دورة اعرف عميلك والعناية الواجبة المتقدمة
نظرة سريعة
- المدة
- أسبوع واحد
- نوع التدريب
- حضوري
- المدن
- ميونخ، باريس، أبوظبي، اسطنبول، بورتو، أمستردام وغيرها
- أقرب موعد
- 2 – 6 نوفمبر 2026، ميونخ
- متوسط الرسوم
- 5,750 €
نظرة عامة
دورة متقدمة في اعرف عميلك والعناية الواجبة تجاه العملاء هي دورة متقدمة لمدة أسبوع للمتخصصين في تأهيل العملاء ومراجعتهم وضمان الجودة، ويخرج المشاركون بمعيار تشغيل لاعرف عميلك ونموذج تصنيف المخاطر وحزمة ضمان الجودة. تربط الدورة التحقق من الهوية والمستفيد الحقيقي وغرض العلاقة وتصنيف المخاطر والعناية المعززة والمراجعة الدورية وجودة البيانات والتصعيد. تقدم أجايل للتدريب قرارات اعرف عميلك من خلال أدلة قائمة على المخاطر وحكم موثق وسير عمل مضبوط.
الفئة المستهدفة
- الفرق المسؤولة عن تأهيل العملاء والتحقق من الهوية
- الفرق المسؤولة عن العناية الواجبة ومراجعة المستفيد الحقيقي
- الفرق المسؤولة عن مكافحة غسل الأموال والجرائم المالية وعمليات الامتثال
- الفرق المسؤولة عن تصنيف مخاطر العملاء والعناية الواجبة المعززة
- الفرق المسؤولة عن ضمان جودة اعرف عميلك والاختبار والمعالجة
- الفرق المسؤولة عن التدقيق الداخلي وحوكمة المخاطر والرقابة
تفترض الدورة أن المشاركين يراجعون ملفات العملاء أو ضوابط الامتثال، ولا تتناول المفاهيم التمهيدية لمكافحة غسل الأموال أو تطوير نماذج مراقبة المعاملات.
الإدارات والقطاعات المستهدفة
تدعم الدورة الإدارات والقطاعات التي تنشئ علاقات العملاء أو تحدثها أو تتحقق من جودتها.
- عمليات المصارف والمدفوعات والتأمين والاستثمار والإقراض
- شركات التقنية المالية والمنصات الرقمية والاتصالات والتجارة الإلكترونية
- الخدمات المهنية والعقارات وخدمات الشركات والترتيبات القانونية
- إدارات الامتثال والشؤون القانونية والتأهيل والعمليات وخدمة العملاء
- وظائف المخاطر وضمان الجودة وحوكمة البيانات والتدقيق الداخلي
أهداف التعلم
بنهاية هذه الدورة، سيكون المشاركون قادرين على:
- تطبيق متطلبات اعرف عميلك القائمة على المخاطر في التأهيل والمراجعة
- تحليل أدلة الملكية والسيطرة والمستفيد الحقيقي
- بناء منهج تصنيف مخاطر العميل مع مبررات موثقة
- تقييم قرارات العناية الواجبة المعززة والتصعيد
- تحديد أولويات المراجعات الدورية والمراجعات الناتجة عن الأحداث
- استخدام نتائج ضمان الجودة لتحسين الضوابط والبيانات
جدول الدورة
اليوم 1: حوكمة اعرف عميلك وقبول العملاء
- هيكل سياسة اعرف عميلك وخريطة مسؤوليات خطوط الدفاع
- معايير قبول العملاء وشجرة قرار العلاقات المحظورة
- إطار العناية الواجبة القائمة على مخاطر العميل
- خريطة دورة حياة العميل ومصفوفة ملكية الضوابط
- معيار تشغيل اعرف عميلك ومتطلبات الأدلة
اليوم 2: الهوية والمستفيد الحقيقي
- منهج تحديد هوية العميل والتحقق المستقل منها
- خريطة ملكية الشخص الاعتباري وهيكل السيطرة
- قائمة تحديد المستفيد الحقيقي والتحقق منه
- ضوابط الممثل المفوض والتصرف نيابة عن الغير
- نموذج غرض العلاقة والنشاط المتوقع وملف العميل
اليوم 3: تصنيف المخاطر والعناية المعززة
