دورة تشغيل منصات إقراض النظراء والتمويل الجماعي

تصميم وضبط نماذج إقراض النظراء والتمويل الجماعي والانضمام والتقييم والإفصاح وتدفقات الأموال والمحافظ والمخاطر والتوسع المسؤول
دورة تشغيل منصات إقراض النظراء والتمويل الجماعي

نظرة سريعة

المدة
أسبوع واحد
نوع التدريب
حضوري
المدن
سان دييغو، لشبونة، الدوحة، دبي، باكو، كوالالمبور وغيرها
أقرب موعد
26 – 30 أكتوبر 2026، سان دييغو
متوسط الرسوم
5,750 €
  1. الرئيسية
  2. برامج التدريب
  3. دورة متقدمة في تشغيل منصات إقراض النظراء والتمويل الجماعي
Download Brochure (PDF) Print PDF

نظرة عامة

دورة متقدمة في تشغيل منصات إقراض النظراء والتمويل الجماعي هي دورة مدتها أسبوع لمديري التقنية المالية ومشغلي المنصات ومختصي الائتمان والمخاطر والامتثال والمنتجات والمدفوعات والاستثمار، ويأخذ المشاركون منها حقيبة تشغيل منصة التمويل البديل. تقارن الدورة النماذج وتصمم الانضمام والتقييم والإفصاح وتضبط تدفقات الأموال وتحمي المشاركين وتراقب المحافظ وتدير الاحتيال والمخاطر التشغيلية وترسم النطاق التنظيمي وخطة التوسع المسؤول. تطور أجايل للتدريب عمليات تمويل بديل منضبطة.

الفئة المستهدفة

  • فرق المنصات المسؤولة عن إقراض النظراء ومنتجات التمويل الجماعي ورحلات المشاركين

  • فرق الائتمان والاستثمار المسؤولة عن تقييم طالب التمويل والمصدر والحملة والمحفظة

  • فرق المخاطر والامتثال المسؤولة عن السلوك والجرائم المالية والإفصاح ورسم النطاق التنظيمي

  • فرق المدفوعات والعمليات المسؤولة عن أموال العملاء والتسوية والخدمة والاستثناءات

  • فرق الاستراتيجية والحوكمة المسؤولة عن اقتصاديات المنصة والضوابط والشراكات والتوسع

تفترض الدورة معرفة بالإقراض أو الاستثمار أو التقنية المالية أو العمليات المالية، ولا تتناول برمجة البرمجيات أو المشورة القانونية لنطاق قضائي محدد.

الإدارات والقطاعات المستهدفة

تدعم الدورة الجهات التي تصمم منصات التمويل البديل أو تشغلها أو تمولها أو تشرف عليها أو تشاركها.

  • شركات التقنية المالية والإقراض الرقمي والتمويل الجماعي وتمويل السوق

  • المصارف وشركات الاستثمار ومقدمو المدفوعات وخدمات الائتمان

  • إدارات المخاطر والامتثال والجرائم المالية والشؤون القانونية والضبط الداخلي

  • فرق المنتجات وعمليات التقنية وعمليات العملاء والبيانات

  • جهات تمويل التنمية ودعم المنشآت والابتكار

أهداف التعلم

بنهاية هذه الدورة، سيتمكن المشاركون من:

