أمن أجهزة الدفع والتقنية المالية والمدفوعات الرقمية

Course Overview:

تطور دورة تدريب أمن أجهزة الدفع والتقنية المالية والمدفوعات الرقمية القدرات التقنية والتشغيلية اللازمة لتأمين بيئات البطاقات الحديثة ونقاط البيع والأجهزة المحمولة والمدفوعات الرقمية. يستكشف المشاركون أجهزة الدفع، والتجار، وجهات الاستحواذ، وجهات الاصدار، شبكات الدفع، وبوابات الدفع، واجهات برمجة التطبيقات، منصات التقنية المالية، المحافظ الرقمية، وتقنيات الدفع اللاتلامسي. تجمع الدورة التدريبية بين تدريب أمن أجهزة الدفع، تدريب أمن نقاط البيع، تدريب أمن المدفوعات الرقمية، وتدريب أمن التقنية المالية مع الإدارة العملية لمخاطر الدفع. تشمل المجالات الرئيسية الأمن المادي والمنطقي لأجهزة الدفع، دمج نقاط البيع، أامن الاتصالات، التشفير، إدارة المفاتيح، تهديدات المدفوعات المحمولة، الاحتيال الرقمي، حماية النقاط الطرفية، أمن بوابات الدفع، أامن واجهات برمجة تطبيقات الدفع، المرونة التشغيلية، والاعتماد على الأطراف الثالثة. سيعمل المشاركون على تطوير قدرات عمليّة لتعزيز أمن أجهزة الدفع، أمن البطاقات ونقاط البيع، أمن الدفع الإلكتروني، وعمليات الدفع الرقمي الآمنة.

Target Audience:

• مديرو ومخصصو نظم الدفع
• مسؤولو أجهزة الدفع ونقاط البيع
• محترفو الأمن السيبراني
• محللو أمن المعلومات
• محترفو التقنية المالية
• أخصائيو الخدمات المصرفية الرقمية
• مديرو عمليات البطاقات
• أخصائيو عمليات الدفع
• محترفو مخاطر الاحتيال والوقاية من الاحتيال
• مسؤولو مخاطر تكنولوجيا المعلومات والمخاطر التكنولوجية
• مهندسو أمن المدفوعات
• محترفو أمن الشبكات والبنية التحتية
• أخصائيو استحواذ التجار
• فرق بوابات الدفع واجهات برمجة التطبيقات
• فرق المحافظ الرقمية والمدفوعات المحمولة
• محترفو الامتثال ومخاطر الدفع
• محترفو استمرارية الأعمال والمرونة التشغيلية

Targeted Organizational Departments:

• نظم الدفع والمدفوعات الرقمية
• عمليات البطاقات واستحواذ التجار
• أمن المعلومات والأمن السيبراني
• التقنية المالية والخدمات المصرفية الرقمية
• بنية تكنولوجيا المعلومات وأمن الشبكات
• الوقاية من الاحتيال والجرائم المالية
• المخاطر التكنولوجية والمخاطر التشغيلية
• إدارة نقاط البيع وأجهزة الدفع
• معالجة وتحويل المدفوعات
• القنوات الرقمية والخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
• إدارة بوابات الدفع واجهات برمجة التطبيقات
• استمرارية الأعمال والمرونة التشغيلية
• الامتثال وأمن المدفوعات
• خدمات التجار

Targeted Industries:

• البنوك والمؤسسات المالية
• شركات التقنية المالية
• مزودو خدمات الدفع
• جهات اصدار واستحواذ البطاقات
• شركات معالجة المدفوعات
• مؤسسات الأموال الإلكترونية
• البنوك الرقمية
• القطاع التجاري والتجارة الإلكترونية
• الاتصالات ومزودو المدفوعات المحمولة
• مزودو بوابات الدفع
• مزودو خدمات التجار
• مزودو تكنولوجيا الحوسبة السحابية
• منصات الدفع الحكومية
• النقل وأنظمة الدفع الذكية
• قطاع الضيافة وعمليات التجزئة عالية الحجم

Course Offerings:

بنهاية هذه الدورة التدريبية، سيكون المشاركون قادرين على:

