبوع 07, 2027
21 – 25 فبراير 2027 		أسبوع واحد حضوري €5,700
الدار البيضاء الدار البيضاء الأسبوع 09, 2027
1 – 5 مارس 2027 		أسبوع واحد حضوري €4,100
باريس باريس الأسبوع 09, 2027
1 – 5 مارس 2027 		أسبوع واحد حضوري €5,700
لانكاوي لانكاوي الأسبوع 09, 2027
7 – 11 مارس 2027 		أسبوع واحد حضوري €6,000
أبوظبي أبوظبي الأسبوع 10, 2027
8 – 12 مارس 2027 		أسبوع واحد حضوري €4,700
عن بعد عن بعد الأسبوع 11, 2027
15 – 19 مارس 2027 		أسبوع واحد حضوري €1,500
برلين برلين الأسبوع 11, 2027
15 – 19 مارس 2027 		أسبوع واحد حضوري €5,700
بالي بالي الأسبوع 11, 2027
21 – 25 مارس 2027 		أسبوع واحد حضوري €5,700
دبي دبي الأسبوع 13, 2027
29 مارس – 2 أبريل 2027 		أسبوع واحد حضوري €4,500
كوالالمبور كوالالمبور الأسبوع 13, 2027
29 مارس – 2 أبريل 2027 		أسبوع واحد حضوري €5,200
سان دييغو سان دييغو الأسبوع 14, 2027
5 – 9 أبريل 2027 		أسبوع واحد حضوري €14,000
القاهرة القاهرة الأسبوع 15, 2027
12 – 16 أبريل 2027 		أسبوع واحد حضوري €4,100
أثينا أثينا الأسبوع 15, 2027
12 – 16 أبريل 2027 		أسبوع واحد حضوري €6,700
سيول سيول الأسبوع 16, 2027
19 – 23 أبريل 2027 		أسبوع واحد حضوري €10,000

الأسئلة الشائعة

ما الذي تغطيه هذه الدورة؟

نظرة عامةدورة الرفاه المالي وإدارة المال الشخصي هي دورة لمدة أسبوع للموظفين والمهنيين في بداية مسيرتهم ومتخذي القرارات المنزلية والبالغين، ويغادر المشاركون ومعهم خطة عمل مالي شخصي محكومة. يقيم المشاركون الرفاه المالي، ويرسمون خريطة الدخل والإنفاق، ويبنون الادخار للطوارئ، وينظمون خطة سداد الديون، ويحددون أولويات الحماية ويربطون الادخار والاستثمار بالأهداف…

هل تتوفر مواعيد لهذه الدورة؟

نعم. المواعيد والوجهات المتاحة مدرجة في قسم مواعيد الدورة في هذه الصفحة.

كيف يمكنني التسجيل؟

اختر موعداً متاحاً في هذه الصفحة ثم أكمل نموذج التسجيل، أو أرسل استفساراً عن البرنامج.

هل يمكنني تنزيل كتيب الدورة؟

نعم. استخدم رابط تنزيل الكتيب الموجود في هذه الصفحة.

هذه الدورة في المدن

دورات ذات صلة

دورة إتقان الإدارة المالية الشخصية: خطوة بخطوة نحو الوصول للحرية المالية

دورة إتقان الإدارة المالية الشخصية: خطوة بخطوة نحو الوصول للحرية المالية
المزيد من التاريخ والمواقع
دورة أساسيات إدارة الثروات والاستثمار

دورة أساسيات إدارة الثروات والاستثمار
المزيد من التاريخ والمواقع
دورة إعداد الميزانية للأزمات والتخطيط المالي للطوارئ

دورة إعداد الميزانية للأزمات والتخطيط المالي للطوارئ
المزيد من التاريخ والمواقع