  • مقارنة نماذج إقراض النظراء والتمويل الجماعي

  • بناء ضوابط انضمام المقترض والمصدر والمستثمر والحملة

  • تقييم قرارات الائتمان والإفصاح والتسعير والتخصيص والملاءمة

  • تحليل مسارات المدفوعات وأموال العملاء والخدمة والمحفظة

  • تشخيص مخاطر السلوك والاحتيال والتشغيل والسيولة وإنهاء الأعمال

  • بناء حقيبة تشغيل محكومة لمنصة التمويل البديل

جدول الدورة

اليوم 1: نماذج المنصة وقيمة المشاركين

  • خريطة نموذج إقراض النظراء وتمويل السوق

  • مصفوفة نماذج القروض والاستثمار والمكافآت والتبرعات

  • رحلة المقترض والمصدر والمستثمر والمساهم

  • نموذج إيرادات المنصة ومواءمة الحوافز

  • ورقة رسم النطاق التنظيمي

اليوم 2: الانضمام والتقييم

  • ضوابط الهوية والأهلية وتصنيف المشاركين

  • ملف تقييم الجدارة الائتمانية للمقترض

  • قائمة العناية الواجبة للمصدر والحملة

  • مسار ملاءمة المستثمر وإقرار المخاطر

  • سجل جودة الإفصاح واعتماده

اليوم 3: المعاملات وتدفقات الأموال

  • نموذج عرض التسعير والرسوم والعائد

  • قواعد مطابقة القروض وتخصيص الاستثمار

  • خريطة فصل أموال العملاء وتدفق المدفوعات

  • ضبط هدف الحملة وإغلاقها ورد الأموال

  • جدول الخدمة والتوزيع والتسوية

اليوم 4: المخاطر والمحفظة والحوكمة

  • لوحة الائتمان والتركيز وأداء المحفظة

  • بروتوكول التعثر والتخلف والتحصيل ومراقبة المشروع

  • سجل مخاطر الاحتيال والأمن السيبراني والتشغيل

  • ضبط تعارض المصالح والأطراف ذات العلاقة

  • خطة الشكاوى والاستمرارية وإنهاء الأعمال

اليوم 5: محاكاة المنصة والتوسع

  • تمرين: اختيار نموذج ورسم النطاق التنظيمي

  • تمرين: تقييم مقترض ومصدر وحملة

  • تمرين: تتبع أموال العملاء ومعالجة استثناء

  • تمرين: مراجعة إشارات المحفظة وتفعيل الإجراءات

  • التمرين الختامي: حقيبة تشغيل منصة التمويل البديل

التمارين التطبيقية

تستخدم الدورة أنشطة مقترحة تربط تصميم المنصة بحماية المشاركين والضبط التشغيلي.

  • نشاط مقترح: مقارنة اقتصاديات ومخاطر نموذج القروض ونموذج الاستثمار

  • نشاط مقترح: تحدي تقييم ائتماني أو حملة بسبب نقص الأدلة

  • نشاط مقترح: تتبع الأموال من تمويل المستثمر إلى التسوية والخدمة والسداد

  • نشاط مقترح: تصميم محفزات تصعيد للاحتيال والتعثر والشكاوى وأحداث الاستمرارية

الأسئلة الشائعة

لمن تناسب دورة تشغيل منصات إقراض النظراء والتمويل الجماعي؟

تناسب مختصي التقنية المالية والمنصات والائتمان والاستثمار والمخاطر والامتثال والمدفوعات والمنتجات والاستراتيجية ممن يفهمون الإقراض أو الاستثمار أو العمليات المالية.

كيف تختلف دورة تشغيل المنصات عن مقدمة في التمويل الجماعي؟

تطور دورة التشغيل ضوابط الانضمام والتقييم والإفصاح والمعاملات والأموال والخدمة ومراقبة المحفظة والحوكمة والحوادث وإنهاء الأعمال، بدلا من شرح المفاهيم فقط.

ما الفرق بين إقراض النظراء والتمويل الجماعي الاستثماري؟

يربط إقراض النظراء المقترضين بممولين ينتظرون السداد وفق شروط قرض، بينما يربط التمويل الجماعي الاستثماري المصدرين بمستثمرين يحصلون على مصلحة استثمارية تتغير قيمتها وسيولتها.

كيف تحمي منصات التمويل الجماعي المشاركين؟

تجمع المنصة بين الإفصاح الواضح وضوابط الأهلية والملاءمة والتقييم العادل وإدارة التعارض وحماية تدفقات الأموال ومعالجة الشكاوى والمراقبة وخطة التعطل أو الإغلاق.

ما المخاطر التي تراقبها منصة إقراض النظراء؟

تشمل المراقبة جودة الائتمان والتركيز والتعثر والتخلف والتحصيل والتسعير والاحتيال والحوادث السيبرانية وفشل العمليات وتوقعات السيولة والتعارض والشكاوى واعتماد الموردين والاستمرارية.

الخاتمة

يأخذ المشاركون حقيبة تشغيل منصة التمويل البديل، وتضم خرائط النماذج ورحلات المشاركين وضوابط الانضمام وملفات التقييم وسجلات الإفصاح وخرائط الأموال وجداول الخدمة ولوحات المحفظة وسجلات المخاطر وضوابط التعارض وخطط الاستمرارية. تربط الحقيبة نمو المنصة بالأدلة والضمانات. كما تدعم رسم القواعد المحلية دون افتراض نظام قضائي بعينه.

