إتقان إدارة الأصول والخصوم لتحقيق نجاح مصرفي مستدام

استراتيجيات متقدمة لإدارة المخاطر والسيولة وتعزيز الربحية في البنوك الحديثة
إتقان إدارة الأصول والخصوم لتحقيق نجاح مصرفي مستدام

نظرة سريعة

المدة
أسبوع واحد
نوع التدريب
حضوري
المدن
سيول، الدوحة، المنامة، فيينا، أبوظبي، ميونخ وغيرها
أقرب موعد
26 – 30 أكتوبر 2026، سيول
متوسط الرسوم
5,750 €
  1. الرئيسية
  2. برامج التدريب
  3. إتقان ALM لنجاح البنوك المستدامة
Download Brochure (PDF) Print PDF

نظرة عامة على الدورة

تمكّن دورة إدارة الأصول والخصوم في البنوك: استراتيجيات المخاطر والربحية المتخصصين في القطاع المصرفي من اكتساب المعرفة والأدوات اللازمة لإدارة الميزانيات العمومية، والحد من المخاطر المالية، وتعزيز الربحية. سيكتسب المشاركون خبرة متقدمة في إدارة السيولة، وكفاية رأس المال، ومخاطر أسعار الفائدة، وتحسين هيكل الميزانية العمومية.

ومن خلال دراسات الحالة، والمحاكاة، والجلسات التفاعلية، تستعرض هذه الدورة استراتيجيات إدارة الأصول والخصوم، وإدارة الميزانية العمومية، وتقنيات تحسين العلاقة بين المخاطر والعائد. كما سيتعلم المشاركون كيفية تطبيق آلية تسعير تحويل الأموال (FTP)، وتعزيز عمليات الخزانة، والامتثال للأطر التنظيمية مثل بازل ومعايير التقارير المالية الدولية (IFRS).

وبنهاية البرنامج، سيكون المشاركون قادرين على تصميم وتنفيذ أطر فعالة لإدارة الأصول والخصوم تضمن الاستقرار المالي، وتحسن العوائد، وتضع مؤسساتهم في موقع قوي لتحقيق النجاح طويل الأجل.

الفئة المستهدفة

  • مدراء خزانة البنوك
  • متخصصو إدارة المخاطر
  • محللو وخبراء إدارة الأصول والخصوم
  • المدراء الماليون والمراقبون الماليون
  • مدراء العمليات المصرفية
  • أعضاء لجان الأصول والخصوم (ALCO)

الإدارات التنظيمية المستهدفة

  • وحدات الخزانة وإدارة الأصول والخصوم
  • إدارات المخاطر والامتثال
  • فرق التمويل المؤسسي والاستراتيجية
  • إدارات إدارة السيولة ورأس المال
  • وحدات التدقيق الداخلي والرقابة المالية

القطاعات المستهدفة

  • البنوك التجارية وبنوك التجزئة
  • البنوك الاستثمارية
  • البنوك المركزية والجهات الرقابية
  • شركات التأمين والخدمات المالية
  • مؤسسات التمويل الأصغر ومؤسسات التمويل التنموي

مخرجات الدورة

بنهاية هذه الدورة سيكون المشاركون قادرين على:

  • تطبيق استراتيجيات متقدمة لإدارة الأصول والخصوم لتحسين أداء الميزانية العمومية
  • تحديد وإدارة مخاطر السيولة وأسعار الفائدة ورأس المال
  • تطبيق آلية تسعير تحويل الأموال (FTP) لتعزيز الربحية والشفافية
  • إدارة الفجوات بين الأصول والخصوم باستخدام تقنيات فعالة لتحسين المخاطر والعائد
  • تعزيز الحوكمة والامتثال وممارسات الخزانة وفق المعايير العالمية
  • تطوير استراتيجيات مستدامة لإدارة الأصول والخصوم تعزز المرونة والربحية

منهجية التدريب

تعتمد الدورة منهجية تعليمية متكاملة تجمع بين المحاضرات، والمناقشات الجماعية، ودراسات الحالة، والمحاكاة القائمة على السيناريوهات. سيقوم المشاركون بتحليل تحديات مصرفية واقعية واستكشاف كيفية تطبيق أطر إدارة الأصول والخصوم عمليًا.