- تصنيف عوامل مخاطر العميل ونموذج احتساب الدرجة
- معايرة تصنيف المخاطر وضوابط التجاوز والاعتماد
- تقييم الأشخاص المعرضين سياسيا وسير عمل التصعيد
- مصفوفة أدلة مصدر الأموال ومصدر الثروة
- ملف حالة العناية الواجبة المعززة وسجل القرار
اليوم 4: المراجعة المستمرة وضبط الجودة
- جدول المراجعة الدورية ومنهج التكرار القائم على المخاطر
- مكتبة محفزات تحديث اعرف عميلك الناتجة عن الأحداث
- واجهة العناية الواجبة المستمرة ومراقبة المعاملات
- قواعد جودة بيانات اعرف عميلك وقائمة الاستثناءات وخطة المعالجة
- عينة ضمان جودة اعرف عميلك وتصنيف العيوب
اليوم 5: تطبيقات الحالات وضوابط اعرف عميلك
- تمرين: مراجعة ملف تأهيل فرد وشخص اعتباري
- تمرين: تحليل سلسلة الملكية والسيطرة والمستفيد الحقيقي
- تمرين: تصنيف مخاطر العميل وقرار العناية الواجبة المعززة
- تمرين: نتائج ضمان الجودة وأولويات المعالجة
- المشروع الختامي: معيار تشغيل اعرف عميلك ونموذج تصنيف المخاطر وحزمة ضمان الجودة
التمارين التطبيقية
تستخدم الدورة أنشطة مقترحة تحول أدلة العميل إلى قرارات مضبوطة في اعرف عميلك.
- نشاط مقترح: رسم ملكية شخص اعتباري وسيطرته وممثليه المفوضين والمستفيدين الحقيقيين.
- نشاط مقترح: تصنيف عميل حسب مخاطر المنتج والقناة والموقع والملكية والنشاط والسلوك.
- نشاط مقترح: توثيق قرار عناية واجبة معززة باستخدام أدلة مصدر الأموال ومصدر الثروة.
- نشاط مقترح: أخذ عينة من الملفات وتصنيف العيوب وتحديد أسبابها وترتيب إجراءات المعالجة.
الأسئلة الشائعة
لمن تناسب دورة اعرف عميلك والعناية الواجبة، وما الخبرة التي تفترضها؟
تناسب الدورة فرق التأهيل والامتثال والجرائم المالية والعمليات والمخاطر والضمان والتدقيق. وتفترض خبرة في ملفات العملاء أو الضوابط ولا تبدأ بمصطلحات مكافحة غسل الأموال التمهيدية.
كيف تختلف دورة اعرف عميلك المتقدمة عن دورة تمهيدية في مكافحة غسل الأموال؟
تركز دورة اعرف عميلك المتقدمة على تصميم التشغيل وتحليل الملكية وتصنيف المخاطر والعناية المعززة ومحفزات المراجعة وجودة البيانات والضمان، بينما تغطي الدورة التمهيدية أساسا أوسع لمفاهيم الجرائم المالية.
كيف يقيم المستفيد الحقيقي ضمن العناية الواجبة تجاه العملاء؟
يقيم المستفيد الحقيقي بفهم هيكل ملكية الشخص الاعتباري والسيطرة عليه وتحديد الأشخاص الطبيعيين المعنيين والتحقق من الأدلة بمصادر موثوقة وتوثيق التعقيد أو التصعيد غير المحسوم.
كيف يدعم تصنيف مخاطر العميل منهج اعرف عميلك القائم على المخاطر؟
يجمع تصنيف مخاطر العميل عوامل العميل والمنتج والخدمة والقناة والنشاط والملكية والموقع لتحديد عمق العناية ومستوى الاعتماد وتكرار المراجعة وتوقعات المراقبة.
الخاتمة
تربط الدورة أدلة العميل بالحكم المهني وسير العمل والضمان عبر دورة حياة اعرف عميلك. ويأخذ المشاركون معيار تشغيل اعرف عميلك ونموذج تصنيف المخاطر وحزمة ضمان الجودة لتوضيح المتطلبات والقرارات والملكية ومحفزات المراجعة والعيوب. يدعم المنتج التطبيقي اتساق التأهيل والمراجعة القائمة على المخاطر والتصعيد والمعالجة.
