دورة التأمين على الحياة والادخار التقاعدي

Name: دورة الحماية بالتأمين على الحياة والادخار التقاعدي
Availability: InStock

ربط احتياجات حماية الحياة وقرارات الوثائق وتراكم مدخرات التقاعد ومخاطر الدخل في ملف عميل واحد.

دورة التأمين على الحياة والادخار التقاعدي

نظرة سريعة

المدة: 5 أيام
نوع التدريب: حضوري
المدن: أكرا، طشقند، طرابزون، نيروبي، دبي، بورتو وغيرها
أقرب موعد: 11 – 15 أكتوبر 2026، أكرا
متوسط الرسوم: 5,800 €

الرئيسية
برامج التدريب
دورة الحماية بالتأمين على الحياة والادخار التقاعدي

نظرة عامة

دورة الحماية بالتأمين على الحياة والادخار التقاعدي هي دورة تأسيسية مدتها 5 أيام للعاملين في التأمين والادخار التقاعدي والعلاقات والمزايا والمالية، ويعود المشاركون منها بملف احتياجات الحماية والتقاعد. تربط الدورة التأمين على الحياة واحتياجات الحماية ومنافع الوثيقة والاكتتاب والمطالبات والمستفيدين والادخار التقاعدي وترتيبات المعاشات والدفعات المنتظمة ومخاطر طول العمر في مسار قرار واحد. تقدم أجايل للتدريب دورة تأسيسية في حماية الحياة والادخار للتقاعد.

الفئة المستهدفة

وظائف التأمين المسؤولة عن معلومات وثائق الحياة وخدمتها
وظائف الادخار التقاعدي المسؤولة عن خيارات الأعضاء وتواصلهم
وظائف العلاقات المسؤولة عن شرح خيارات الحماية والادخار
وظائف المزايا المسؤولة عن ترتيبات حماية الموظفين وتقاعدهم
وظائف العمليات المسؤولة عن الطلبات والسجلات والمطالبات والمدفوعات
وظائف المالية المسؤولة عن تحليل حماية الأسر وتقاعدها

تفترض الدورة أن المشاركين يتعاملون مع معلومات العملاء أو الأعضاء أو الوثائق أو المنافع أو البيانات المالية، وتستبعد التسعير الاكتواري والمشورة الشخصية المنظمة والحوكمة المتقدمة لصناديق المعاشات.

الإدارات والقطاعات المستهدفة

تخدم الدورة الإدارات التي تشرح ترتيبات حماية الحياة والادخار التقاعدي أو تديرها أو تقارنها أو تضبطها في البيئات المالية وبيئات العمل.

فرق منتجات التأمين على الحياة وتوزيعها وخدمة وثائقها
وظائف المعاشات والادخار التقاعدي وإدارة المزايا
المصارف ودعم الثروات ومؤسسات الخدمات المالية
إدارات الموارد البشرية والرواتب ومزايا الموظفين
وظائف خدمة العملاء والمطالبات والشكاوى
مؤسسات الاستشارات والتدقيق والتثقيف المالي

أهداف التعلم

بنهاية الدورة سيكون المشاركون قادرين على:

تطبيق تحليل احتياجات الحماية على خيارات التأمين على الحياة
مقارنة أنواع الوثائق والأقساط والمنافع والخيارات والاستثناءات
استخدام خرائط الاكتتاب والمستفيدين والخدمة والمطالبات
بناء أهداف التقاعد وجداول المساهمات والتراكم
تحليل مخاطر التضخم والاستثمار وطول العمر والدخل
تقييم الإفصاحات وأدلة الملاءمة وفجوات الحماية

جدول الدورة

اليوم 1: احتياجات الحماية ووثائق الحياة

تقييم احتياجات حماية الأسرة
خريطة غرض التأمين على الحياة وتغطيته
مصفوفة مقارنة الوثائق المؤقتة والدائمة
ورقة مراجعة الأقساط والمنافع والاستثناءات
قائمة أدلة ملاءمة الوثيقة