• رسم تدفقات معاملات البطاقات، نقاط البيع، المحافظ المحمولة، المدفوعات اللاتلامسية، بوابات الدفع، والمعاملات الرقمية.
• شرح أدوار التجار، وجهات الاستحواذ، وجهات الإصدار، الجهات المعالجة، شبكات الدفع، البوابات، ومزودي التقنية المالية.
• تقييم أمن أجهزة الدفع عبر المجالات المادية والمنطقة ومجالات التكامل والاتصالات ودورة الحياة.
• تحديد عمليات العبث بالأجهزة، البرمجيات الخبيثة، التعديل غير المصرح به، الواجهات غير الآمنة، وتعرض بيانات الدفع للخطر.
• تطبيق مبادئ إدارة مخاطر نقاط البيع وإدارة مخاطر أجهزة الدفع.
• تقييم التهديدات ضد المدفوعات التي تتطلب حضور البطاقة، والتي لا تتطلب حضور البطاقة، والمدفوعات المحمولة واللاتلامسية.
• فحص برمجيات نقاط البيع الخبيثة، هجمات الوسيط، إعادة التشغيل، التصيد الاحتيالي، الهندسة الاجتماعية، واختراق الأجهزة.
• فهم التشفير، المفاتيح التشفيرية، الترميز، حماية أرقام التعريف الشخصية، والتعامل الآمن مع بيانات الدفع.
• تقييم مخاطر أمن بوابات الدفع وأمن واجهات برمجة تطبيقات الدفع.
• تقييم المحافظ الرقمية، تقنية الاتصال القريب المدى، رموز الاستجابة السريعة، المدفوعات القائمة على الترميز، المصادقة على الأجهزة، وتقنيات الدفع اللاتلامسي.
• التمييز بين الاحتيال في المدفوعات التي تتطلب حضور البطاقة، والتي لا تتطلب حضور البطاقة، البطاقات المزيفة، البطاقات المفقودة والمسروقة، والاحتيال الرقمي.
• تطوير ضوابط الوقاية من احتيال الدفع والوقاية من احتيال البطاقات.
• تقييم الاعتماد على الأطراف الثالثة، السحابة، الاتصالات، الجهات المعالجة، ومزودي التكنولوجيا.
• تعزيز أمن النقاط الطرفية، الاستجابة للحوادث، استمرارية الأعمال، التكرار، ومرونة نظم الدفع.
• تطوير استراتيجيات أمنية متعددة الطبقات لأنظمة الدفع الآمنة وبيئات التقنية المالية الحديثة.

Training Methodology:

تستخدم الدورة جلسات يقودها مدربون، تحليل تدفقات المدفوعات، دراسات حالة للأمن السيبراني، تمارين جماعية، أنشطة رسم الخرائط التهديدية، سيناريوهات الاحتيال، مناقشات الاستجابة للحوادث، وورش العمل التفاعلية. يفحص المشاركون نقاط ضعف أجهزة نقاط البيع، الأمن السيبراني للمدفوعات الرقمية، أمن مدفوعات البطاقات، مخاطر المحافظ المحمولة، أمن بوابات الدفع، أمن واجهات برمجة تطبيقات الدفع، احتيال المدفوعات، والتهديدات السيبرانية للتقنية المالية. تشمل الأنشطة العملية تحديد أسطح هجوم نظم الدفع، تقييم الضوابط الأمنية، تقييم مخاطر الأجهزة، تحليل تدفقات المعاملات، مراجعة الحوادث السيبرانية، وتطوير استراتيجيات التخفيف. يعزز العمل الجماعي عملية صنع القرار حول إدارة مخاطر نقاط البيع، إدارة مخاطر أجهزة الدفع، الاعتماد على الأطراف الثالثة، المرونة التشغيلية، وبنية الدفع الآمنة. تعزز جلسات التأمل والتعقيب تطبيق مفاهيم تدريب أمن نظم الدفع على الخدمات المصرفية، التقنية المالية، استحواذ التجار، المدفوعات الرقمية، وبيئات معالجة المدفوعات.

Course Toolbox:

• منظومة الدفع وخرائط تدفق المعاملات
• قوائم مراجعة أمن نقاط البيع وأجهزة الدفع
• رسم خريطة سطح الهجوم لأجهزة الدفع
• أمثلة على ضوابط الأمن المادي والمنطقي
• اعتبارات أمن تكامل نقاط البيع
• قوائم مراجعة أمن اتصالات وواجهات الدفع
• إطار مخاطر دورة حياة أجهزة الدفع
• أمثلة على نماذج تهديدات المدفوعات الرقمية
• قوالب نماذج تهديدات المحافظ المحمولة
• أمثلة مراجعة مخاطر واجهات برمجة تطبيقات وبوابات الدفع
• مصفوفات تحليل احتيال البطاقات
• مكتبة سيناريوهات احتيال المدفوعات
• أمثلة تصنيف الحوادث السيبرانية
• مصفوفة مخاطر الأطراف الثالثة ومزودي الخدمات الحيوية
• قائمة مراجعة مرونة نظم الدفع
• قوالب سيناريوهات استمرارية الأعمال وانقطاع الخدمة
• إطار مراجعة هندسة الدفع الآمن
• أمثلة سجل مخاطر الأمن السيبراني للمدفوعات