ساعات معتمدة: 5 ساعة في اليوم

وضع الدورة: دوام كامل

مقدم الدورة: مركز (Agile Leaders) للتدريب

Download Brochure (PDF) Print PDF
عرض 1-20 من 75 أحداث
الصورة الموقع التواريخ المدة النمط السعر الإجراءات
سان دييغو سان دييغو الأسبوع 44, 2026
26 – 30 أكتوبر 2026 		أسبوع واحد حضوري €14,000
لشبونة لشبونة الأسبوع 44, 2026
26 – 30 أكتوبر 2026 		أسبوع واحد حضوري €5,700
الدوحة الدوحة الأسبوع 44, 2026
1 – 5 نوفمبر 2026 		أسبوع واحد حضوري €5,500
دبي دبي الأسبوع 45, 2026
2 – 6 نوفمبر 2026 		أسبوع واحد حضوري €4,500
باكو باكو الأسبوع 46, 2026
9 – 13 نوفمبر 2026 		أسبوع واحد حضوري €5,000
كوالالمبور كوالالمبور الأسبوع 47, 2026
16 – 20 نوفمبر 2026 		أسبوع واحد حضوري €5,200
ماربيا ماربيا الأسبوع 47, 2026
22 – 26 نوفمبر 2026 		أسبوع واحد حضوري €5,700
لندن لندن الأسبوع 48, 2026
23 – 27 نوفمبر 2026 		أسبوع واحد حضوري €5,700
فيينا فيينا الأسبوع 49, 2026
30 نوفمبر – 4 ديسمبر 2026 		أسبوع واحد حضوري €5,700
نيس نيس الأسبوع 49, 2026
30 نوفمبر – 4 ديسمبر 2026 		أسبوع واحد حضوري €5,700
روما روما الأسبوع 50, 2026
7 – 11 ديسمبر 2026 		أسبوع واحد حضوري €5,700
مونترو مونترو الأسبوع 50, 2026
7 – 11 ديسمبر 2026 		أسبوع واحد حضوري €7,500
زنجبار زنجبار الأسبوع 50, 2026
13 – 17 ديسمبر 2026 		أسبوع واحد حضوري €5,500
برشلونة برشلونة الأسبوع 52, 2026
21 – 25 ديسمبر 2026 		أسبوع واحد حضوري €5,700
ميلان ميلان الأسبوع 53, 2026
28 ديسمبر 2026 – 1 يناير 2027 		أسبوع واحد حضوري €5,700
أبوظبي أبوظبي الأسبوع 53, 2026
28 ديسمبر 2026 – 1 يناير 2027 		أسبوع واحد حضوري €4,700
طرابزون طرابزون الأسبوع 53, 2027
3 – 7 يناير 2027 		أسبوع واحد حضوري €6,800
جاكرتا جاكرتا الأسبوع 02, 2027
11 – 15 يناير 2027 		أسبوع واحد حضوري €5,700
اسطنبول اسطنبول الأسبوع 03, 2027
18 – 22 يناير 2027 		أسبوع واحد حضوري €4,500
باريس باريس الأسبوع 04, 2027
25 – 29 يناير 2027 		أسبوع واحد حضوري €5,700

الأسئلة الشائعة

ما الذي تغطيه هذه الدورة؟

نظرة عامةدورة متقدمة في تشغيل منصات إقراض النظراء والتمويل الجماعي هي دورة مدتها أسبوع لمديري التقنية المالية ومشغلي المنصات ومختصي الائتمان والمخاطر والامتثال والمنتجات والمدفوعات والاستثمار، ويأخذ المشاركون منها حقيبة تشغيل منصة التمويل البديل. تقارن الدورة النماذج وتصمم الانضمام والتقييم والإفصاح وتضبط تدفقات الأموال وتحمي المشاركين وتراقب المحافظ وتدي…

هل تتوفر مواعيد لهذه الدورة؟

نعم. المواعيد والوجهات المتاحة مدرجة في قسم مواعيد الدورة في هذه الصفحة.

كيف يمكنني التسجيل؟

اختر موعداً متاحاً في هذه الصفحة ثم أكمل نموذج التسجيل، أو أرسل استفساراً عن البرنامج.

هل يمكنني تنزيل كتيب الدورة؟

نعم. استخدم رابط تنزيل الكتيب الموجود في هذه الصفحة.

هذه الدورة في المدن

دورات ذات صلة

دورة متقدمة في هيكلة القروض والمعاملات التمويلية

دورة متقدمة في هيكلة القروض والمعاملات التمويلية
المزيد من التاريخ والمواقع
دورة المفاهيم الأساسية والتطبيقات في التقنية المالية

دورة المفاهيم الأساسية والتطبيقات في التقنية المالية
المزيد من التاريخ والمواقع
دورة التقييم الائتماني وتحليلات المخاطر في التقنية المالية

دورة التقييم الائتماني وتحليلات المخاطر في التقنية المالية
المزيد من التاريخ والمواقع