اليوم 2: دورة التأمين وقرارات العميل

خريطة الطلب وعملية الاكتتاب
سجل تعيين المستفيدين وتغييرهم
جدول خيارات الوثيقة وقيمة الاسترداد
مسار خدمة الوثيقة ومنع توقفها
قائمة إخطار المطالبة وأدلتها

اليوم 3: أسس الادخار التقاعدي

بيان هدف التقاعد وفجوة الدخل
مقارنة خطط العمل والخطط الشخصية
توقع المساهمات وتراكم المدخرات
خريطة الاستحقاق والنقل والوصول
مراجعة إفصاحات الادخار التقاعدي

اليوم 4: دخل التقاعد ومخاطره

سيناريو التضخم والقوة الشرائية
تقييم مخاطر طول العمر وكفاية الدخل
مصفوفة مقارنة الدفعات المنتظمة والسحب
خريطة دخل المستفيدين والورثة
تسوية فجوات الحماية والتقاعد

اليوم 5: تطبيق الحماية والتقاعد

تمرين احتياجات الحماية ومقارنة الوثائق
تمرين رحلة الاكتتاب والخدمة والمطالبات
تمرين توقع مساهمات التقاعد ودخله
تمرين مراجعة طول العمر وخيارات التقاعد
التمرين الختامي لملف احتياجات الحماية والتقاعد

التمارين التطبيقية

تقترح الدورة الأنشطة التطبيقية الآتية:

نشاط مقترح لتحويل مسؤوليات الأسرة ودخلها والتزاماتها وتغطيتها القائمة إلى تقييم لاحتياجات الحماية.
نشاط مقترح لمقارنة منافع الوثائق وأقساطها واستثناءاتها وخياراتها ومستفيديها وأدلة خدمتها ومطالباتها.
نشاط مقترح لتوقع مساهمات التقاعد واختبار التضخم والتراكم وطول العمر والدفعات والسحب.
نشاط مقترح لتجميع فجوات الحماية وأهداف التقاعد ومقارنات المنتجات والإفصاحات وإجراءات المتابعة في ملف واحد.

الأسئلة الشائعة

لمن تناسب دورة التأمين على الحياة والادخار التقاعدي وما الذي تفترضه؟

تناسب الدورة وظائف التأمين والادخار التقاعدي والعلاقات والمزايا والعمليات والمالية، وتفترض تعاملا عمليا مع معلومات العملاء أو الأعضاء أو الوثائق أو المنافع أو البيانات المالية.

كيف تختلف دورة الحماية والتقاعد عن إدارة خطط المعاشات؟

تركز دورة الحماية والتقاعد على قرارات العملاء التأسيسية في التأمين والادخار، بينما تعالج إدارة خطط المعاشات الحوكمة المؤسسية والتمويل والإدارة والاستثمار والرقابة الائتمانية.

كيف يدعم التأمين على الحياة خطة الحماية؟

يوفر التأمين على الحياة منفعة محددة عند تحقق حدث مؤمن عليه، بما يساعد في معالجة تعويض الدخل والالتزامات واحتياجات المعالين والمصروفات الأخرى وفقا لشروط الوثيقة.

ما المخاطر التي تؤثر في قرارات الادخار التقاعدي؟

تشمل المخاطر فجوات المساهمات وعدم يقين الاستثمار والتضخم والرسوم وقيود الوصول وتغير احتياجات الدخل ومخاطر طول العمر واحتمال نفاد الموارد.

كيف تختلف الدفعات المنتظمة عن السحب في دخل التقاعد؟

تحول الدفعات المنتظمة الأموال إلى دخل محدد وفق شروط العقد، بينما يبقي السحب المدخرات مستثمرة ويسمح بالتصرف فيها، مع اختلاف مخاطر الاستثمار وطول العمر والمرونة والنفاد.

الخاتمة

يعود المشاركون بملف احتياجات الحماية والتقاعد الذي يضم تقييم الاحتياجات ومقارنات الوثائق وخرائط دورة الخدمة وتوقعات الادخار وخيارات الدخل وسيناريوهات المخاطر والإفصاحات وإجراءات الفجوات. يحول الملف نقاشات التأمين والتقاعد المنفصلة إلى سجل قرار قابل للتتبع. كما يمنح فرق الخدمة بنية عملية لشرح الخيارات وتوثيق الأدلة وتحديد الفجوات وتخطيط المتابعة.