Note: لا توفر الدورة برمجيات تجارية، أجهزة نقاط البيع، منصات الأمن السيبراني، نظم الدفع، أو الأدوات المرخصة. توفر الدورة رؤى مهنية وأمثلة على الأدوات، الأطر، قوائم المراجعة، والتقنيات ذات الصلة بالدورة.

Course Agenda:

Day 1: FinTech, Digital Payments & Modern Payment Ecosystems

• Topic 1: مشهد التقنية المالية، التمويل الرقمي وتطور المدفوعات
• Topic 2: منظومة المدفوعات الرقمية: التجار، مزودو خدمات الدفع، جهات الاستحواذ، جهات الإصدار والشبكات
• Topic 3: معالجة مدفوعات البطاقات: تدفقات التفويض، المقاصة والتسوية
• Topic 4: تكنولوجيا المدفوعات الرقمية: البطاقات، نقاط البيع، المحافظ، رموز الاستجابة السريعة والمدفوعات اللاتلامسية
• Topic 5: بوابات الدفع، واجهات برمجة تطبيقات الدفع ونماذج دمج التقنية المالية
• Topic 6: الأمن السيبراني، المخاطر التشغيلية والثقة في نظم الدفع الآمنة
• Reflection & Review: رسم خريطة الاعتمادات الأمنية للتقنية المالية والمدفوعات الرقمية

Day 2: Payment Terminal, POS & Card Security Architecture

• Topic 1: هندسة أجهزة الدفع وأمن نقاط التفاعل
• Topic 2: الأمن المادي: العبث بالأجهزة، تعديل الأجهزة وتعرض البيانات الحساسة للخطر
• Topic 3: الأمن المنطقي: البرمجيات الثابتة، التطبيقات، المصادقة وضوابط الوصول
• Topic 4: تكامل أجهزة نقاط البيع ومكونات الدفع الآمن
• Topic 5: اتصالات الدفع، الواجهات، البروتوكولات والتعرض للشبكة
• Topic 6: أمن دورة حياة الأجهزة، النشر، تحميل المفاتيح وإدارة الأجهزة
• Reflection & Review: تقييم أمن أجهزة الدفع عبر دورة حياة الجهاز

Day 3: Payment Terminal Cybersecurity & POS Threat Management

• Topic 1: مشهد تهديدات الأمن السيبراني لأجهزة الدفع وأسطح الهجوم
• Topic 2: برمجيات نقاط البيع الخبيثة، اختراق الأجهزة والتعديل غير المصرح به للأجهزة
• Topic 3: هجمات الوسيط، إعادة التشغيل وهجمات اتصالات الدفع
• Topic 4: إدارة مخاطر أجهزة الدفع وإدارة مخاطر نقاط البيع
• Topic 5: الإعداد الآمن، التحكم في الوصول وحماية نقاط نهاية الدفع
• Topic 6: الاكتشاف، المراقبة والاستجابة لحوادث أمن أجهزة الدفع
• Reflection & Review: بناء نموذج دفاعي متعدد الطبقات للأمن السيبراني لنقاط البيع

Day 4: Mobile, Contactless, Card & Digital Payment Security

• Topic 1: أمن المدفوعات المحمولة وهندسة المحافظ الرقمية
• Topic 2: أمن تقنية الاتصال القريب المدى، رموز الاستجابة السريعة والمدفوعات اللاتلامسية
• Topic 3: الترميز، الرموز التشفيرية وحماية بيانات حاملي البطاقات
• Topic 4: مصادقة المستخدم، مصادقة الأجهزة والعناصر الآمنة
• Topic 5: الاحتيال في المدفوعات التي تتطلب حضور البطاقة مقابل التي لا تتطلب حضورها وأنماط الهجوم
• Topic 6: استراتيجيات الوقاية من احتيال الدفع والوقاية من احتيال البطاقات
• Reflection & Review: ربط ضوابط أمن بطاقات الدفع، المدفوعات المحمولة واللاتلامسية