ساعات معتمدة: 5 ساعة في اليوم
وضع الدورة: دوام كامل
مقدم الدورة: مركز (Agile Leaders) للتدريب
-
مواعيد هذه الدورة
-
ميونخ 2 – 6 نوفمبر 2026
-
باريس 9 – 13 نوفمبر 2026
-
أبوظبي 9 – 13 نوفمبر 2026
-
اسطنبول 16 – 20 نوفمبر 2026
-
بورتو 16 – 20 نوفمبر 2026
-
أمستردام 23 – 27 نوفمبر 2026
-
زنجبار 29 نوفمبر – 3 ديسمبر 2026
-
روما 30 نوفمبر – 4 ديسمبر 2026
-
فيينا 7 – 11 ديسمبر 2026
-
طرابزون 13 – 17 ديسمبر 2026
-
لندن 14 – 18 ديسمبر 2026
-
دبي 21 – 25 ديسمبر 2026
-
براغ 21 – 25 ديسمبر 2026
-
لاغوس 27 – 31 ديسمبر 2026
-
أبوظبي 4 – 8 يناير 2027
-
مدريد 11 – 15 يناير 2027
-
الدار البيضاء 18 – 22 يناير 2027
-
سان دييغو 18 – 22 يناير 2027
-
برشلونة 25 – 29 يناير 2027
-
سنغافورة 25 – 29 يناير 2027
-
بوكيت 31 يناير – 4 فبراير 2027
-
نيويورك 8 – 12 فبراير 2027
-
نيروبي 14 – 18 فبراير 2027
-
مونترو 22 – 26 فبراير 2027
-
لانكاوي 28 فبراير – 4 مارس 2027
-
لندن 1 – 5 مارس 2027
-
شيكاغو 7 – 11 مارس 2027
-
دبي 8 – 12 مارس 2027
-
جنيف 14 – 18 مارس 2027
-
باكو 29 مارس – 2 أبريل 2027
-
أمستردام 5 – 9 أبريل 2027
-
المنامة 11 – 15 أبريل 2027
-
أكرا 18 – 22 أبريل 2027
-
اسطنبول 19 – 23 أبريل 2027
-
عن بعد 26 – 30 أبريل 2027
-
سيول 26 – 30 أبريل 2027
-
دبي 3 – 7 مايو 2027
-
مدريد 3 – 7 مايو 2027
-
لندن 10 – 14 مايو 2027
-
ميلان 10 – 14 مايو 2027
-
بالي 16 – 20 مايو 2027
-
روما 17 – 21 مايو 2027
-
أبوظبي 24 – 28 مايو 2027
-
برلين 31 مايو – 4 يونيو 2027
-
أثينا 7 – 11 يونيو 2027
-
تبليسي 14 – 18 يونيو 2027
-
عمان 20 – 24 يونيو 2027
-
باريس 21 – 25 يونيو 2027
-
طوكيو 28 يونيو – 2 يوليو 2027
-
جاكرتا 28 يونيو – 2 يوليو 2027
-
جوهانسبرغ 4 – 8 يوليو 2027
-
القاهرة 5 – 9 يوليو 2027
-
دبي 12 – 16 يوليو 2027
-
فيينا 12 – 16 يوليو 2027
-
طشقند 18 – 22 يوليو 2027
-
لشبونة 26 – 30 يوليو 2027
-
أمستردام 2 – 6 أغسطس 2027
-
كوالالمبور 9 – 13 أغسطس 2027
-
نيس 9 – 13 أغسطس 2027
-
الكويت 15 – 19 أغسطس 2027
-
مسقط 22 – 26 أغسطس 2027
-
برشلونة 30 أغسطس – 3 سبتمبر 2027
-
بانكوك 5 – 9 سبتمبر 2027
-
شرم الشيخ 6 – 10 سبتمبر 2027
-
أبوظبي 13 – 17 سبتمبر 2027
-
لندن 20 – 24 سبتمبر 2027
-
فرانكفورت 20 – 24 سبتمبر 2027
-
ميلان 27 سبتمبر – 1 أكتوبر 2027
-
ماربيا 3 – 7 أكتوبر 2027
-
كيب تاون 10 – 14 أكتوبر 2027
-
القاهرة 11 – 15 أكتوبر 2027
-
الدوحة 17 – 21 أكتوبر 2027
-
كوالالمبور 18 – 22 أكتوبر 2027
-
المنامة 24 – 28 أكتوبر 2027
-
تورنتو 31 أكتوبر – 4 نوفمبر 2027
| الصورة | الموقع | التواريخ | المدة | النمط | السعر | الإجراءات |
|---|---|---|---|---|---|---|
|
|
ميونخ |