ساعات معتمدة: 5 ساعة في اليوم

وضع الدورة: دوام كامل

مقدم الدورة: مركز (Agile Leaders) للتدريب

Download Brochure (PDF) Print PDF

عرض 21-40 من 74 أحداث

الموقع	التواريخ	المدة	النمط	السعر
أبوظبي	الأسبوع 04, 2027 25 – 29 يناير 2027	5 أيام	حضوري	€4,700
تورنتو	الأسبوع 04, 2027 31 يناير – 4 فبراير 2027	5 أيام	حضوري	€12,000
اسطنبول	الأسبوع 05, 2027 1 – 5 فبراير 2027	5 أيام	حضوري	€4,500
أمستردام	الأسبوع 05, 2027 1 – 5 فبراير 2027	5 أيام	حضوري	€5,700
سان دييغو	الأسبوع 08, 2027 22 – 26 فبراير 2027	5 أيام	حضوري	€14,000
بوكيت	الأسبوع 08, 2027 28 فبراير – 4 مارس 2027	5 أيام	حضوري	€6,000
شيكاغو	الأسبوع 09, 2027 7 – 11 مارس 2027	5 أيام	حضوري	€12,000
نيويورك	الأسبوع 10, 2027 8 – 12 مارس 2027	5 أيام	حضوري	€12,000
ماربيا	الأسبوع 12, 2027 28 مارس – 1 أبريل 2027	5 أيام	حضوري	€5,700
ميلان	الأسبوع 16, 2027 19 – 23 أبريل 2027	5 أيام	حضوري	€5,700
سيول	الأسبوع 17, 2027 26 – 30 أبريل 2027	5 أيام	حضوري	€10,000
الكويت	الأسبوع 17, 2027 2 – 6 مايو 2027	5 أيام	حضوري	€5,500
دبي	الأسبوع 19, 2027 10 – 14 مايو 2027	5 أيام	حضوري	€4,500
أمستردام	الأسبوع 19, 2027 10 – 14 مايو 2027	5 أيام	حضوري	€5,700
أبوظبي	الأسبوع 19, 2027 10 – 14 مايو 2027	5 أيام	حضوري	€4,700
بانكوك	الأسبوع 19, 2027 16 – 20 مايو 2027	5 أيام	حضوري	€6,000
ميونخ	الأسبوع 21, 2027 24 – 28 مايو 2027	5 أيام	حضوري	€5,700
جوهانسبرغ	الأسبوع 21, 2027 30 مايو – 3 يونيو 2027	5 أيام	حضوري	€4,500
لندن	الأسبوع 23, 2027 7 – 11 يونيو 2027	5 أيام	حضوري	€5,700
مونترو	الأسبوع 23, 2027 7 – 11 يونيو 2027	5 أيام	حضوري	€7,500

الأسئلة الشائعة

ما الذي تغطيه هذه الدورة؟

نظرة عامةدورة الحماية بالتأمين على الحياة والادخار التقاعدي هي دورة تأسيسية مدتها 5 أيام للعاملين في التأمين والادخار التقاعدي والعلاقات والمزايا والمالية، ويعود المشاركون منها بملف احتياجات الحماية والتقاعد. تربط الدورة التأمين على الحياة واحتياجات الحماية ومنافع الوثيقة والاكتتاب والمطالبات والمستفيدين والادخار التقاعدي وترتيبات المعاشات والدفعات المنتظ…

هل تتوفر مواعيد لهذه الدورة؟

نعم. المواعيد والوجهات المتاحة مدرجة في قسم مواعيد الدورة في هذه الصفحة.

كيف يمكنني التسجيل؟

اختر موعداً متاحاً في هذه الصفحة ثم أكمل نموذج التسجيل، أو أرسل استفساراً عن البرنامج.

هل يمكنني تنزيل كتيب الدورة؟

نعم. استخدم رابط تنزيل الكتيب الموجود في هذه الصفحة.

دورة التأمين على الحياة والادخار التقاعدي