Day 5: Payment Security Strategy, Resilience & Emerging Cyber Risks

• Topic 1: حوكمة الأمن السيبراني لنظم الدفع واستراتيجية الأمن
• Topic 2: أمن بوابات الدفع وأمن واجهات برمجة تطبيقات الدفع
• Topic 3: مخاطر الأطرف الثالثة، الحوسبة السحابية ومزودي الخدمات الحيوية
• Topic 4: الاستجابة للحوادث السيبرانية، انقطاع المدفوعات والمرونة التشغيلية
• Topic 5: التكرار، استمرارية الأعمال وترتيبات الدفع البديلة
• Topic 6: تهديدات التقنية المالية الناشئة، الاحتيال الرقمي وأمن المدفوعات المستقبلي
• Reflection & Review: تصميم بيئة مدفوعات رقمية آمنة وممرنة

FAQ:

What specific qualifications or prerequisites are needed for participants before enrolling in the course?

لا توجد مؤهلات رسمية مطلوبة في الأمن السيبراني أو صناعة المدفوعات. يُفضل أن يكون لدى المشاركين خبرة عملية في مجال الخدمات المصرفية، المدفوعات، تكنولوجيا المعلومات، الأمن السيبراني، التقنية المالية، عمليات البطاقات، نظم نقاط البيع، إدارة الاحتيال، مخاطر التكنولوجيا، استحواذ التجار، أو القنوات الرقمية. تعد الإلمامة الأساسية بالمدفوعات الإلكترونية، شبكات الكمبيوتر، معالجة المدفوعات، أو مصطلحات أمن المعلومات أمراً مفيداً. لا تتطلب الدورة خبرة متقدمة في البرمجة أو التشفير.

How long is each day's session, and is there a total number of hours required for the entire course?

تستغرق الجلسة اليومية عادةً ما بين 4 إلى 5 ساعات، مع تضمين استراحات وأنشطة تفاعلية. تمتد المدة الإجمالية للدورة عبر خمسة أيام، بواقع ما يقرب من 20 إلى 25 ساعة تدريبية.

Is payment terminal cybersecurity the same as PCI DSS compliance?

لا. يغطي الأمن السيبراني لأجهزة الدفع الأمن المادي والمنطقي للأجهزة، تكامل نقاط البيع، الاتصالات، المدفوعات المحمولة واللاتلامسية، الاحتيال، البوابات، واجهات برمجة التطبيقات، حماية النقاط الطرفية، مخاطر الأطراف الثالثة، الحوادث السيبرانية، والمرونة التشغيلية. تشكل المتطلبات المتعلقة بمعيار أمن بيانات صناعة بطاقات الدفع جزءاً هاماً من أمن المدفوعات ولكنها لا تمثل كامل بيئة الأمن السيبراني للمدفوعات.

How This Course is Different from Other Payment Terminal Cybersecurity Courses:

تدمج دورة تدريب أمن أجهزة الدفع والتقنية المالية والمدفوعات الرقمية الأمن السيبراني للأجهزة، التقنية المالية، أمن البطاقات، أمن نقاط البيع، المدفوعات المحمولة، التقنيات اللاتلامسية، احتيال المدفوعات، البوابات، واجهات برمجة التطبيقات، والمرونة التشغيلية في برنامج تدريبي مؤسسي واحد. بدلاً من التعامل مع تدريب أمن نقاط البيع أو تدريب أمن أجهزة الدفع كمواضيع تقنية معزولة، تتبع الدورة منظومة معاملات الدفع الكاملة من العملاء والأجهزة عبر التجار، البوابات، الجهات المعالجة، جهات الاستحواذ، شبكات الدفع، وجهات الإصدار. يتعامل المشاركون مع الأمن المادي والمنطقي للأجهزة، الاتصالات الآمنة، المحافظ المحمولة، الترميز، احتيال البطاقات، أمن بوابات الدفع، أمن واجهات برمجة تطبيقات الدفع، مخاطر الأطراف الثالثة، الحوادث السيبرانية، استمرارية الأعمال، والمرونة. يربط هذا النهج المتكامل الضوابط التقنية للأمن السيبراني مع تدريب أمن المدفوعات الرقمية، تدريب الأمن السيبراني للتقنية المالية، تدريب الوقاية من احتيال المدفوعات، تدريب الوقاية من احتيال البطاقات، وتدريب أمن نظم الدفع للتطبيق العملي عبر بيئات المدفوعات الحديثة.

ساعات معتمدة: 5 ساعة في اليوم

وضع الدورة: دوام كامل

مقدم الدورة: مركز (Agile Leaders) للتدريب