الأسبوع 45, 2026 2 – 6 نوفمبر 2026 |
أسبوع واحد | حضوري | €5,700 | |
|
|
باريس |
الأسبوع 46, 2026 9 – 13 نوفمبر 2026 |
أسبوع واحد | حضوري | €5,700 | |
|
|
أبوظبي |
الأسبوع 46, 2026 9 – 13 نوفمبر 2026 |
أسبوع واحد | حضوري | €4,700 | |
|
|
اسطنبول |
الأسبوع 47, 2026 16 – 20 نوفمبر 2026 |
أسبوع واحد | حضوري | €4,500 | |
|
|
بورتو |
الأسبوع 47, 2026 16 – 20 نوفمبر 2026 |
أسبوع واحد | حضوري | €5,700 | |
|
|
أمستردام |
الأسبوع 48, 2026 23 – 27 نوفمبر 2026 |
أسبوع واحد | حضوري | €5,700 | |
|
|
زنجبار |
الأسبوع 48, 2026 29 نوفمبر – 3 ديسمبر 2026 |
أسبوع واحد | حضوري | €5,500 | |
|
|
روما |
الأسبوع 49, 2026 30 نوفمبر – 4 ديسمبر 2026 |
أسبوع واحد | حضوري | €5,700 | |
|
|
فيينا |
الأسبوع 50, 2026 7 – 11 ديسمبر 2026 |
أسبوع واحد | حضوري | €5,700 | |
|
|
طرابزون |
الأسبوع 50, 2026 13 – 17 ديسمبر 2026 |
أسبوع واحد | حضوري | €6,800 | |
|
|
لندن |
الأسبوع 51, 2026 14 – 18 ديسمبر 2026 |
أسبوع واحد | حضوري | €5,700 | |
|
|
دبي |
الأسبوع 52, 2026 21 – 25 ديسمبر 2026 |
أسبوع واحد | حضوري | €4,500 | |
|
|
براغ |
الأسبوع 52, 2026 21 – 25 ديسمبر 2026 |
أسبوع واحد | حضوري | €6,000 | |
|
|
لاغوس |
الأسبوع 52, 2026 27 – 31 ديسمبر 2026 |
أسبوع واحد | حضوري | €4,100 | |
|
|
أبوظبي |
الأسبوع 01, 2027 4 – 8 يناير 2027 |
أسبوع واحد | حضوري | €4,700 | |
|
|
مدريد |
الأسبوع 02, 2027 11 – 15 يناير 2027 |
أسبوع واحد | حضوري | €5,700 | |
|
|
الدار البيضاء |
الأسبوع 03, 2027 18 – 22 يناير 2027 |
أسبوع واحد | حضوري | €4,100 | |
|
|
سان دييغو |
الأسبوع 03, 2027 18 – 22 يناير 2027 |
أسبوع واحد | حضوري | €14,000 | |
|
|
برشلونة |
الأسبوع 04, 2027 25 – 29 يناير 2027 |
أسبوع واحد | حضوري | €5,700 | |
|
|
سنغافورة |
الأسبوع 04, 2027 25 – 29 يناير 2027 |
أسبوع واحد | حضوري | €5,700 |
الأسئلة الشائعة
ما الذي تغطيه هذه الدورة؟
نظرة عامة دورة متقدمة في اعرف عميلك والعناية الواجبة تجاه العملاء هي دورة متقدمة لمدة أسبوع للمتخصصين في تأهيل العملاء ومراجعتهم وضمان الجودة، ويخرج المشاركون بمعيار تشغيل لاعرف عميلك ونموذج تصنيف المخاطر وحزمة ضمان الجودة. تربط الدورة التحقق من الهوية والمستفيد الحقيقي وغرض العلاقة وتصنيف المخاطر والعناية المعززة والمراجعة الدورية وجودة البيانات والتصعيد…
هل تتوفر مواعيد لهذه الدورة؟
نعم. المواعيد والوجهات المتاحة مدرجة في قسم مواعيد الدورة في هذه الصفحة.
كيف يمكنني التسجيل؟
اختر موعداً متاحاً في هذه الصفحة ثم أكمل نموذج التسجيل، أو أرسل استفساراً عن البرنامج.
هل يمكنني تنزيل كتيب الدورة؟
نعم. استخدم رابط تنزيل الكتيب الموجود في هذه الصفحة.