تتضمن الورش التفاعلية محاكاة لعمليات الخزانة، وتنفيذ اختبارات الضغط، وتقييم استراتيجيات الربحية. كما تعزز أنشطة العمل الجماعي وتمارين التفاعل بين المشاركين روح التعاون، بينما ترسخ جلسات التأمل والمراجعة المفاهيم اليومية.

ويضمن هذا الأسلوب الديناميكي فهم المبادئ النظرية لإدارة الأصول والخصوم، إلى جانب اكتساب المهارات العملية اللازمة لتطبيقها بكفاءة داخل المؤسسات.

أدوات الدورة

  • المادة التدريبية
  • قوالب إدارة المخاطر والسيولة
  • نماذج اختبار الضغط للميزانية العمومية
  • نماذج أطر تسعير تحويل الأموال (FTP)
  • قوائم تحقق للامتثال لمعايير بازل وIFRS
  • أوراق عمل عملية لتخطيط إدارة الأصول والخصوم

 

محتوى الدورة

اليوم الأول: أسس إدارة الأصول والخصوم

• الموضوع 1: تاريخ وتطور إدارة الأصول والخصوم
• الموضوع 2: الممارسات التقليدية مقابل الحديثة
• الموضوع 3: هيكل الميزانيات العمومية ودور الوساطة المالية
• الموضوع 4: المبادئ الأساسية لإدارة الأصول والخصوم
• الموضوع 5: أطر بازل وانعكاساتها على إدارة الأصول والخصوم
• الموضوع 6: دراسات حالة حول إخفاقات الإدارة والدروس المستفادة
• المراجعة والتأمل: تحديد الأسس الجوهرية لإدارة فعالة للأصول والخصوم

الأسئلة الشائعة

ما هي المؤهلات أو المتطلبات المسبقة للالتحاق بالدورة؟
لا توجد متطلبات إلزامية محددة. يُفضل وجود خلفية في القطاع المصرفي أو المالي أو في إدارة الخزانة لتحقيق أقصى استفادة.

ما مدة الجلسات اليومية وإجمالي ساعات الدورة؟
تستمر كل جلسة يومية من 4 إلى 5 ساعات تقريبًا، بما يشمل الاستراحات والأنشطة التفاعلية. وتمتد الدورة على أسبوع بإجمالي 22 إلى 25 ساعة تدريبية تقريبًا.

هل يمكن تطبيق تسعير تحويل الأموال (FTP) في البنوك الصغيرة؟
يمكن تكييف نموذج FTP ليتناسب مع حجم أي مؤسسة. حيث تستطيع البنوك الصغيرة تطبيق نماذج مبسطة تعزز الشفافية والمساءلة والربحية.

 

ما الذي يميز هذه الدورة عن غيرها من دورات إدارة الأصول والخصوم؟

تتجاوز هذه الدورة الطرح النظري من خلال دمج إدارة الميزانية العمومية، وتحسين العلاقة بين المخاطر والعائد، وتخطيط السيولة ورأس المال، واستراتيجيات الربحية ضمن منهج شامل ومتكامل.

وعلى خلاف البرامج التقليدية التي تركز بشكل أساسي على الامتثال، تمكّن هذه الدورة المشاركين من بناء أطر عملية واستشرافية لإدارة الأصول والخصوم تعزز الاستقرار والأداء معًا. كما تركز على التطبيقات الواقعية، والتمارين التفاعلية، وممارسات الحوكمة التي تؤهل المشاركين للتكيف مع التحولات التنظيمية، وتقلبات الأسواق، والتحول الرقمي في القطاع المصرفي.