هذه الدورة في المدن
- دورات المحاسبة و التمويل و دورات الإدارة المالية في أبوظبي
- دورات المحاسبة و التمويل و دورات الإدارة المالية في أثينا
- دورات المحاسبة و التمويل و دورات الإدارة المالية في أكرا
- دورات المحاسبة و التمويل و دورات الإدارة المالية في أمستردام
- دورات المحاسبة و التمويل و دورات الإدارة المالية في اسطنبول
- دورات المحاسبة و التمويل و دورات الإدارة المالية في الدار البيضاء
- دورات المحاسبة و التمويل و دورات الإدارة المالية في الدوحة
- دورات المحاسبة و التمويل و دورات الإدارة المالية في القاهرة
- دورات المحاسبة و التمويل و دورات الإدارة المالية في الكويت
- دورات المحاسبة و التمويل و دورات الإدارة المالية في المنامة
- دورات المحاسبة و التمويل و دورات الإدارة المالية في باريس
- دورات المحاسبة و التمويل و دورات الإدارة المالية في باكو
- دورات المحاسبة و التمويل و دورات الإدارة المالية في بالي
- دورات المحاسبة و التمويل و دورات الإدارة المالية في بانكوك
- دورات المحاسبة و التمويل و دورات الإدارة المالية في براغ
- دورات المحاسبة و التمويل و دورات الإدارة المالية في برشلونة
- دورات المحاسبة و التمويل و دورات الإدارة المالية في برلين
- دورات المحاسبة و التمويل و دورات الإدارة المالية في بورتو
- دورات المحاسبة و التمويل و دورات الإدارة المالية في بوكيت
- دورات المحاسبة و التمويل و دورات الإدارة المالية في تبليسي
- دورات المحاسبة و التمويل و دورات الإدارة المالية في تورنتو
- دورات المحاسبة و التمويل و دورات الإدارة المالية في جاكرتا
- دورات المحاسبة و التمويل و دورات الإدارة المالية في جنيف
- دورات المحاسبة و التمويل و دورات الإدارة المالية في جوهانسبرغ
- دورات المحاسبة و التمويل و دورات الإدارة المالية في دبي
- دورات المحاسبة و التمويل و دورات الإدارة المالية في روما
- دورات المحاسبة و التمويل و دورات الإدارة المالية في زنجبار
- دورات المحاسبة و التمويل و دورات الإدارة المالية في سان دييغو
- دورات المحاسبة و التمويل و دورات الإدارة المالية في سنغافورة
- دورات المحاسبة و التمويل و دورات الإدارة المالية في سيول
- دورات المحاسبة و التمويل و دورات الإدارة المالية في شرم الشيخ
- دورات المحاسبة و التمويل و دورات الإدارة المالية في شيكاغو
- دورات المحاسبة و التمويل و دورات الإدارة المالية في طرابزون
- دورات المحاسبة و التمويل و دورات الإدارة المالية في طشقند
- دورات المحاسبة و التمويل و دورات الإدارة المالية في طوكيو
- دورات المحاسبة و التمويل و دورات الإدارة المالية في عمان
- دورات المحاسبة و التمويل و دورات الإدارة المالية في عن بعد
- دورات المحاسبة و التمويل و دورات الإدارة المالية في فرانكفورت
- دورات المحاسبة و التمويل و دورات الإدارة المالية في فيينا
- دورات المحاسبة و التمويل و دورات الإدارة المالية في كوالالمبور
- دورات المحاسبة و التمويل و دورات الإدارة المالية في كيب تاون
- دورات المحاسبة و التمويل و دورات الإدارة المالية في لاغوس
- دورات المحاسبة و التمويل و دورات الإدارة المالية في لانكاوي
- دورات المحاسبة و التمويل و دورات الإدارة المالية في لشبونة
- دورات المحاسبة و التمويل و دورات الإدارة المالية في لندن
- دورات المحاسبة و التمويل و دورات الإدارة المالية في ماربيا
- دورات المحاسبة و التمويل و دورات الإدارة المالية في مدريد
- دورات المحاسبة و التمويل و دورات الإدارة المالية في مسقط
- دورات المحاسبة و التمويل و دورات الإدارة المالية في مونترو
- دورات المحاسبة و التمويل و دورات الإدارة المالية في ميلان
- دورات المحاسبة و التمويل و دورات الإدارة المالية في ميونخ
- دورات المحاسبة و التمويل و دورات الإدارة المالية في نيروبي
- دورات المحاسبة و التمويل و دورات الإدارة المالية في نيس
- دورات المحاسبة و التمويل و دورات الإدارة المالية في نيويورك