ساعات معتمدة: 5 ساعة في اليوم

وضع الدورة: دوام كامل

مقدم الدورة: مركز (Agile Leaders) للتدريب

Download Brochure (PDF) Print PDF
عرض 41-60 من 75 أحداث
الصورة الموقع التواريخ المدة النمط السعر الإجراءات
برلين برلين الأسبوع 18, 2027
3 – 7 مايو 2027 		أسبوع واحد حضوري €5,700
روما روما الأسبوع 19, 2027
10 – 14 مايو 2027 		أسبوع واحد حضوري €5,700
أبوظبي أبوظبي الأسبوع 19, 2027
10 – 14 مايو 2027 		أسبوع واحد حضوري €4,700
لاغوس لاغوس الأسبوع 19, 2027
16 – 20 مايو 2027 		أسبوع واحد حضوري €4,100
فيينا فيينا الأسبوع 20, 2027
17 – 21 مايو 2027 		أسبوع واحد حضوري €5,700
كوالالمبور كوالالمبور الأسبوع 21, 2027
24 – 28 مايو 2027 		أسبوع واحد حضوري €5,200
تبليسي تبليسي الأسبوع 22, 2027
31 مايو – 4 يونيو 2027 		أسبوع واحد حضوري €5,000
نيس نيس الأسبوع 22, 2027
31 مايو – 4 يونيو 2027 		أسبوع واحد حضوري €5,700
لانكاوي لانكاوي الأسبوع 22, 2027
6 – 10 يونيو 2027 		أسبوع واحد حضوري €6,000
مونترو مونترو الأسبوع 23, 2027
7 – 11 يونيو 2027 		أسبوع واحد حضوري €7,500
باريس باريس الأسبوع 24, 2027
14 – 18 يونيو 2027 		أسبوع واحد حضوري €5,700
بانكوك بانكوك الأسبوع 24, 2027
20 – 24 يونيو 2027 		أسبوع واحد حضوري €6,000
فرانكفورت فرانكفورت الأسبوع 25, 2027
21 – 25 يونيو 2027 		أسبوع واحد حضوري €5,700
دبي دبي الأسبوع 26, 2027
28 يونيو – 2 يوليو 2027 		أسبوع واحد حضوري €4,500
ميلان ميلان الأسبوع 26, 2027
28 يونيو – 2 يوليو 2027 		أسبوع واحد حضوري €5,700
أبوظبي أبوظبي الأسبوع 27, 2027
5 – 9 يوليو 2027 		أسبوع واحد حضوري €4,700
لشبونة لشبونة الأسبوع 27, 2027
5 – 9 يوليو 2027 		أسبوع واحد حضوري €5,700
طرابزون طرابزون الأسبوع 27, 2027
11 – 15 يوليو 2027 		أسبوع واحد حضوري €6,800
القاهرة القاهرة الأسبوع 29, 2027
19 – 23 يوليو 2027 		أسبوع واحد حضوري €4,100
براغ براغ الأسبوع 29, 2027
19 – 23 يوليو 2027 		أسبوع واحد حضوري €6,000

الأسئلة الشائعة

هل تتوفر مواعيد لهذه الدورة؟

نعم. المواعيد والوجهات المتاحة مدرجة في قسم مواعيد الدورة في هذه الصفحة.

كيف يمكنني التسجيل؟

اختر موعداً متاحاً في هذه الصفحة ثم أكمل نموذج التسجيل، أو أرسل استفساراً عن البرنامج.

هل يمكنني تنزيل كتيب الدورة؟

نعم. استخدم رابط تنزيل الكتيب الموجود في هذه الصفحة.

هذه الدورة في المدن

دورات ذات صلة

عمليات الخزانة والتحكم بالتدفق النقدي بامتياز: المخاطر، السيولة، ALM

عمليات الخزانة والتحكم بالتدفق النقدي بامتياز: المخاطر، السيولة، ALM
المزيد من التاريخ والمواقع
إدارة الخزينة و التدفقات النقدية في المصارف و المؤسسات المالية

إدارة الخزينة و التدفقات النقدية في المصارف و المؤسسات المالية
المزيد من التاريخ والمواقع
دورة خزانة البنك والإدارة الاستراتيجية للسيولة

دورة خزانة البنك والإدارة الاستراتيجية للسيولة
المزيد من التاريخ والمواقع